Что такое брокерский счет в банке

Что такое брокерский счет и как его открыть? Как открыть брокерский счет в Сбербанке :

Содержание статьи:

что такое брокерский счет в банке

Лучший способ заставить свои деньги работать – это инвестирование. Рано или поздно каждый инвестор приходит к пониманию того, что самое интересное происходит на рынке ценных бумаг, а для того чтобы стать его полноценным участником, необходим брокерский счет. Что это такое, как его открыть – читайте в статье.

Кто такие брокеры и зачем они нужны?

Физическое лицо может только одним способом выйти на рынок ценных бумаг – как брокер. Кто это такой? Это лицо, взявшее на себя посреднические функции между тем, кто покупает и тем, кто продает. Все операции он совершает от имени клиента, интересы которого представляет, и только по его поручению. Самостоятельно брокеры не действуют.

Не каждое лицо имеет право выполнять посреднические услуги на рынке ценных бумаг. Для этого нужна лицензия. Нередко брокеры дополнительно оказывают своим клиентам консультационные услуги, рассказывая о тех или иных участниках рынка, об инструментах, дают рекомендации по инвестированию.

Слушать советы или нет – решает каждый клиент сам. Важно понимать, что брокеры не несут ответственности за консультации. Если в результате следования советам клиент потеряет деньги, ответственность будет лежать только на нем самом. За свои услуги брокер получает комиссионное вознаграждение.

Специальные счета

Для осуществления поручений брокер открывает для своего клиента брокерский счет. На нем будут отражаться операции по покупке и продаже ценных бумаг, а также можно будет увидеть остатки денежных средств по итогам проведения всех этих операций.

Между этим счетом и обычным расчетным есть большая разница. Несмотря на то что брокерский счет в банке открыт так же, как и расчетный, он отражает только движения по ценным бумагам. В то же время расчетный счет отражает движение по денежным средствам.

Как открыть брокерский счет?

Чтобы открыть счет, необходимо обратиться в банк и подать заявку, выбрав предварительно самые выгодные условия обслуживания. Предъявить потребуется только один документ – удостоверение личности.

Открытие счета возможно не только для лица, достигшего 18 лет, но и на ребенка. Но нужно учитывать, что на каждую операцию придется получать разрешение от органов опеки и попечительства.

Удобен такой вариант или нет, решает опекун ребенка.

Уведомлять представителей налоговой инспекции о том, что открыт такой счет, у физического лица обязанности нет.

Обратите внимание!

Минимальную сумму для работы устанавливает, как правило, сам клиент. Однако слишком маленькие суммы не всегда могут быть рентабельными, поэтому есть рекомендация о том, чтобы начинать с суммы в 30 тысяч рублей.

Размещение активов на брокерском счете связано с рядом рисков. Они связаны с банкротством компаний, в чьи акции вложены деньги, с недобросовестным поведением брокера, с потерей вложенных активов, если выбрать для себя высокорисковые инструменты или покупать ценные бумаги на заемные деньги.

Открытие брокерского счета дает возможность самостоятельно работать на многих биржах и площадках, как в рамках России, так и на международных. Владелец счета имеет в своем арсенале разнообразные финансовые инструменты. Все это в совокупности позволяет создавать оптимальные по риску и доходности инвестиционные портфели.

Чем брокерский счет отличается от инвестиционного?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) дает возможность не только зарабатывать, но и законно экономить на налогах. Но у него есть и ряд ограничений. Максимальная сумма не должна превышать 400 тысяч рублей. Работать такой счет должен не менее трех лет. Клиент имеет право на открытие только одного такого счета.

Экономить на налогах можно за счет вычета НДФЛ. Так как максимальная сумма пополнения ИИС в год составляет 400 тысяч рублей, то максимальный вычет не может быть более 52 тысяч в рублей. Применять право на вычет можно только один раз в год.

Либо можно воспользоваться другим вариантом льготы – это освобождение от налогообложения прибыли, полученной после того, как срок действия договора закончится.

Критерии выбора посредника

Чтобы не рисковать вложенной суммой, нужно доверить ее надежному партнеру. При выборе нужно проанализировать следующие параметры. В первую очередь срок работы компании на рынке. С этой точки зрения открыть брокерский счет в Сбербанке безопаснее, чем в кредитной организации, которая только недавно вышла на рынок.

Необходимо проверить рейтинг надежности организации. Аналитические компании составляют специальные таблицы рейтингов, в которых учитывают наиболее значимые факторы.

Важно удостовериться в том, что у компании есть доступ на разные площадки не только в России, но и за границей.

С точки зрения удобства пользования хорошо, когда у компании есть несколько офисов. Также стоит обратить внимание на то, есть ли разные тарифные планы. Важно и то, чтобы механизм расчета комиссионного вознаграждения был максимально простым и понятным. Удобнее работать, когда есть личный финансовый консультант.

Всю необходимую информацию о себе брокер должен предоставлять открыто, указывать на своем официальном сайте.

Налогообложение доходов от брокерских операций

Важно помнить, что получаемые доходы облагаются налогами. Для лиц, которые считаются налоговыми резидентами РФ, ставка составляет 13%. Если лицо не имеет статуса налогового резидента, то ставка возрастает до 30%. Исчислять налоги нужно по итогам года.

Так как законодательством РФ предусмотрено, что брокер является налогом агентом, это значит, что на него возложена обязанность по удержанию и перечислению необходимой налоговой суммы с клиента. Если это по какой-то причине окажется невозможным, то брокер обязан уведомить об этом налоговые органы.

Тогда обязанность перед государством перекладывается на плечи клиента. Чтобы выполнить обязательство, необходимо не позднее 30 апреля года, следующего за тем, в котором была получена прибыль, самостоятельно заполнить и подать декларацию по форме 3-НДФЛ и сделать перечисление необходимой суммы.

Чтобы работать на рынке ценных бумаг эффективно, необходимы знания. Поэтому рекомендуется пройти обучение на специальных курсах и заниматься регулярным самообразованием.

Источник: https://BusinessMan.ru/new-chto-takoe-brokerskij-schet-i-kak-ego-otkryt.html

Что такое брокерский счет и для чего он нужен. Как с помощью него заработать — Деньги и финансы простым языком

Одним из способов получения пассивного дохода является заработок на разницах котировок при помощи специальных брокерских счетов. Брокерские счета позволяют физическим лицам покупать и продавать акции, валюту и ценные металлы на международных биржах.

Брокерский счет является своего рода виртуальным кошельком, открытым инвестором у выбранного брокера. Брокер выступает лицензированным агентом, действующим в интересах своего клиента.

Самое главное!

Он может оказывать консультации, выполнять посреднические функции, получая за это определенную комиссию.

При этом брокер не несет ответственность за решения, принятые клиентом (если используется классический, а не доверительный счет).

Брокерские счета обладают рядом положительных свойств:

  • они выступают отличной альтернативой банковским вкладам (как правило, брокерские счета имеют большую надежность и доходность по сравнению с банковскими депозитами, принося своим обладателям до 30% годовых);
  • они страхуют своих обладателей от валютных рисков (брокерские счета позволяют приобретать валюту безопасно и по утвержденному курсу);
  • они позволяют получать дополнительный доход (хороший заработок могут принести дивиденды или ценовая разница от продажи активов).

Во-первых, существует риск банкротства организации, акции которой приобретены на бирже. Во-вторых, существуют риски выбора ненадежных брокеров. В-третьих, высокорисковые операции могут обернуться полной потерей активов. Чтобы минимизировать эти риски, все действия должны выполняться грамотно и продуманно.

Виды брокерских счетов

Брокерский счет открывает широкие возможности. Главное – выбрать счет с нужными параметрами. Существует несколько видов счетов.

В зависимости от количества владельцев различают счета:

  • индивидуальные;
  • совместные (открытые на нескольких лиц сразу).

Исходя из специфики сотрудничества брокера и клиента, различают такие счета:

  • классические (предусматривающие управление капиталом при помощи постановки приказов брокеру);
  • доверительные (предполагающие самостоятельное заключение сделок брокером от лица инвестора).

Кроме того, брокерские счета могут быть:

  • наличными (сделки осуществляются с использованием средств, находящихся на брокерском счете клиента);
  • маржинальными (сделки могут осуществляться с привлечением средств брокера для компенсации недостающих сумм);
  • опционными (позволяющими осуществлять торговлю бинарными опционами);
  • пенсионными (позволяющими получать экономию на налогах).

Из всего разнообразия счетов инвестор может выбрать тот счет, который больше всего соответствует его требованиям и ожиданиям.

Порядок открытия брокерского счета

Как и к любым операциям, совершаемым с деньгами, к открытию брокерского счета следует подходить серьезно.

На подготовительном этапе необходимо реализовать следующие шаги:

  • проанализировать существующие площадки и выбрать рынок для инвестирования (инвестировать можно в валютный, фондовый или срочный рынок, на котором осуществляется торговля опционами);
  • определить сумму инвестирования (сумма должна быть комфортной для клиента и не составлять критической угрозы в случае её потери);
  • выбрать надежного брокера (следует изучить рейтинг организаций, существующие предложения, тарифы, условия договоров);
  • заключить договор об открытии счета (процедура аналогичная заключению простого договора по депозиту);
  • пополнить счет и приступить к его использованию.

Сегодня открыть счет можно даже не выходя из дома. Такую возможность предоставляет портал Госуслуг (правда, для этого на портале необходимо иметь подтвержденную учетную запись).

Портал сотрудничает с несколькими банками и агентствами, в том числе, с одним из ведущих брокерских агентств – «Ай Ти Инвест», у которого имеется выход на Московскую биржу, позволяющий осуществлять торговые операции по ее ценам, без дополнительных банковских комиссий.

Вывод средств с брокерского счета осуществляется путем подачи соответствующей заявки, которую можно подавать в режиме онлайн или лично, при посещении офиса организации, в которой открывался счет.

Вывод денег осуществляется только при наличии их фактического присутствия на счете и при условии отсутствия неисполненных сделок. Средства могут быть выведены на банковский счет или обналичены через кассу. Каждая организация может устанавливать свои условия вывода денег, поэтому их необходимо уточнять сразу при открытии счета.

На что обращать внимание

Брокеры рекомендуют открывать счет при наличии стартового капитала в размере не менее 30 тысяч рублей, иначе инвестиции могут оказаться нерентабельными.

При выборе брокера необходимо обращать внимание на:

  • период работы организации на рынке;
  • показатель надежности организации;
  • наличие у организации нескольких офисов в различных городах присутствия;
  • наличие личных финансовых консультантов;
  • разнообразие тарифных планов;
  • прозрачность механизма расчета комиссионных;
  • информативность официального сайта организации.

Открывая брокерские счета в крупных банковских организациях, клиенты несут минимальные риски. Ведь, в отличие от многих частных фирм, вероятность отзыва лицензии у крупного банка практически равна нулю.

Все эти моменты необходимо уточнять перед подписанием договора.

Также следует знать, что уже на следующий год после открытия счета в налоговую подается форма 3-НДФЛ. Ставка налога стандартная и составляет 13%, для нерезидентов РФ – 30%.

Имея надежного партнера в лице брокера, пройдя качественную подготовку и выбрав грамотную стратегию торговли, можно добиться получения высокого дохода.

Источник: http://denjist.ru/forex/brokerskij-schet.html

Брокерский счет: что это и каким он бывает

Вы окончательно решили, что ближайшие пять лет будете исследовать подводные камни трейдинга. В разделе Как стать трейдером смотрите полезную информацию, которая поможет вам освоиться в новой профессии.

Там же изучите простую пошаговую инструкцию, пройдя по которой, вы приблизитесь к цели. Это статья посвящена последнему подготовительному этапу – когда вам нужно открыть брокерский счет.

Ведь дальше – свободное плаванье по изменчивому морю трейдинга.

Что такое брокерский счет

Счет брокера – это ваш инвестиционный депозит, с которого будете торговать активами. Счет открыт в банке, его название смотрите в личном кабинете. Там же узнаете, сколько денег осталось на счету, какие ценные бумаги, срочные активы или другие активы вы приобрели.

Что еще можно посмотреть в личном кабинете? На счету отображается информация об открытых сделках, детальная история ордеров. Все, что находится на депозите, принадлежит вам. Брокеру вы даете поручение, приказ (ордер) на совершение конкретной сделки. Сам брокер не может самостоятельно ничего сделать с вашим депозитом.

Брокерский счет отличается от банковского тем, что деньги в банке предназначены для расчетных операций, а у брокера – для спекулятивных (купли-продажи активов с целью заработка на разнице цены).

Какие бывают счета брокера

Из всех классификаций счетов брокера рассмотрим два вида.

  • По количеству владельцев: бывает индивидуальным и совместным. Совместный – когда вы с родственниками или партнерами открываете один депозит, а инвестировать с него может каждый из вас. Вы можете подписать договор, который определит кто и в какой доле имеет право распоряжаться счетом. Возможность вывода средств зависит от брокера, с которым вы сотрудничаете. Лучше, чтобы при выводе нужно было согласие всех сторон. Это снимает вопрос порядочности вашего партнера.
  • По типу сотрудничества брокера и трейдера: классический и доверительный. Классический – вы самостоятельно управляете счетом, отдавая приказы брокеру. Доверительное управление – все сделки совершает брокер от вашего имени. В этом случае надежность брокера крайне важна.
Это интересно:  Как обменять авиабилеты на другую дату

Как открыть брокерский счет

Чтобы открыть счет брокера, нужно:

  • выбрать брокера;
  • заключить с ним договор об открытии счета;
  • переслать копии необходимых документов – удостоверения личности, реквизиты вашего банковского счета, декларацию (брокер предоставит перечень необходимых документов);
  • пополнить депозит;
  • начать торговать и зарабатывать на финансовом рынке.

Помните, что от суммы депозита зависит не только прибыль, но и возможности. К примеру, вход на рынок Форекс требует минимум вложений. А вот чтобы покупать акции, нужен депозит побольше. У всех брокеров условия по счетам отличаются. Посмотрите, что предлагает ваш.

От суммы зависит также размер кредитного плеча, спред и другие показатели поддержки брокера. Как правило, самый высокий уровень счета брокера – Премиум или VIP предполагает круглосуточную поддержку личного финансового аналитика компании.

Но и суммы этого счета трейдера начинаются с цифр с четырьмя или пятью нулями.

Брокеры с минимальным депозитом в 100$ в основном ориентированы на бинарные опционы. Те, у кого депозит начинается с 1000$, инвестируют по-крупному. С такой компанией брокера вы ощутите, каким может быть заработок на Форекс, фондовом или товарном рынках. Именно заработок, а не игра.

Если вы уже потренировались на демо-счете и готовы открыть реальный депозит брокера, тогда начинайте сейчас. И пусть на волнах трейдинга у вас всегда будет попутный ветер, который принесет вас к самым прибыльным берегам.

Расскажите об этом друзьям

Хотите узнать о будущем больше?

Узнайте где деньги будут завтра!

Как современные технологии изменят бизнес? От чего стоит отказываться уже сейчас? Какие бизнес-идеи будут востребованы через 5, 10 и 15 лет? Какие отрасли останутся выгодными и актуальными, а какие умрут?

Заглянуть в будущее

Источник: http://365-invest.com/brokerskiy-schet-chto-eto-i-kakim-on-byivaet/

Депозит в банке или брокерский счет?

Мы часто агитируем открывать брокерский счет и вкладываться в ценные бумаги, но это решение не всегда верное. Оно требует взвешенного подхода и планирования. Сегодня — о том, когда стоит открывать брокерский счет, а когда — достаточно банковского.

Доходность

Доходность — основной критерий для выбора. Если вкратце, то на бирже все непредсказуемо, но перспективно. А в банке — неперспективно, но надежно. А теперь по порядку.

В банке доходность предсказуемая. Если вы положили 100 000 рублей под 11% годовых, через год у вас будет 111 000 рублей. Арифметика простая. Чуть сложнее, но так же предсказуемо — положить на вклад со сложным процентом. Те же 100 000 рублей с теми же 11% через пять лет дадут 68 500 рублей прибыли, получится 168 500. Неплохо, с учетом того, что эти 68 500 вы получаете просто так.

Единственная проблема — инфляция. Через пять лет эти 168 500 будут уже не теми, что сейчас. Деньги обесценятся.

Еще одна проблема — надежность банка. Банки-гиганты редко дают такую доходность на вклад, а проблемный банк — опасно для сбережений. Да и ставку по депозиту в 11% банк не захочет фиксировать на все 5 лет, так что каждый год банк будет предлагать новые условия для продления, и они могут быть менее выгодными.

На брокерском счете доходность непредсказуемая. Даже самые надежные и стабильные инструменты в разные годы ведут себя по-разному. Посмотрим на голубые фишки американского рынка:

Компания изменение за 2014, % 2015
Эпл 42,47 –7,66
Гугл –4,41 41,1
Индекс СнП500 13,38 -2,19

И голубые фишки российского рынка:

Компания изменение за 2014 2015
Газпром –6,08 4,44
Сбербанк пр. –50,32 93,51
Индекс ММВБ -7,15 26,29

Если вы копите определенную сумму с небольшим сроком, выбирайте банковский вклад. Например, вам нужно через полтора года купить машину. С вкладом вы легко все рассчитаете:

Машина за 1 000 000 рублей Срок 18 месяцев Сейчас есть 400 000 рублей Осталось накопить 600 000 рублей Еще я буду откладывать в месяц 30 000 рублей За полтора года на депозите под 10% годовых с ежемесячной капитализацией накоплю 1 014 451 рубль

Расчёт в калькуляторе депозита на Банки.ру

Другое дело, если копить вы собираете долго и большие суммы. Тогда используйте сразу несколько инструментов: депозит, валюту, ценные бумаги, металлические счета.

Сроки

Если выбираете, во что лучше инвестировать, оцените, когда вам понадобятся деньги. От этого зависит, какой инструмент будет более выгодным.

Банки обычно ограничивают срок вкладов. Ни один банк в России не даст положить деньги под сложный процент с одной ставкой на десять лет. Банку такое невыгодно: сейчас у него ставка 11% годовых, а через два года экономика стабилизируется, и он снизит ставку до 8%. Еще восемь лет платить вам 11% в год — экономика не сойдется.

Такое было в разгар кризиса в 2015. Центробанк повысил ключевую ставку и банки открывали вклады с 18% годовых. Прошло несколько месяцев, ЦБ снизил ставку, вклады тоже стали не такими доходными.

Доходность по банковским депозитам публикуют в рейтинге на Банки.ру.

Вклад нужно будет продлевать, но не факт, что получится это сделать с той же ставкой. Поэтому большие долгосрочные накопления на банковском депозите в рублях — это несерьезно.

В ценные бумаги лучше, наоборот, вкладывать на несколько лет. А потом время от времени, примерно раз в год, пересматривать портфель. В долгосрочной перспективе это выгодно, даже если вкладываться в стабильные низкорисковые инструменты. Посмотрим на те же голубые фишки американском рынке:

Компания Рост с апреля 2006 по март 2016, %
Эпл 1183,43
Гугл 320,39
Индекс СнП500 59,38

И голубые фишки российского рынка:

Компания Рост с апреля 2006 по март 2016, %
Газпром -36,04
Сбербанк пр. 113,2
Индекс ММВБ 44,02

Здесь совет тот же: небольшие суммы на короткий срок — в банк, большие на долгий — в ценные бумаги.

Риски

Со вкладом в банке рисков мало. Если банк участвует в системе страхования вкладов, и у вас на счете 1,4 млн и меньше, то риска нет. В худшем случае у банка отберут лицензию, и вы получите свои деньги через две недели.

Больше рисков связано не с банками, а экономикой вообще. Если вы храните деньги только в рублях, и в стране будет кризис, сбережения пропадут. Поэтому мы советуем диверсифицировать риски: купить понемногу долларов, евро и рублей.

С брокерским счетом риски, наоборот, больше связаны с инструментами. Их стоимость непредсказуемая, поэтому нужно тщательно выбирать инструменты, диверсифицировать портфель или использовать стратегию усреднения.

Зато меньше экономических рисков. Например, кризис еще не означает падения акций. Наоборот, отдельные отрасли могут расти.

Но вкладываться в акции на короткий срок и ждать конкретную прибыль неправильно. Прибыль непредсказуемая, а инвестиции лучше работают долгосрочно. На маленьком сроке риск получить убыток выше, чем на большом.

На брокерский счет необязательно класть сразу большую сумму или все деньги, которые у вас есть. В Трейдернете можно открывать счет с 3000 рублей. Но лучше вкладывать не меньше 30 000: на этой сумме уже можно заработать и не потерять на комиссии. Если понравится, в любой момент можете положить еще.

Брокерский счет помогает диверсифицировать риски. Часть денег вы можете хранить в банке или в валюте, а еще часть — вложить в ценные бумаги. Нет такого, что нужно точно определиться с одним инструментом. Наоборот, лучше использовать их как можно больше.

С брокерским счетом советуем сначала поучиться на демосчете. Это обучающий счет для торговли на бирже. Инвестор регистрируется по электронной почте и получает доступ к демосчету с 1 000 000 виртуальных рублей.

На них он покупает и продает акции в почти реальных условиях, но прибыль получает тоже виртуальную, ее нельзя обналичить или вывести на банковский счет.

Полезный Совет!

После обучения инвестор открывает настоящий счет, переводит настоящие деньги и получает настоящую прибыль от торговли на бирже.

У демосчета нет обязательств: инвестор регистрируется по электронной почте, никто не знает его телефона или фамилии. Потом он может забросить торговлю на бирже вообще или выбрать другого брокера. Но ценность демосчете еще в том, что инвестор привыкает к интерфейсу, и в будущем это помогает ему работать с настоящим счетом.

Фото в начале статьи с сайта eurosport.com

Источник: http://money.tradernet.ru/bank-vs-exchange/

Где открыть брокерский счёт физическому лицу?

Брокерским счетом называют своего рода виртуальный кошелек, открытый клиентом в брокерской компании. Каждый клиент инвестирует определенную сумму денег, которую посредник, брокер, использует для совершения различных торговых операций на международных биржах по желанию инвестора – покупает или продает акции, валюту, драгоценные металлы.

Это может принести немалую прибыль, но также сопряжено с большими денежными рисками. Клиент может лишиться своих активов из-за неудачной денежной операции, а вот сами брокеры ничем не рискуют: они используют исключительно средства инвестора и за каждую сделку получают определенный процент, независимо от того, удачной она была или нет.

 Далее в статье мы поговорим о том, где лучше открыть брокерский счет для операций с ценными бумагами и валютой.

Открыть такой счет могут как физические, так и юридические лица. Делают это не только ради дополнительного заработка.

Брокерский счет можно назвать альтернативой банковскому депозиту, но опции у них разные: банковский вклад предназначен для проведения расчетно-кассовых операций, брокерский — для спекулятивных. Первый застрахован, второй — нет.

Также брокерский счет часто используют компании, которые работают с зарубежными поставками, поскольку на бирже можно приобрести право продавать валюту по зафиксированному курсу, легко проводить обменные операции, таким образом можно застраховать свое предприятие от валютных рисков.

Как выбрать брокерскую компанию

Брокерских компаний существует великое множество. Есть региональные и мировые рейтинги, которые часто составляются по отзывам клиентов или же из расчета торгового оборота. Выбирать следует надежную компанию, которая работает на биржевом рынке уже не один год.

Для новичков желательно обращаться к тем, кто предлагает бесплатное обучение, предоставляет оперативно информацию и вообще обладает удобными и простыми инструментами для работы онлайн.

Еще один немаловажный критерий – физическая доступность брокера или филиала его компании, удобство вывода средства и пополнения вклада.

Основные критерии для выбора брокера:

  • возможность управления по телефону с кодом доступа;
  • сроки вывода средств (срочный вывод желательно не должен занимать более 4 часов, обычный – не более суток) и размеры комиссии;
  • возможность получения консультаций по горячей линии;
  • стоимость обслуживания.

Счет можно открыть по своему усмотрению, выделяют четыре их разновидности:

  1. Пенсионный;
  2. Опционный (для продажи или покупки цифровых опционов, актива по заранее оговоренной цене);
  3. Наличный (без возможности займов);
  4. Маржинальный (позволяющий занимать сумму для сделки у брокера).

Можно оформить индивидуальный счет или совместный, если речь идет, например, о предприятии. 

Помимо этого счета разделяют по типу сотрудничества инвестора с посредником:

  1. Классический счет (брокер совершает операции по распоряжению вкладчика);
  2. Доверительный счет (брокер может совершать операции по своему усмотрению с разрешения инвестора).

Для работы с брокерами желательно углубиться в тему принципов совершения биржевых сделок. С самого начала виртуальный кошелек лучше пополнять суммой, потеря которой не отразится критично на жизни. Это важное правило, которому следуют не только новички, но и опытные вкладчики.

Куда лучше вложить деньги для покупки акций

​Акции, которые представляют собой, по-простому, доли в компаниях, могут приносить хороший доход их владельцам. Выгоду получают за счет дивидендов и роста курсовой стоимости ценных бумаг.

Приобрести их может любой, но только воспользовавшись услугами брокера и только на финансовой бирже или на внебиржевом рынке, но также с помощью брокера. Поэтому для покупки акций вам, естественно, понадобится брокерский счет.

Все акции сегодня имеют виртуальный образ, на бумаге они не выпускаются, но имеют ту же функциональность.

Источник: http://law03.ru/finance/article/gde-luchshe-otkryt-brokerskij-schet

Что такое брокерский счет: классификация + принципы работы

Что такое брокерский счет: понятие + классификация. Что такое ИИС? Как зарабатывать на брокерском счете? Алгоритм открытия + 9 критериев отбора брокерского счета.

Заработок в сети среди молодежи с каждым днем становится все популярнее. Человек имеет возможность не только работать по гибкому графику, но и получать деньги, оставаясь у себя дома.

Вариаций получения такой прибыли огромное множество, но наиболее выгодным решением были и остаются инвестиции.

Сегодня мы разберем, что такое брокерский счет и зачем он нужен рядовому человеку, а также объясним, каким образом, вкладывая деньги в эту сферу деятельности, можно будет выйти в стабильный плюс.

Подробно о том, что такое брокерский счет…

Наличный расчёт потихоньку уходит в небытие. Терминалы для карт становятся обычным явлениям даже для маленьких магазинов в поселках. Оно и не удивительно, ведь преимущества такого типа оплаты товаров/услуг очевидны.

Но что, если ваши деньги будут приносить дивиденды, просто лежа на счету? Конечно же, первое, что приходит на ум после такого вопроса, – вариант с банковским вкладом. Но это не единственный путь. Далее, мы углубимся в суть термина «брокерский счет» и разберем, что это такое и как применяется на практике.

1. Что из себя представляет брокерский счет?

Все мы знаем о платежных системах. Так вот, брокерский счет – личный виртуальный кошелек, который открывается для совершения торговых операций трейдером на биржевом рынке и других виртуальных торговых площадках.

Счет у брокера создается для извлечения прибыли на основании спекулятивных операции с каким-либо активом биржевого рынка. Грубо говоря, вы покупаете по одной цене и пытаетесь продать по более высокой, тем самым получив 1-2% дохода поверх потраченной суммы.

Принцип прост и понятен всем, но, если углубиться в суть процессов, то у новичков голова пойдет кругом точно. О премудростях торговли на бирже вы можете почитать в других статьях на нашем сайте. Сегодня же наша цель – разобраться с брокерским счетом и принципами его работы.

Преимущества брокерского счета:

  • Более высокая доходность по сравнению с банковскими депозитами. При удачном стечении обстоятельств инвестор имеет возможность заработать до 35% годовых.
  • Все добросовестные брокеры страхуют риски вкладчиков, но за это может взиматься дополнительная сервисная плата.
  • Возможность получения дополнительного заработка, помимо дивидендов.

Наряду с достоинствами таких счетов, присутствуют и определенны риски – банкротство брокера либо недобросовестная компания. Если хотите свести вероятность потери денежных средств к минимуму, очень внимательно отнеситесь к выбору брокерских услуг.

Не следует путать понятия банковского и брокерского счетов:

  • В первом случае вы обращаетесь к финансовому учреждению с целью хранения инвестиций либо проведения с ними расчетно-кассовых операций.
  • Брокер же предоставляет счет для выполнения торговых операций на биржевом рынке. Его состояние отображает данные по купле/продаже активов и дает возможность распоряжаться остатком по своему усмотрению в любое время.

2. Классификация брокерских счетов

Сфера обслуживания инвесторов предоставляет широкий спектр услуг в отношении брокерских счетов. На сегодняшний день классификация счетов зависит от типа/метода работы с инвестициями, а также количества человек, в управление которым выдается данный финансовый инструмент.

Более детально с данной информацией можете ознакомиться в таблице ниже:

КатегорияТипКраткое описание
По форме оплаты, сотрудничества и типу сделок Наличный Сделки осуществляются с использованием средств, находящихся на брокерском счете клиента.
Маржинальный Сделки могут осуществляться с привлечением средств брокера для компенсации недостающих сумм.
Опционный Позволяющий осуществлять торговлю бинарными опционами.
Пенсионный Позволяющий получать экономию на налогах.
По методам обслуживания Классический Предусматривающий управление капиталом при помощи постановки приказов брокеру.
Доверительный Предполагающий самостоятельное заключение сделок брокером от лица инвестора.
По количеству владельцев счетов Индивидуальный Во владении одного человека.
Совместній Открытый на нескольких лиц сразу. Разделяются на счета с правом или без права наследования.

У каждого из вариантов есть как свои достоинства, так и недостатки.

Это интересно:  Как проверить баланс карты юникредит через телефон

В отношении классических, индивидуальных и совместных счетов все и так понятно – отличия отражены в самих названиях, но с остальными не все так просто. Далее, мы более детально остановимся на самых важных из них.

а) Наличный брокерский счет

Самый распространенный из рассматриваемых.

Чтобы проводить любые торговые операции на бирже, у инвестора должен быть универсальный метод расчёта, коим и является наличный счет у брокера.

При его помощи человек может оплатить абсолютно любой актив, выбранный им для проведения спекулятивных действий на бирже. Средняя продолжительность переводов достигает трое суток с момента подачи заявки.

Осуществляя приобретение активов с помощью данного финансового инструмента, вы должны брать во внимание стоимость покупки – выходить за рамки, приобретая сверх доступной суммы, здесь нельзя.

Рациональнее всего использовать такой тип расчета при большом количестве сделок (5 и более). Если за оговоренный период времени деньги продавцу не поступили, тот имеет полное право подать прошение брокеру инвестора о возмещении убытков + перевод активов не осуществляется, как таковой, вообще.

б) Маржинальный брокерский счет

Разновидность брокерских счетов, где инвестор может совершать сделки на бирже за счет заемных у брокерской фирмы средств, на которые, как и в банке, приходятся свои процентные ставки.

Если приобретенные активы теряют в цене, торговцу придется возмещать убытки по марже уже из собственного кармана. В биржевой среде такие счета еще называют депозитными либо торговыми.

Как работает маржинальная торговля:

  1. Человек открывает депозит и пополняет его на минимальную (или более) сумму.
  2. В зависимости от кредитного плеча, которое и является коэффициентом увеличения вашего капитала, вы повышаете свои покупные возможности в N-е количество раз.
  3. Инвестор занимается торговлей активами и повышает приток средств за счет повышенных ставок на бирже.
  4. Прибыль выводится на наличный счет, а на депозите остается лишь часть средств, которая является суммой выше минимальной для совершения торговых сделок на бирже.

Открытие торговых позиций возможно лишь в том случае, если баланс депозита находится в плюсе. При переходе отметки ниже «0» все сделки автоматически закрываются, торговый процесс прекращается до последующего пополнения.

Маржинальный счет обладает такими показателями:

  • Активный баланс – являет собой плавающее значение, которое получается из расчета вычета результативности торговли с остаточных средств. Значение постоянно активно и подается инвестору в реальном времени. С его помощью удобно рассчитывать общую прибыльность вашей действий на бирже.
  • Общий баланс – выдает полную денежную сумму, которая на данный момент находится у вас на депозите.
  • Торговый баланс – заблокированная часть денег, что являет собой подстраховку в случае проведения неуспешных торгов. Списания с данного типа баланса производятся при каждой убыточной сделке на торговой площадке.
  • Маржа – значение, определяющее количество позиций, что вы можете открыть в текущий момент торговли. Рассчитывается из разницы между торговым балансом и свободными деньгами на счету.

Источник: http://kak-zarabotat-v-internete.com/zarabotok-na-fondovom-ryinke/chto-takoe-brokerskij-schet.html

Открытие Брокер — открыть брокерский счет. Индивидуальный брокерский счет для торговли на бирже

Откройте счёт
прямо сейчас

На ваш номер телефона был отправлен код для подтверждения.

Пожалуйста введите его в поле ниже, чтобы продолжить.

Наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время.

Вступайте в сообщества «Открытие Брокер»!

Похоже вы ввели неправильный код.

Вы можете вернуться назад и отправить код повторно.

Извините, при попытке отправить заявку произошла ошибка.

Пожалуйста, попробуйте повторить попытку позже.

Источник: https://open-broker.ru/ru/open-account/

Как открыть брокерский счёт

Брокерский счет – это договоренность между брокерской компанией и инвестором, согласно которой инвестор вносит свои средства на депозитные счета компании, размещает приказы своему брокеру. Существуют различные типы брокерских счетов и множество брокерских компаний.

1

Прежде чем открывать брокерский счет, инвестор должен определиться, на какой площадке он хочет открыть счет. Можно использовать фондовый рынок, зарабатывая с торгов на акциях, облигациях, или срочный рынок, торгуя опционами, фьючерсами.

Может принести доход и валютный рынок Форекс, который становится все более популярным. Необходимо детально изучить информацию об имеющихся брокерских конторах. Полезно будет почитать отзывы в интернете, но им не всегда следует верить.

Обратите внимание!

Лучше всего проконсультироваться у кого-то из знакомых, родственников, сотрудников.

2

После того как вы наведете справки о брокерских конторах, следует выяснить условия их сотрудничества и тарификацию.

Данная информация содержится на официальных сайтах, также ее можно уточнить у сотрудников брокерских компаний.

Нелишним будет оценить компании по следующим критериям:

  • деловая репутация;
  • срок существования на рынке;
  • объем продаж, количество клиентов.

3

Наиболее понравившиеся компании следует посетить лично, чтобы познакомиться с человеком, с которым в дальнейшем, возможно, придется сотрудничать. На данном этапе уже можно определяться с суммой, которую вы планируете вложить в открытие брокерского счета.

Некоторые брокеры устанавливают минимальную сумму для открытия счета, кроме того, в зависимости от суммы могут меняться условия сотрудничества, поэтому важно тщательно изучить все нюансы и особенности данного вопроса. Процедура открытия брокерского счета довольно простая.

Между брокерской компанией и инвестором заключается договор, в котором указываются все условия открытия счета.

4

Ознакомиться с рейтингом и отзывами о различных брокерах можно на сайте ratingforex.ru. На сегодняшний день известными брокерами являются:

Кроме того, сегодня можно открыть брокерский счет в банке, не выходя из дома, используя сервис интернет-банкинга.

Источник: http://SovetClub.ru/kak-otkryt-brokerskij-schyot

Брокерский счет — это… Что такое Брокерский счет?

  • Брокерский счет — счет, владелец которого выдал письменную доверенность другому лицу (брокеру) на право распоряжаться этим счетом для самостоятельного проведения торговых операций. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов
  • брокерский счет — Счет, управляемый доверенным лицом клиента. Счет, полномочия по управлению которым дают возможность брокеру или консультанту совершать покупки и продажи без предварительного уведомления или согласия клиента. Некоторые клиенты дают лишь общие… …   Финансово-инвестиционный толковый словарь
  • БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ — дискреционный счет (di cretionary account) счет, который клиент, по условиям соглашения с брокером, предоставляет в его распоряжение. Брокер имеет полную свободу совершать от имени клиента сделки по купле продаже товаров или ценных бумаг… …   Внешнеэкономический толковый словарь
  • Брокерский счет — (Дискреционный счет) Счета, при помощи которых частное лицо или организация, отличные от владельца счета, осуществляют торговые полномочия или контроль …   Инвестиционный словарь
  • ДИСКРЕЦИОННЫЙ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ — счет, по которому брокеру или банку предоставляется доверенность на совершение операций от имени клиента. Такой счет не предполагает, что брокер уполномочен принимать решения в отношении выбора времени исполнения заказа и его цены, это делает сам …   Экономический словарь
  • Специальный брокерский счет «А» — 3.1.2. Специальный брокерский счет А (код вида счета 22) открывается брокерами для расчетов в валюте Российской Федерации по брокерским операциям с акциями и инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов, являющимися внутренними ценными… …   Официальная терминология
  • Специальный брокерский счет «О» — 3.1.3. Специальный брокерский счет О (код вида счета 23) открывается брокерами для расчетов в валюте Российской Федерации по брокерским операциям с облигациями резидентов и нерезидентов, являющимися внутренними ценными бумагами (за исключением… …   Официальная терминология
  • Специальный брокерский счет «С» — 3.1.1. Специальный брокерский счет С (код вида счета 21) открывается брокерами для расчетов в валюте Российской Федерации по брокерским операциям с облигациями Российской Федерации, номинированными в валюте Российской Федерации… Источник:… …   Официальная терминология
  • дискреционный брокерский счет —    счет, по которому брокеру или банку предоставляется доверенность на совершение операций от имени клиента. Такой счет не предполагает, что брокер уполномочен принимать решения в отношении выбора времени и цены по заказам, выдаваемым клиентам …   Словарь экономических терминов
  • ДИСКРЕЦИОННЫЙ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ — счет, по которому брокеру или банку предоставляется доверенность на совершение операций от имени клиента. При применении подобного счета не предполагается, что брокер уполномочен принимать решения в отношении выбора времени и цены по заказам,… …   Энциклопедический словарь экономики и права

Источник: https://dic.academic.ru/dic.nsf/fin_enc/20705

Как открыть счет у брокера?

/ FAQ/ЧаВо Теория / Как открыть счет у брокера?

Здравствуйте, уважаемые читатели Tradebonds.ru

Как выбрать брокера

  1. Выбирайте из крупных.
    Выбирайте брокера из ТОП-5, максимум из ТОП-10, потому что брокер — это еще банк, и он не должен закрыться.
  2. Выберите подходящий тариф
    Тариф зависит от предполагаемого объема торговли, то есть чем больше у вас будет оборот, тем меньше будут комиссии.

    Бывают «начальные» льготные тарифы. Бывают безлимитные тарифы, когда вы платите какую-то сумму в месяц (например, 20.000 руб.), и совершаете столько сделок, сколько хотите.

    Для работы с российскими акциями или облигациями нужна только площадка ММВБ (фондовый рынок). Срочный рынок FORTS не нужен. Рынок ФОРЕКС тоже не нужен.

    Для работы с иностранными ациями или облигациями нужно открыть счет у брокера на рынке в той стране, где вы собираетесь покупать акции или облигации. Если вы хотите работать через российского брокера, многие брокеры могут открыть вам доступ на американские, европейские, или какие-то другие рынки, уточните это у брокера.

  3. Выбирайте по способу связи с будущим брокером
    Первые полгода-год вы будете часто звонить своему брокеру и спрашивать, как настроить какую-нибудь функцию в торговом терминале или подключить/отключить какую-нибудь услугу и так далее. Мне звонить брокеру получается дорого, и я выбирал брокера, которому можно позвонить через интернет. Или брокер должен быть рядом с вами, чтобы вы могли зайти к нему офис и задать свой вопрос.
  4. Узнайте в своем банке, есть ли у них брокер
    Если есть, то переводы между банковским и брокерским счетами могут быть без комиссий. Но даже если есть, уточните, какие комиссии он берет, может быть, даже с учетом комиссии за перевод в другой банк у другого брокера обслуживание может получиться дешевле.

Как открыть счет у брокера

Чтобы открыть счет, нужно прийти к брокеру с паспортом.

Многие брокеры идут своим будущим клиентам навстречу, и вы можете открыть счет онлайн. Вышлите им скан/фотографию своего паспорта, они подготовят документы к вашему приезду. Но ехать на подписание документов все равно придется.

Если вы сами не можете ехать, попросите кого-нибудь открыть счет на его имя, это должен быть человек, которому вы доверяете, потому что этот человек будет владельцем счета, и все, что будет на счете, будет его собственностью.

Позже вы можете сделать генеральную доверенность, и получить доступ к управлению счетом наравне с владельцем счета. Или переоформить на свое имя, — для этого нужно будет присутствие обоих.

Вместе с открытием брокерского счета открывается банковский счет, за его обслуживание никаких комиссий обычно нет.

***

После этого вы можете перевести какую-то сумму на брокерский счет.

Самое главное!

Вы можете прийти в офис брокера с наличными, или можете перевести на брокерский счет с какого-то банковского счета, который у вас есть.

Если вы будете переводить с банковского счета, то этот банковский счет станет тем счетом, который будет указан в договоре, с которого вы будете дальше переводить деньги на брокерский счет или выводить с брокерского счета.
То есть вы сможете переводить деньги только с этого счета, и только на этот счет вы сможете выводить обратно свои деньги/прибыль с брокерского счета.

Если кто-то получит доступ к вашему торговому терминалу, то вывести деньги он сможет только на тот банковский счет, который вы указали в договоре.

Времени на открытие брокерского счета уходит примерно столько же, сколько на открытие банковского счета.

Как переводить деньги брокеру в следующий раз

В договоре с брокером указываются реквизиты того банковского счета, с которого вы можете переводить деньги на брокерский счет.

В Интернет-банке на банковском счете есть Шаблон платежа. Вы можете настроить шаблон для перевода денег на брокерский счет. Чтобы перевести деньги со своего банковского счета на брокерский счет, выберите шаблон, впишите сумму, и на следующий (рабочий) день деньги приходят на брокерский счет и их видно в торговом терминале.

Можно занести наличными, можно еще как-то.. В общем, перевести деньги на брокерский счет такая же обычная процедура, как любой другой наличный или безналичный перевод.

Сколько брокерских счетов можно открыть

Вы можете открыть столько брокерских счетов, сколько вам нужно. Так же, как вы можете открыть несколько банковских счетов в разных банках.

Подведу итог:

  1. Выбирайте брокера из Топ-5 или Топ-10.
  2. Выбирайте подходящий тариф у брокера.
  3. Выбирайте по каким-то дополнительным удобствам, которые могут иметь для вас значение.
  4. Перевод денег на брокерский счет, или обратно с брокерского счета — такой же обычный перевод, как любой другой.

Еще почитать:

1. Как купить облигации?
2. С какой суммы начать?
3. Какие комиссии берет биржа, брокер и депозитарий?
4. Что делает брокер, чтобы увеличить свой доход?

Если хотите больше узнать об облигациях, в чем суть этого инструмента, основные понятия облигаций, как с их помощью получать доход, подписывайтесь на бесплатный курс «Что такое облигации?».

Источник: https://tradebonds.ru/kak-otkryt-schet-u-brokera.html

Единый брокерский счет – БКС Брокер

Единый брокерский счет

Торгуйте с единого счета
на рынках России и США

Единый брокерский счет позволяет одновременно торговать ценными бумагами срочного и фондового рынков России и США. Это намного удобнее, чем открывать несколько счетов – не нужно перераспределять средства между ними. Использование всех денежных средств на одной площадке, а так же возможность использовать валюту, позволит не упустить момент для совершения выгодной сделки.

01

Открытие позиций на разных рынках без необходимости переводить денежные средства — вы не упустите момент для совершения сделки

02

Возможность использовать валютные активы для совершения операций на всех рынках ЕБС

03

Возможность торговать на зарубежных площадках под залог активов на российском рынке и наоборот

04

Возможность заключать сделки на российских торговых площадках под обеспечение в долларах или на американских площадках под обеспечение в рублях

05

Все площадки — в одном знакомом терминале QUIK

06

Инвестидеи и аналитические обзоры по рынку США на русском языке

Для торговли на американских площадках NYSE, NYSE MKT и NASDAQ.

Выбрать тариф

Оборот в день, $Комиссия, %
До 15 000 0,07
От 15 000 до 30 000 0,04
От 30 000 до 50 000 0,02
От 50 000 до 100 000 0,0125
От 100 000 до 300 000 0,01
Свыше 300 000 0,007

Дополнительно 0,004 $ за каждую ценную бумагу, но не менее 1 $ за поручение.

Комиссия от рыночной стоимости активов% в мес.руб./мес.
Учет прав на внешние ценные бумаги iУчет прав на внешние ценные бумаги — 0,02006 %От рыночной стоимости внешних ценных бумаг на последний рабочий день месяца. 0,02006
Ведение счета Депо 354
Сделки Репо 118
Плата за QUIK i– суммарной стоимости активов более 30 000 рублей на последний рабочий день месяца; – выплаченной брокерской комиссии более 300 руб. в месяц.300 руб. в остальных случаях, уменьшенные на сумму выплаченной комиссии брокеру.Пример: если суммарная стоимость активов менее 30 000 рублей, и брокерская комиссия в месяц составила 150 рублей, стоимость за использование QUIK составит 300 — 150 = 150 рублей. Бесплатно
300
Плата за Pocket Quik iБесплатноПри условии суммарной стоимости активов более 100 000 руб. на последний рабочий день месяца. Бесплатно/200
Голосовые поручения iКоличество поручений считается отдельно для каждой из площадок — ММВБ, СПБ, МосБирж (FORTS), МосБирж (ETC), USMarkets ($), LSE ($)за поручение, $/£
До 5 (включительно) Бесплатно
От 6 1,5
Маржинальные ставки iСтавка по сделкам РЕПО по переносу позиций.%
По деньгам 7
По бумагам 7
Плата за вывод денежных средствВывод рублейруб.Вывод валютыСумма поручения, руб.Комиссия, %При выводе на банковский счет (кроме «БКС Банка»)Комиссия
На следующий рабочий день
До 300 000 000 0,0708
От 300 000 000 до 1 000 000 000 0,0295
От 1 000 000 000 0,01416
Доллар США 15 $
Евро 30 €

Источник: https://broker.ru/brokerage/services/unified-account

Брокерский счет – что это такое и как его открыть?

Брокерский счет (от британского словосочетания Brokerage Account)- это особая договоренность меж брокерской компанией, непременно имеющей лицензию, и инвестором.

Такая договоренность дает инвестору возможность заносить свои средства на депозитные счета в компании, располагать приказы собственному брокеру, который, соответственно, делает операции от имени и лица инвестора.

Брокерский счет имеет в наличии активы, принадлежащие инвестору. Соответственно, любые приросты капитала являются видом дохода, с которого будет взыскан налог.

Это интересно:  Могут ли коллекторы прийти домой

Брокерский счет у различных компаний может отличатся скоростью выполнения приказов, количеством инструментов для анализа, объемами торгуемых активов, степенью использования преимуществ маржинальной торговли (торговля с внедрением так именуемого «плеча»).

Есть несколько типов брокерских счетов и различные брокерские компании. Инвестор может избрать брокера и тот тип счета, который более соответствует его требованиям.

Сейчас многие брокеры не только лишь предлагают широчайший комплекс самых различных услуг, да и предоставляют консультации по вопросам инвестирования, обучения деталям и тонкостям и остальные специальные услуги.

Полезный Совет!

Очень пользующимся популярностью обслуживанием у многих онлайн-брокеров является особый брокерский счет на демо, виртуальных средствах. Для схожих нужд разработаны особые серверы, где условия не отличаются от реальных критерий в реальной торговле с внедрением реального брокерского счета.

Но главным и важным вопросам является вопрос о том, как открыть брокерский счет. Это довольно-таки просто. В самом начале инвестор должен обусловиться с площадкой, на которой он собрался открывать брокерский счет ( это может быть фондовый рынок, где проходят торги на акциях, и срочный рынок, где ведут торговлю фьючерсами и опционами).

Естественно, не стоит также забывать о пользующемся популярностью сегодня денежном рынке Форекс. До выбора брокера, у которого инвестор хочет открывать брокерский счет, очень принципиально выяснить комменты, отзывы и представления о данной брокерской конторе. Можно поглядеть информацию в вебе, проконсультироваться с друзьями, сотрудниками и/либо сотрудниками.

Потом пристально изучить условия и тарификацию (такая информация обычно предоставляется на официальном веб-сайте, но, можно обратиться за консультацией конкретно к сотруднику брокерской компании). Последующим принципиальным шагом является определение суммы, которую инвестор собирается вложить в открытиесобственного брокерского счета.

Этот пункт полностью личный, но многие брокеры клеветают наименьшую сумму для открытия брокерского счета. Также сумма может оказывать влияние и на условия, потому принципиально пристально обмолвить и изучить все тонкости.
Сама процедура открытия брокерского счета обычная и стремительная.

Она не займет больше времени и усилий, чем, к примеру, открытие депозита в банке либо процесс получения кредита. Будет составлен контракт меж инвестором и брокерской компанией, где будут указаны условия открытия брокерского счета.

Источник: http://www.TipsBoard.ru/brokerskij-schet-chto-eto-takoe-i-kak-ego-otkryt/

Использование брокерского счета при валютных операциях юридических лиц

В последнее время огромной популярностью в деловых кругах начало пользоваться использование брокерского счета при валютных операциях юридических лиц.

Этот инвестиционный продукт изначально был представлен на и использовался на финансовых рынках высоко развитых стран, но сравнительно недавно дошел и до отечественного потребителя и прочно занял свою нишу.

В этой статье мы ответим на все популярные вопросы касательно этого инструмента.

Брокерский счет – разбираемся в понятиях

Брокерский счет юридического лица – личный учетный счет компании, на котором осуществляется учет валютных средств и различных акций, что принадлежат компании-клиенту.

Другими словами, все активы, размещенные на брокерском счете, – это собственность юридического лица, владельца этого счета. Посредством брокерского счета можно следить за динамикой актива с помощью графиков и различных индикаторов.

Сбережения могут просто “висеть” на счету, или участвовать в торговле.

Чтобы открыть счет такого типа, нужно сначала найти надежного брокера и заключить с ним контракт на обслуживание. В этом документе подробно описаны все особенности и аспекты сотрудничества юридического лица и брокерского центра. Изучать такие документы перед подписанием нужно обязательно, чтобы понимать все нюансы взаимоотношений с Брокером.

Сохранность сбережений на данном типе хранения гарантируется актуальным законодательством страны и системой специальных посреднических счетов. В соответствии с ст.3 39-ФЗ капитал клиентов, размещенный на брокерской счету, изолирован от активов брокерского центра и имеют некие ограничения касательно применения.

Обратите внимание!

Согласно закону, посредник имеет право применять активы клиента только по его прямому желанию, которое оформляется и подтверждается документально посредством дополнительного соглашения.

Получается, что если не учитывать действия прямых мошенников, капитал клиента полностью защищен и может быть возвращен по правовому требованию владельца.

Отличия брокерских счетов и банковских, преимущества

С юридической точки зрения у брокерских счетов и банковских имеется огромное количество различий. Если описать их простыми словами, то разница лишь в том, что с брокерского счета нельзя перевести финансовые средства на третьи, а также их невозможно применяться в предпринимательстве.

Брокерские счета также отличаются рядом достоинств.

  • Во-первых, сбережения на таком счете не поддаются налогообложению. Экономия налицо.
  • Во-вторых, клиент имеет право заключать сделки по курсу бирж, который, как известно, не содержит банковских комиссий. Маржа брокером существенно ниже банковской.
  • В-третьих, клиент может взаимодействовать с валютным рынком в любой буден день в течении 14 часов.
  • В-четвертых, клиент не зависит ни от кого. Валютный курс обозначается рынком, в работе которого участвует большое количество игроков.

И, крайнее в этом списке, но далеко не последнее достоинство – если в банке может закончиться валюта, то на рынке она есть всегда.

Стратегия работы с брокерскими счетами

Еще одно основное достоинство брокерских счетов мы решили вынести отдельным пунктом, так как оно действительно важное. Это возможность пускать капитал в оборот, то есть, торговать.

Разумеется, торговля на фондовом рынке (Форексе) сопряжена с рисками, но и прибыль здесь можно получить очень даже хорошую.

Главное в этом деле с умом подойти к работе и подготовиться как информационно, так и психологически.

Для грамотной торговли с брокерскими счетами нужна стратегия, успешность которой продемонстрирована доминирующим процентом успешных сделок на убыточными. Конечно же, можно и самостоятельно создавать такие торговые системы, но можно и воспользоваться уже готовыми и проверенными.

Помните, что в разных ситуациях одна и та же стратегия может дать совершенно противоположные результаты -все зависит от обстоятельств.

Источник: http://schetavbanke.com/schet-v-banke/otkrytie-scheta/ispolzovanie-brokerskogo-scheta-pri-valyutnyx-operaciyax-yuridicheskix-lic.html

Стоит ли открывать ИИС

Брокерский счет или ИИС – что лучше

  • Брокерский счет
  • Индивидуальный инвестиционный счет

Материалы по теме

Когда клиент приходит в офис брокера открывать брокерский счет, сотрудники компании часто уточняют, какой именно счет требуется открыть. Как правило, клиентские менеджеры брокера предлагают открыть два вида счетов – брокерский (стандартный торговый счет) и ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Какая между ними разница? Какой вариант выбрать? Ответы – в нашей статье.

Брокерский счет или ИИС – что лучше?

Брокерский счет

Для начала разберемся, что получает человек, открывая обычный брокерский счет и зачисляя на него денежные средства? Прежде всего – возможность стать трейдером/инвестором, совершать сделки на бирже с целым перечнем активов (ценными бумагами – акциями и облигациями, валютой, паями, фьючерсами, опционами и так далее) и, как следствие, получать доходность от биржевой торговли. Клиентам брокерской компании предоставляется специальное программное обеспечение, с помощью которого они смогут наблюдать динамику цен различных активов и совершать с ними сделки.

Рис. 1. Торговый терминал QUIK — программа для совершения сделок с биржевыми активами

Что касается полученного дохода от произведенных на брокерском счете операций, то он облагается подоходным налогом в размере 13%, причем брокер является налоговым агентом, то есть сам платит налог за клиента. Денежные средства клиент может заносить на счет в любых количествах и когда пожелает.

Самое главное!

Причем трейдер может выбрать, как бы он хотел вести свою торговую деятельность: самостоятельно или с подсказками брокера.

Или вовсе подключить различные варианты взаимодействия – к примеру, услугу доверительного управления, когда профессионалы брокера совершают сделки на счете клиента согласно выбранной инвестиционной стратегии.

Индивидуальный инвестиционный счет

Для популяризации биржевых торгов и притока инвестиционного капитала населения в российскую экономику с 1 января 2015 года для физических лиц (резидентов РФ) законодателями были введены индивидуальные инвестиционные счета – ИИС.

Владельцы таких счетов получили возможность оформления налоговых вычетов, увеличивая таким образом доходность инвестиций. На сегодняшний день этой возможностью воспользовались уже более 200 тысяч человек.

Давайте разберемся, что же дает такой вид счета и стоит ли открывать именно ИИС.

При открытии индивидуального инвестиционного счета инвестор/трейдер получает возможность совершать операции с биржевыми активами, доступными и при работе на стандартном брокерском счете, – акциями, облигациями, деривативами, валютой, торгующимися на Московской бирже.

Основное отличие ИИС от брокерского счета в том, что у владельцев ИИС есть преимущества в виде налоговых вычетов. Дело в том, что владелец ИИС может выбрать, какой именно вычет он желает получать. Всего существует два типа вычетов: тип «А» – вычет на взнос и тип «Б» – на доход.

 Суть вычета типа «А» в том, что лицо, открывшее ИИС, может возвращать уплаченный НДФЛ. Проще говоря, если лицо, открывшее ИИС, получает зарплату, с которой платятся налоги, то их можно вернуть в форме вычета по ИИС.

Тип вычета «Б» позволяет лицу не платить налог с дохода, полученного от торговых операций на данном счете.

Но помимо перечисленных преференций, у ИИС есть и свои ограничения. Во-первых, максимальная сумма ежегодного пополнения должна не превышать 400 тысяч рублей*.

Пополнения могут совершаться произвольное количество раз, но общая сумма взносов должна быть не более установленной (с учетом 13% НДФЛ получается, что по типу вычета «А»).

Закрыть ИИС можно только спустя три года после открытия такого счета (именно после открытия, а не зачисления денежных средств), в противном случае он становится обыкновенным брокерским счетом, а оформленные ранее налоговые вычеты придется вернуть государству.

Полезный Совет!

У одного человека может быть только один ИИС. Если инвестор решает открыть ИИС в другой компании, он имеет право осуществить перевод средств, имеющихся на старом ИИС, на новый счет. Таким образом, инвестор все равно остается владельцем одного ИИС.

Теперь о вариантах ведения ИИС. Так же, как и для стандартного брокерского счета, можно выбрать самостоятельный вариант совершения торговых операций, консультационное управление (когда брокер предлагает актуальные инвестиционные идеи) и доверительное управление (когда инвестор лишь отслеживает получаемую доходность по заранее определенной стратегии инвестирования).

Получается, ИИС дает своему владельцу целый ряд преимуществ по сравнению со стандартным брокерским счетом и ничем не обязывает своего держателя. С учетом того, что трехлетний период начинается с момента открытия ИИС, такой счет можно открыть и держать, не предпринимая никаких действий.

 Вывод

Что же лучше открыть – брокерский счет или все-таки ИИС? И у того, и другого варианта есть свои преимущества. Можно иметь классический брокерский счет и совершать на нем торговые операции, а извлекаемый профицит денежных средств инвестировать в ИИС.

Стоит учесть, что ИИС предполагает долгосрочное сотрудничество с брокерской компанией, поэтому к ее выбору нужно отнестись со всей серьезностью.

Это должна быть крупная компания, с высококвалифицированными специалистами и высокими рейтингами надежности – такая, как «Открытие Брокер». Мы готовы стать вашим надежным проводником в мир успешных биржевых инвестиций.

Зарегистрируйтесь на нашем портале – давайте начнем работать прямо сейчас!

* С 18 июня 2017 года увеличился порог внесения денежных средств на ИИС

Материалы по теме:

Бесплатный вебинар «Индивидуальный инвестиционный счет — что это такое?»

Бесплатный видеокурс «Индивидуальный инвестиционный cчет»

23.03.2017

Источник: https://www.opentrainer.ru/articles/stoit-li-otkryvat-iis/

Семь советов для желающих открыть зарубежный брокерский счет

Несколько советов, которые помогут потенциальным инвесторам избежать ряда распространенных при работе с зарубежными брокерами ошибок.

1. Нужно четко понимать, для чего открывать у зарубежного брокера счет

Способ инвестирования выбирается ближе к концу составления портфеля. Сначала нужно определить структуру инвестиционного портфеля, и только потом переходить к выбору конкретных инструментов и способов их приобретения.

Поэтому еще до открытия своего брокерского счета нужно четко представлять, каким образом этот счет будет использоваться (для пассивных или активных инвестиций, спекуляций и т.д.).

Отсутствие подобного плана может стать причиной неправильного выбора брокера, уплаты более высоких комиссий и недоступности в дальнейшем необходимых инструментов.

2. Обращайте внимание на все комиссии, чтобы не платить лишнего

Прежде чем открывать счет, обязательно внимательно изучите на сайте брокера информацию о всех комиссиях. Некоторые комиссии (например, за неактивность) могут быть прописаны внизу страницы малозаметным шрифтом.

К тому же все брокеры периодически меняют свои комиссии (одни чаще, другие – очень редко). Значит, и после открытия счета требуется периодически проверять текущее состояние комиссий брокера.

За некоторые дополнительные услуги (к примеру, за рыночные данные) ряду инвесторов платить нет смысла, поскольку у них есть доступ к бесплатным источникам информации.

Все перечисленное позволяет снизить затраты при инвестировании.

3. Соблюдайте правила безопасной торговли, внимательно осуществляйте сделки

Придерживайтесь таких правил безопасной торговли:

  • строго следуйте избранной стратегии, не реагируя на изменения ситуации на рынке;
  • не проводите сделки в момент резких колебаний стоимости активов;
  • проверяйте разницу между «справедливой» стоимостью пая ETF и его текущей ценой;
  • используйте лимитные заявки, не выставляйте стоп-приказы.

Ряд брокеров дают доступ на несколько бирж различных стран. На этих биржах разные ценные бумаги могут иметь одинаковые либо схожие тиккеры, а одна ценная бумага на нескольких биржах может торговаться под одним тиккером.

Из-за этого существует вероятность ошибки при осуществления сделки: неверный выбор либо ценной бумаги, либо биржи. В результате вы можете понести дополнительные затраты вследствие более высокой суммы сделки либо комиссии.

Поэтому перед подтверждением каждой заявки на выполнение сделки обязательно нужно ее перепроверить.

4. Знайте порядок действий в случае появления у брокера проблем

За границей брокерские счета обычно застрахованы от банкротства брокера либо мошенничества с его стороны.

Заранее изучите: кем предоставляется подобная страховка; какой орган контролирует финансовые рынки и финансовые компании в стране, где открыт ваш брокерский счет; как оперативно связаться с указанными организациями; какие от вас потребуются документы и действия для возврата активов.

Если с брокером действительно что-то случится, эти знания помогут вам избежать ошибок и лишней паники.

5. Предусмотрите возможность вывода средств из-за границы без участия инвестора

Если с инвестором произойдет несчастный случай, его близкие могут остаться один на один с зарубежным брокером, не имея доступа к хранящимися на счете активам.

Поэтому обязательно следует продумать, каким образом ближайшие родственники могут получить доступ к активам инвестора в подобных случаях. К примеру, это может быть заранее прописанная инструкция по выводу средств либо совместный брокерский счет (однако в таком случае могут возникнуть проблемы с декларированием и уплатой налогов).

Обратите внимание на правила декларирования доходов при операция на счете у зарубежного брокера:

  • декларацию нужно подавать по итогам года, в котором был получен доход на счет – независимо от того, были выведены эти средства с брокерского счета в РФ, или нет;
  • необходимо производить пересчет полученных доходов и понесенных расходов в рубли; вследствие изменения валютных курсов инвестор может получить при убытках в валюте счета прибыль в рублях; с этой прибыли ему придется платить налог.

Существует ряд возможностей по уменьшению суммы налога. Например, можно уменьшить сумму дохода на размер брокерских комиссий, выплаченных при хранении ценных бумаг и осуществлении сделок. Есть и другие способы.

7. Помните, что банковские и брокерские счета за границей являются разными вещами, но не всегда

К минусам инвестирования посредством зарубежного банка можно отнести большое число требований валютного законодательства, включая предоставление уведомлений об открытии, изменении и закрытии счета в налоговую инспекцию, необходимость в регулярных отчетах об операциях по счету и т.д.

Обычно брокерский счет не считается банковским счетом. И подавать по нему никаких уведомления и регулярные отчета об операциях не требуется.

Однако из этого правила встречаются исключения. Если брокерский счет открыт в зарубежной организации, считающейся по местному законодательству банком, то от инвестора потребуется подача дополнительной отчетности по этому счету в налоговую инспекцию.

Источник: https://www.exocur.ru/sem-sovetov-dlya-zhelayushhih-otkryit-zarubezhnyiy-brokerskiy-schet/

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.