Как вывести деньги из оффшора в россию

Содержание статьи:

Как вывести деньги в оффшор? 14 способов перевода денег в оффшоры

Оффшоры  | 22 Ноя 2016  |   14090

Вывод денег в оффшор – чаще всего эта фраза носит негативный оттенок, когда ее произносят по телевидению. Перевод денег в оффшоры связывают с криминальной деятельностью или попыткой уклониться от уплаты налогов. На самом деле такая деятельность не обязательно должна быть нелегальной. В этой статье будет говориться о том, как законно осуществить вывод в оффшор. 

Как вывести деньги в оффшор легальным образом?

Для начала стоит заметить, что основные инвесторы в экономику России это не такие крупные страны, как США или Китай, в которых есть развитая экономика. Самые большие инвестиции вложены в Россию из Кипра, Нидерландов, Люксембурга.

Это объясняется тем, что в этих странах существуют налоговые льготы, то есть оффшорные зоны, через которые деньги возвращаются в Россию. Чаще всего деньги выводятся через компанию — посредник в оффшорной зоне для более простой работы с зарубежными партнерами, т.к.

Обратите внимание!

 это позволяет избежать дополнительной бумажной волокиты в бюрократических структурах РФ, к тому же это снижает налоговую нагрузку на предприятие.

В конечном итоге выведенные в оффшорную организацию деньги возвращаются в Россию в виде прямых инвестиций или займов от иностранных компаний. Хотя многие компании используют оффшоры в легальных целях, некоторые используют схемы для получения незаконной прибыли, прикрываясь легальными методами. О них пойдет речь далее.

Вывод денег в оффшор, как оплата услуг         

Данная схема достаточно популярна, т.к. позволяет существенно снизить налог на прибыль в России, и наоборот всю прибыль перевести на счет в оффшорную фирму.

Допустим, по итогам года у российской компании образовалась достаточная прибыль, с которой нужно будет уплатить налог в 20%.

В то же время у руководства предприятия есть оффшорная фирма, которая могла бы провести аудит российской фирмы, оказать ей консалтинговые услуги, юридические услуги или помочь с рекламой за рубежом.

Тогда большая часть прибыли за год идут на оплату какой-то услуги от оффшорной компании. Тогда налог на прибыль будет уже не столь большим. Но в итоге, часть чистой прибыли остается в России, а большая часть на оффшорных счетах.

Если оказанные услуги должным образом задокументированы, у налоговых инспекторов вопросов возникнуть не должно. Необходимо будет лишь заплатить НДС, но при этом российская фирма выступает в качестве налогового агента и имеет возможность произвести налоговый вычет.

Судовладение через оффшоры

Самым большим торговым флотом обладает не США и не Россия, и не Китай, а скромная Панама. Кроме того, это известная оффшорная зона.

Зарегистрировав суда в таких странах, можно получать услуги по регистрации флота за низкую цену, к тому же нет необходимости платить налоги за торговую деятельность и перевозку пассажиров.

В итоге можно иметь немалый флот, а соответственно и прибыль, и при этом свести к минимуму налоговую нагрузку за такую деятельность.

Получение займов

Российская фирма или даже физическое лицо могут взять у своей же оффшорной компании кредит на некоторую сумму, которая само собой фактически не берется. Но проценты по этому кредиту можно будет постоянно уплачивать на счета оффшорной фирмы.  Для того, чтобы эта схема не вызывала вопросов у налоговых инспекторов, обычно берут займы в европейских оффшорах.

Спекулятивная перепродажа         

Российская компания может выступать как экспортер товара. При этом она продаст товар своей же оффшорной компании по минимальной цене, за эту прибыль будет уплачен небольшой налог. Фирма в оффшоре, в свою очередь, продаст товар по общемировой цене третьей фирме. Разница останется на оффшорном счете. При этом товар не покидал территории России. Как это выглядит на практике.

Например, некоторая организация получает прибыль за сбыт своей продукции на сумму 100 тыс. руб. С этой суммы налог составит — 20 тыс. руб.

Если эта же организация продает ту же продукцию оффшорной компании (собственник у него тот же, что и у организации) по заниженной цене с прибылью 20 тыс. руб. Оставшуюся прибыль (80 тыс. руб.) получит оффшор, перепродав товар.

Главное!

При всех этих операциях товар не вывозится за территорию страны. Налог уплачивается только с заработанных в России 20 тыс. руб. Всего 4 тыс. руб. Данная схема пристально отслеживается налоговыми службами, т.к.

по ней отсутствует деловая цель, а просто перемещаются денежные средства.

Образование холдинга, как способ перевода денег в оффшоры

Данная схема используется для вывода дивидендов за пределы РФ для их дальнейшего использования в зарубежных компаниях или для инвестиций в России.

Для этого создается фирма в оффшорной зоне с низкими налогами, затем эта фирма уже создает дочернюю фирму в европейской стране, в которую можно будет выводить дивиденды с минимальными налоговыми потерями.

Дочерняя европейская фирма покупает доли в российской компании, получая при этом дивиденды от прибыли. Налог на прибыль в России тогда будет минимален. Затем эти дивиденды дочерняя фирма переправляет в оффшор без каких-либо потерь.

Лизинговые операции через оффшоры

Если есть необходимость купить какое-то оборудование или транспорт в лизинг, возможно использование оффшорной компании и дружественной фирмы в Европе.

Благодаря приобретению товара европейской организацией и перепродаже дальше в Россию, торговая наценка отправляется в оффшор, а для российской компании это значит снижение налоговая база по НДС и налогу на прибыль.

Платежи по лизингу европейской фирме могут иметь любую величину, а для российской компании они относятся на себестоимость и тоже снижают налоговую нагрузку.

Ведение совместной торговой или инвестиционной деятельности

Возможно ведение деятельности на уровне простого товарищества с европейской фирмой, перечислив деньги в качестве вклада в товарищество.

Далее выполняется совместная деятельность по инвестиционным проектам, в ходе которых образуется прибыль. Эта прибыль отправляется в оффшорную компанию, оказывающая товариществу какие-то консалтинговые услуги.

Здесь приводится подобная схема с партнерами в Бельгии и Гонконге.

Собственный счет в иностранном банке

Если есть необходимость просто вывести деньги за границу, то российская фирма может открыть счет в иностранном банке и перевести туда любую сумму, как операция между своими счетами.

Дальнейшие операции с этими деньгами не отражаются в документации, и для проверяющих они просто лежат в иностранном банке. На самом деле, деньги уже в оффшорной зоне либо инвестированы.

Выявить такую схему можно лишь в сотрудничестве с налоговой службой страны, где находится банк. Сейчас такие проверки маловероятны.

Перестрахование через оффшорные зоны

В этой схеме российская фирма страхует какой-то маловероятный риск на большую сумму, эти расходы учитываются в бухгалтерских документах.

В свою очередь российская страховая фирма перестраховывает через какого-то европейского брокера, который работает с минимальной прибылью, свои риски в оффшорной страховой компании.

В итоге вся сумма страхования оказывается на счетах оффшорной организации.

Строительная схема

Оффшорная компания в этой схеме выступает подрядчиком. Заказчик, российская фирма владельца оффшорной компании, производит полную оплату офшорной компании за строительные услуги.

Офшорная компания заключает договор с субподрядчиком — российской фирмой, которая уже выполняет все строительные работы по договору. Все денежные потоки проходят через подрядчика: оплата субподрядчику, снабжение.

В итоге основная прибыль оседает на счете оффшорной компании.

100% предоплата

При заключении сделки с оффшорной компанией за некоторые услуги или работы производится 100% предоплата. При этом очевидно, что работа не будет выполнена. Деньги переводятся. Через некоторое время, российская фирма подает иск в суд с требованием взыскать деньги с оффшорной фирмы, и выигрывает дело. Но деньги уже не возвращаются, и они расцениваются как безнадежный долг в другой стране.

Полугодовой кредит

Законодательством разрешено в течение полугода оформить возврат из зарубежных банков кредитов, если компания, которой он был выдан, не в состоянии выполнить условия кредитования. При этом за эти полгода эти деньги находились в офшорной зоне и «работали», вся прибыль остается в этой зоне.

Минимизация налогов для интеллектуальной собственности

В том случае, если зарегистрировать торговую марку или интеллектуальную собственность (компьютерные программы, музыку и т.п.) на оффшорную компанию, можно снизить подоходный налог. Для этого все договоры об использовании этой собственности должны заключаться через эту компанию. Весь доход, получаемый от такой деятельности, будет оседать на счетах оффшорной фирмы.

Риски при выводе денег в оффшор под ложными предлогами

Все нелегальные способы вывода денег через оффшоры основаны на имитации хозяйственной деятельности за счет усложнения схемы движения денежных потоков и участия подставных фирм. Это делается для снижения или вовсе уклонения от уплаты налогов.

Поэтому налоговые службы внимательно контролируют любые крупные операции с оффшорами из «серого» списка, куда в основном входят островные государства с нулевыми налогами и полной конфиденциальностью клиентов.

Если у контролирующих органов появятся подозрения в способах работы фирмы, ее действия могут расцениваться, как уклонение от уплаты налогов, что ведет к крупным штрафам или уголовному преследованию. Поэтому во всех темных схемах часто участвуют в качестве дополнительного звена фирмы-однодневки, после которой сложно проследить весь путь денежных потоков и ответственных за это лиц.

Источник: http://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/kak-vyvesti-dengi-v-offshor/

Как вывести деньги из оффшора

С распространением популярности оффшорных зон все чаще вызывает интерес вопрос и вводе и выводе капиталов в оффшор и из него. Офшорный счет сейчас открывают не только компании, пользуясь всем сектором его преимуществ, но и частные лица.

Оффшорные банки гарантируют полную конфиденциальность и высокую степень безопасности вашего вклада. Они закрыты и не предоставляют информацию о своих клиентах.

Банк в оффшорной зоне, которая отличается политической и экономической стабильностью, отличное решение для клиентов из неспокойных стран или для тех, кто боится кризиса.

Для компании плюсы счета в зарубежной компании, например в оффшоре Брунея, в том, что она платит меньше налогов, ее активы надежно защищены, уменьшаются затраты на международные денежные переводы.

Так же плюс оффшорного счета в том, что за его ведение банк берет очень низкую плату с иностранного клиента, это обусловлено желанием предоставить наиболее выгодные условия для клиента и оставаться конкурентоспособным, это же стимулирует экономику государства, в котором находится оффшор.

Вывод средств из оффшора является законным способом, если вы не укрываете от государства доходы с целью избегания выплаты налогов. Для того чтобы к вам не было претензий со стороны легитимности проведенных операция, нужно создать легальную схему вывода денежных средств.

Рассмотрим основные схемы:

  1. Перевод средств на счет физического лица в счет оплаты какой-либо услуги, при этом нужно составление налоговой декларации и выплата налога 13%;
  2. Перевод денег на счет физического лица за дивиденды, при этом выплачивается налог 9 %;
  3. Выплата на счет индивидуального предпринимателя в счет оплаты какой-либо услуги, оплатив налог в 6 %;
  4. Если вам нужна небольшая сумма, то можно воспользоваться корпоративной дебетовой картой, налог по ней составляет не более 3% во всех странах. Карта обычно привязана к компании и может быть именной или безымянной;
  5. Более редкий и иногда невозможный вариант — личное посещение оффшорного банка, при этом вы сможете снять необходимую для вас сумму через кассу банка.
  6. Сложный способ, по которому можно внести денежные средства в уставной фонд в той стране, где вам нужны деньги, а затем в отделении банка получить нужную сумму, вопросы у налоговых органов и банка не возникает, так как вы расходуете средства фонда.
  7. Организация сама выдает безпроцентный кредит себе на необходимую сумму на большой срок.

В основном эти способы описаны для списания денег на суммы не более 100000 рублей. Так как по ним не проводятся банковские и налоговые проверки.

При этому нужно учитывать, что операции на сумму более 100 000 рублей, необходимо проводить через банк и с пакетом документов, иначе налоговые органы могут усомниться в законности ваших действий и заподозрить вас в отмывании нелегитимных доходов. Так же любые операции проверяет банк. Для признания операции законной вам необходимо предоставить документы (договора, счета и т.п.), по которым вам необходима именно данная сумма.

Источник: http://twtconsult.com/arcticles/arcticle/id/33

Как вывести, перевести и снять деньги из оффшора

Владельцев оффшорных компаний часто беспокоит вопрос о том, как лучше всего снять хранящиеся на счету деньги.

Ниже мы рассмотрим несколько вариантов того, как это сделать, причем все они действую в том случае, если снимаемая сумма не превышает 100 тыс. долларов США.

Мы не консультируем и не отвечаем на вопросы — оффшоре кард. Задавайте свои вопросы относительно offshore card создателям данной системы

Способ первый: снять деньги с банковской карты. Мы уверены, что вы позаботились о выпуске одной или даже нескольких банковских карт еще во время открытия счета.

Лучшим вариантом будет выпуск двух карт, соответствующих операторам VISA и Master Card – этим вы исключите вероятность отказа в том случае, если в какой-стране один из этих операторов не будет работать вообще или будет функционировать, но нестабильно.

Кроме того, в случае потери одной из карт у вас всегда останется вторая, запасная.

Полезный Совет!

Обязательно помните о возможных лимитах на снятие в банкомате, которые могут быть установлены банком-владельцем карточки и банком-владельцем самого банкомата. Лимит может быть установлен как на определенную сумму, так и на количество купюр, которые могут быть выданы за один раз. Также не забывайте о комиссии за снятие наличных.

Особенно высокой она может быть в том случае, если деньги вы снимаете из банкомата, который не принадлежит к сети, владельцем которой является именно ваш банк. В среднем размер комиссии составляет 0-3% от суммы снятия. Если вас беспокоит анонимность, выбирайте такие банковские продукты, которые смогут вам ее обеспечить, а также карты предоплаты.

Анонимные карты не содержат информации об ее владельце на «пластике» – там будут указаны только валюта, наименование банковского учреждения и (в некоторых случаях) название компании. Карты предоплаты позволяют работать по всему миру, при этом действуют они до тех пор, пока на них есть положенные средства, причем в ограниченном объеме (обычно не более 10 тыс. долларов США).

Такие карты часто выдают людям, отправляющимся в командировку в другую страну, ими пользуются путешественники и т. п.

Второй способ: снять наличные в отделении банка. Один из самых очевидных, но далеко не всегда осуществимых способов. Не всегда отделение нужного вам банка имеется в пределах прямой досягаемости.

Однако это вполне реально в том случае, если ваш счет открыт в одном из крупных европейских банков, а сами вы также находитесь в Европе – тогда вероятность наличия нужного вам отделения крайне велика.

Третий способ: снять деньги через оншорную компанию. Допустим, вам необходимы деньги, которые хранятся на банковском счету оффшорной компании, но физически вы их получить не можете.

В этом случае рекомендуется перевести деньги на счет оншорной компании в качестве дополнения к уставному капиталу.

Зачисленные таким способом средства можно будет достаточно легко получить в отделении оншорного банка и при этом не обратить на себя внимание сотрудников налоговых органов.

Способ четвертый: организовать выдачу кредита под 0%. В этом варианте предполагается, что вы сами себе или другой вашей же компании просто выдадите беспроцентный кредит на длительный срок.

Посмотреть другие статьи

Источник: https://open-offshore.ru/stati/snyat_dengi_iz_offshora/

Зачем нужны оффшоры. Как вывести деньги из оффшора в Россию

Оффшорные компании используются огромным количеством предпринимателей по всему земному шару, и отечественный бизнес-сектор ведет в этой области чуть ли не самую активную деятельность.

Принцип, по которому организована работа подобных структур, возможности, которые они предоставляют в вопросах упрощения налогообложения и коммерции в целом, делают их замечательным способом «упростить жизнь» предпринимателям.

Законное и понятное желание увеличить прибыли, воспользовавшись легальными схемами, способствует росту популярности оффшоров, но просто создать их недостаточно. Нужно грамотно организовать перевод средств.

Задаваясь вопросом, как обналичить деньги через оффшор, многие бизнесмены прибегают к помощи приглашенных экспертов. Это правильный путь, ведь самостоятельное решение задачи может быть не под силу даже опытному, знающему предпринимателю.

В подобной деятельности есть множество тонких моментов, нюансов, не заметных без глубокого «погружения в тему» и понимания, зачем нужны оффшоры в конкретном случае.

Обратите внимание!

Специалисты консалтинговой фирмы «Прифинанс» готовы предоставить квалифицированную помощь в том, как заработать ‒ оффшор, создание, работа и все типы операций с ним давно стали одной из наших специализаций.

Мы предоставляем спектр услуг, связанных с этой областью и осуществляем клиентскую поддержку на протяжении всего времени сотрудничества. С нами можно быть уверенным в законности операций, полном контроле финансов, максимизации отдачи от них.

Особенности и преимущества работы с оффшорами

Для чего нужны оффшоры? Ответ на этот вопрос – запутанность, стремительные изменения, непрозрачность отечественного налогообложения, которые и заставляют владельцев бизнеса искать способы обезопасить себя.

Чтобы грамотно сочетать соблюдение законодательства и заботу о собственных доходах, можно использовать офшорные зоны. Если объяснять, что такое оффшоры, простым языком, то это отдельные страны или районы с упрощенным, льготным режимом.

К отчетности здесь предъявляются легко выполнимые требования, а многочисленные налоги нередко заменяются фиксированными пошлинами. Однако чтобы получать от оффшора прибыль, нужно сначала вывести в него средства.

Перечисление денег на вненациональные счета с помощью подобных компаний ‒ распространенный вид внешнеэкономической деятельности, и его механизм достаточно хорошо отработан. Он несложен, но требует внимательности и высокого уровня компетентности.

Безопасным и удобным вариантом будет создание собственной фирмы. Многие, интересуясь, как выводят деньги в оффшоры, решают воспользоваться уже готовым бизнесом, однако надежность процедуры при этом страдает.

В большинстве подобных юрисдикций можно передать управление номинальному сервису (дирекции), поэтому собственная компания не отнимет у владельца много времени и внимания, а личная информация не будет внесена ни в один из учредительных документов.

Главное!

При этом (ключевое преимущество оффшора) контроль над деятельностью остается полностью в руках собственника. Так можно защитить свое имущество от посягательств, рейдерских захватов, обеспечить более щадящий уровень налогов и конфиденциальность всей информации.

Безналоговые страны не связаны договоренностями о раскрытии данных и надежно защищают своих партнеров. Как же используются эти выгоды при переводе средств и как заработать ‒ оффшор действительно открывает много возможностей или сложности перевесят прибыльность? Среди преимуществ вывода денег можно назвать:

  • скорость и простоту операций ‒ купить чистый, готовый к использованию бизнес можно меньше чем за день (специалисты «Прифинанс» помогут в этом);
  • низкие налоги и возможность воспользоваться посредничеством оффшора для уменьшения платежей на национальном уровне (нельзя забывать, что, даже работая по данной схеме, нужно платить и в местные бюджеты);
  • адаптация схемы под нужды бизнеса и так далее.

Варианты вывода средств при помощи оффшоров

За более чем 20 лет работы со свободными зонами и юрисдикциями было отработано множество действующих и эффективных механизмов, позволяющих не ломать голову, как обналичить деньги через оффшор или вывести туда средства.

  Очень важно грамотно проработать схему, по которой компания будет интегрироваться в структуру головного (внутринационального) предприятия, чтобы не нарушить законодательство ни одной из стран, участвующих в процессе.

Среди базовых, наиболее прозрачных, простых и легальных инструментов можно назвать следующие:

  • Использование трансфертной модели для ценообразования ‒ дочерняя структура, которая располагается в оффшоре, будет покупать продукцию у основных поставщиков, а конечный отечественный покупатель приобретет товары у нее. Таким образом, внутринациональный доход уменьшается, как и налогооблагаемая база. Экспортером может быть и отечественный бизнес ‒ товары будут поставляться оффшору по минимальным расценкам, а он перепродаст их конечному покупателю дороже, достигнув таким образом высокого уровня прибыльности. Можно использовать классические юрисдикции и страны, с предпринимателями которых установлены прочные бизнес-связи.
  • Использование компаний-посредников ‒ самая распространенная практика. Вместе с тем она может привлекать внимание контролирующих инстанций, так как выводят деньги в оффшоры, в основном, те, кто заинтересован в уменьшении налогов. Национальная фирма-комитент заключает договоренность с комиссионером из свободной зоны, по которой он будет осуществлять реализацию самостоятельно, за максимально допустимое для этого вознаграждение. Оффшоры участвуют в этом номинально, не несут расходы, и прибыль, полученная комитентом, будет составлять минимальный процент от той, что полагается комиссионеру (с зачислением на счет). Для таких операций выгодно использовать юрисдикции, требующие как можно меньше отчетности ‒ Доминикану, Сейшелы, Бермуды.
  • Договоры на услуги ‒ например, консалтинговые, экспертные, информационные, разработку ПО и так далее. Соглашения, которые заключаются с оффшорами, будут оплачиваться национальным заказчиком, и средства, переведенные на их счет, окажутся надежно защищены. Этот механизм хорош тем, что не требует ведения предпринимательской деятельности, наличия товаров в физической форме и позволяет сотрудничать с европейскими государствами ‒ Великобританией, Германией и прочими.
  • Займы у оффшорных фирм ‒ перечисление средств по долгосрочным договоренностям мало отличается от предыдущей модели (разве что нет необходимости предоставлять документацию об услугах). Это простой и легкий вариант, по которому у оффшорной единицы берется кредит, ей перечисляются проценты, а продолжительность выплат может достигать десятков лет. Необходимая документация — договор по займу, и стоимость обслуживания оффшора невелика. Чтобы не вызвать к себе вопросов со стороны госорганов, стоит выбрать юрисдикцию с хорошей репутацией ‒ Мальту, Европу, можно остановиться на Кипре.
  • Изменение прав собственности на активы ‒ они переводятся на оффшорные структуры за пределами государства, поэтому прецедента по налогообложению не возникает, а конфиденциальность остается на высоком уровне.
Это интересно:  Что такое бизнес онлайн

Источник: https://prifinance.com/articles/offshory-obshchaya-informatsiya/

Выводим активы из оффшора и не платим налогов

В представлении большинства предпринимателей такая операция, как вывод активов из оффшора, неизбежно идет в комплекте с уплатой налога. К счастью, в реальности дела обстоят куда оптимистичней. Сегодня процедура вывода активов из иностранной компании дает собственнику доступ сразу к двум выгодам. Действуют эти выгоды до конца 2017 года.

Первая льгота касается вывода собственником активов из ликвидируемой оффшорной компании.

При условии, что активы (представляющие собой имущество или имущественное право) передаются настоящему бенефициару, и данная операция совершается в 2017 году, налог за вывод средств получателю активов платить не придется.

Действие льготы не распространяется на операции по выводу активов в денежном эквиваленте. Средства, выведенные из оффшора таким путем, облагаются по ставке 13%, а в некоторых случаях и 20%.

Вторым приятным моментом являются условия последующей продажи выведенного имущества. В подобных сделках расходы компании расцениваются собственником как личные. Налог за продажу активов придется заплатить лишь в том случае, если цена выставленного на рынке актива превышает ту цену, по которой этот актив был приобретен оффшорной компанией.

Пример. Лицо, владеющее крупной производственной компанией в России, является также собственником компании на Кипре. Кипрская компания осуществляет заем российской компании в размере 600 млн. рублей на строительство производственных объектов дочернего предприятия, принадлежащего тому же бенефициару.

В 2016 году собственник принимает решение ликвидировать иностранную компанию и исполняет данное намерение, подготовив необходимую отчетность, составленную на основе МСФО, и документы, подтверждающие наличие заемных обязательств между российской фирмой и КИК.

Полезный Совет!

До 30 апреля 2017 года собственник подает декларацию по НДФЛ, где декларирует новоприобретенные права по займу, перешедшие к нему от оффшорной фирмы. В комплекте к декларации прилагаются бумаги о принятии решения ликвидировать иностранную компанию, отчетность по МСФО, выписка из торгового реестра, заявление на применение льготы.

С этого момента все права по долгу в 600 млн. рублей переносятся на собственника. Российская компания в свою очередь осуществляет выплаты по займу лично бенефициару. Налогом такой займ облагаться не будет.

Да, на денежные средства льгота не распространяется, однако деньги легко заменяются валютными облигациями и золотом, превращаясь в имущество, полностью подлежащее льготированию. Иногда для получения выгоды осуществляется покупка недвижимости.

Используются и схемы по выдаче займов, с последующим переводом прав по долгу на собственника. Лицо, владеющее предприятиями в России и за рубежом, осуществляет с помощью иностранной компании заем компании отечественной, после чего ликвидирует КИК, превращаясь в получателя выплат по займу.

Пример данной схемы подробно описан выше.

В данном алгоритме выплаты по займу, полученные бенефициаром, числятся в декларации как доход, но налогом при этом не облагаются. Конечно, в вариациях использования льгот есть и зыбкие моменты, требующие детального рассмотрения. Достаточно один раз в теории изучить возможные риски, чтобы практика с первого раза дала желаемый результат.

Первое, на что стоит обратить внимание при осуществлении любых вышеперечисленных стратегий — история операций, совершенных КИК.

В случае, если доход фирмы возник после окончания 2015 года, нераспределенная прибыль фирмы неизбежно попадает под налоговые вычеты по стандартной ставке в 13%, а в некоторых случаях 20% . О чем стоит позаботиться? О подготовке благоприятной почвы для ликвидации компании и вывода активов.

Важными этапами такой подготовки являются анализ финансовой истории компании, определение плана действий, позволяющего исключить или минимизировать возможные риски.

Второй нежеланный момент, с которым можно столкнуться в процессе ликвидации, это вероятность утечки информации. В международном рейтинге по защите прав собственности Россия занимает 98 место из 128.

Обратите внимание!

В списке государств по индексу восприятия коррупции, насчитывающем 176 стран, Россия обосновалась на 131 месте. Уже сами показатели дают повод для опасений.

Декларация по НДФЛ с указанной в ней солидной цифрой дохода беспрепятственно может попасть в руки тем, кому демонстрировать подобные документы собственник не планировал.

Часто подача декларации по НДФЛ с указанием дохода, в своем размере достигающего нескольких сотен млн. рублей, приводит к незамедлительной проверке бухгалтерии налоговыми службами, причем проверке самой тщательной, осуществляемой совместно с МВД.

Какое бы решение не было принято бенефициаром на предмет иностранной компании, оно должно быть подкреплено предшествующей подготовкой, доскональным аналитическим анализом. Для тех, кто намерен действовать «прозрачно», ликвидация КИК с сопутствующим декларированием доходов организации станет оптимальным решением.

Тем же, кто не готов раскрывать карты и привык учиться на ошибках других, будет кстати вспомнить об автообмене налоговой информацией.

На настоящий момент из-за отсрочки Россия не имеет подписанного TIEA ни с одной из стран, однако согласно прогнозам такое положение дел продлится недолго — уже в 2019 году российские налоговые службы смогут получить доступ к данным бенефициарных счетов, принадлежащих российским резидентам, за финансовый период 2018 года. Те, кому не по душе подобная финансовая открытость, всегда могут «выйти из игры» — выехав из России и лишившись статуса налогового резидента РФ.

Вне зависимости от того, какой путь был выбран собственником компании, не стоит забывать важнейшие бизнес-постулаты: стратегия предстоящих действий должна рассматривать все возможные варианты развития событий, включать в себя смету, сроки, экономическую выгоду, предусматривать риски, должна быть тщательно продумана и оценена. Здесь уместен принцип «быть готовым ко всему, ждать лучшего».

Источник: https://panteon-offshore.ru/articles/vyvodim-aktivy-iz-offshora-i-ne-platim-nalogov/

Вывод средств с офшорных счетов

Стремясь повысить прибыль компании, предприниматели открывают счета в офшорных банках.

Под таковыми следует понимать любое банковское учреждение, находящееся в юрисдикции страны, отличной от страны, гражданство которой имеет владелец счета в банке и в которой находится его бизнес.

Владелец офшорного счета должен знать, как правильно управлять офшорным счетом для эффективной защиты капитала. Рассмотрим вывод средств с офшорных счетов, а также правила и способы совершения данной процедуры.

Простейший способ снять деньги с офшорного счета – оформление в офшорном банке корпоративной карточки с международной электронной системой Visa или MasterCard и ее обналичивание.

Для большей надежности вы можете выпустить сразу две банковских карты, одну – Visa, другую – Mastercard. Это обезопасит вас от возможной блокировки одной из карт.

Однако следует быть осторожным при пользовании офшорной карточкой в своей стране, так как совершаемые транзакции могут отслеживаться местными налоговыми органами.

Простейший способ снять деньги с офшорного счета – оформление в офшорном банке корпоративной карточки с международной электронной системой Visa или MasterCard и ее обналичивание.

Главное!

Также вполне возможно, что офшорная карточка не сработает в местном банке, поэтому следует обналичивать ее только в крупных транснациональных банках. Не стоит забывать о лимите на снятие денежных средств с карты и о комиссии при снятии. Лимит на снятие и комиссия зависят от вашего банка, а также от банка, в котором вы снимаете деньги.

Вывод средств посредством анонимной банковской карты

В некоторых офшорных банках вы можете оформить анонимную карту, на которой не указываются ваши фамилия и имя.

Данная карта предназначена не для оплаты товаров и услуг, а только для снятия наличности в банкоматах.

Но, несмотря на анонимность данных карт, есть силовые органы, по запросу которых банк обязан предоставить всю информацию о вас. Поэтому можно смело говорить о бессмысленной переплате за несуществующую анонимность.

Данный вариант вывода средств актуален, если вы можете себе позволить поездку в офшор, в котором зарегистрирован банк. Чтобы лично получить деньги в кассе банка, вам нужно заблаговременно заказать наличность, так как не всегда банк имеет свободные наличные деньги. Данная процедура не занимает много времени, поэтому вы вполне можете осуществить ее за один день.

Впрочем, существуют ограничения на ввоз наличности в страну. Это тоже нужно иметь в виду.

Если вы не имеете возможности вывести средства на банковскую карту и добраться до офшорного банка не представляется возможным, то данный вариант является оптимальным.

Данный вид снятия средств со счета осуществляется посредством инвестирования средств в уставной капитал компании, зарегистрированной в офшорной зоне (страны, не предоставляющие налоговые льготы, Россия в их числе).

Полезный Совет!

После этого вы можете снять средства в банке, с которым сотрудничает ваша офшорная компания.

Снятие денежных средств с офшорных счетов в некрупных размерах не представляет особой сложности. Но если вы снимаете средства в особо крупных размерах, то заранее подготовьте документы, подтверждающие легальность банковской транзакции.

Источник: https://zhazhda.biz/base/vyvod-sredstv-s-ofshornyh-schetov

Как вывести деньги в оффшор и из оффшора?

Одновременно с усилением глобального процесса деоффшоризации в России и других странах СНГ, все более актуальным становиться вопрос, как вывести деньги в оффшор или как вывести деньги обратно из оффшора.

Владение оффшорным счетом – это весьма привлекательная и нужная инициатива как для предпринимателей, которые выбрали для своего бизнеса оффшорный мир со всеми его привилегиями, так и для частных лиц, которые владеют оффшорным счетом для физических лиц в оффшорных банках.

Возможности оффшора практически безграничны, вы можете не только экономить на налогах, что является базовой целью каждого лица, как физического, так и юридического, но и активно выигрывать от использования оффшора.

С точки зрения бизнеса оффшор может легко сэкономить затраты на международных перечислениях, помочь защитить активы и представить ваш бизнес в более респектабельном виде.

Однако все эти привилегии могут быть легко утеряны, если вы не знаете как правильно работать не только с вашей оффшорной компанией, но и оффшорным счетом.

Перевод денег в оффшор – это важный процесс, который предполагает не только наличие самого счета, но и информирования о законодательстве страны из которой и в которую вы отсылаете деньги.

Незнание закона не освобождает от ответственности

Использование оффшорных компаний и оффшорных счетов, ровно как и вывод средств в оффшор является легальными действиями, которые вам никто не будет запрещать, но только в том случае, если вы осуществляете эти операции не с целью легализовать доходы, укрываемые от налогообложения.

Для того чтобы вывод денег в оффшор был легальным необходимо создать четкую оффшорную структуру, которая не будет нарушать рамки дозволенного и при этом будет приносить прибыль компании. Специалисты Offshore Pro Group могут помочь вам в этом вопросе, обращайтесь к нам по адресу info@offshore-pro.info.

Обратите внимание!

Для более четкого понимания, о чем идет речь, давайте на примерах рассмотрим несколько легальных схем работы по средствам оффшорной компании с целью вывода средств в оффшор.

Трансфертное ценообразование – это одна из наиболее распространенных схем, которая предполагает использование оффшорной компании, как дочерней структуры, которая будет приобретать у поставщика товар по одной цене, а далее продавать данный товар вашей же оншорной компании по более высокой цене, что приведет к минимизации налога на доход в вашей оншорной компании.

В этой схеме очень важно знать существует ли в оншорной юрисдикции закон о трансфертном ценообразовании и если да, то на какой процент разрешено увеличение стоимости товара.

В последние время данная схема особенно интересует налоговые службы, ведь она может четко раскрыть объем минимизированных налогов и при выявлении грубой переплаты оншорной компанией может привести к обвинению бенефициара в агрессивном уклонении от уплаты налогов.

Следовательно, вывод средств в оффшор должен быть лимитированным и законным при работа в рамках данной схемы.

Перечисление денежных средств по долгосрочным договорам займа – фактически вы открываете оффшорную компанию и выводите деньги в оффшор на основании фиктивного займа полученного от вашей же оффшорной компании.

Данная схема немного схожа с предыдущей, но требует меньше бумажной волокиты.

Так оффшорная схема займа зачастую требует всего лишь создания договора займа с процентом по нему не ниже действующих на момент заключения рекомендаций ЦБ.

Для более эффективного использования данной схемы и вывода средств в оффшор зачастую используется договор с отсрочкой погашения основного долга до конца действия договора, который может исчисляться неограниченным количеством лет.

Смена права собственности на активы компании – это также один из привлекательных способов не только сэкономить на налогах, но и защитить актив.

Как правило, на оффшорные компании могут записываться не только бизнес активы, но и личные. Например, движимое и недвижимое имущество.

Данная схема позволяет полностью конфиденциально осуществить перепродажу активов по средствам переписи компании, и размещение активов в оффшорном банке, а также избежать уплаты лишних активов.

Технический вывод средств в оффшор и из него?

Главное!

Вновь повторюсь, что вывод средств в оффшор и возврат денег из оффшора абсолютно легальное мероприятие, также как и открытие оффшорного счета. Однако, для того чтобы успешно использовать оффшорный счет, надо знать все условия работы через данный инструмент, а также быть информированным о тарифах оффшорных финансовых учреждений.

Но, начнем пожалуй с главного – как открыть оффшорный счет?

Для того чтобы открыть оффшорный счет быстро, важно подготовиться к данной процедуре. Во-первых, получить полную информацию о банковском учреждении. Это возможно сделать через профессионального посредника, например, Offshore Pro Group или же самостоятельно попытаться разузнать о банке в свободном доступе.

Бесценная стоимость оффшорного счета

Однако самостоятельный выбор банка, еще не будет гарантом того, что вы сможете открыть в этом банке для себя счет. Сегодня оффшорные банки весьма прихотливы в выборе клиентов и требуют расширенного пакета данных и информации о своих будущих клиентах. А клиенты, которые приходят «с улицы», а не через посредника имеет значительно меньше шансов стать клиентами банка.

На OffshoreWealth.info вы можете ознакомиться с банками, которые сотрудничают не только с оффшорными компаниями, но и гражданами РФ, Украины и других стран СНГ:

Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год

Оффшорные банки 2014

Но многое зависит не только от вас, но и самого банка. В последние время прослеживается анти долларовая тенденция – это означает отказ от работы с долларом США, по причине возникновения лишних проблем.

Дело в том, что США ужесточили проверку всех долларовых платежей, что в итоге приводит к потери долларовых корреспондентских банков оффшорными банками. Поэтому изначально стоит выбирать для работы не только банк который не сотрудничает с США, но и тот что минимизирует свои операции в валюте этой страны.

Кстати и сами предприниматели, должны задуматься об уходе от доллара США, чтобы минимизировать свои риски.

Hermes Bank Ltd. более (временно?) не работает с долларами США

Как не совершить ошибку при регистрации оффшора?

После того как вы откроете оффшорный счет, не забудьте поинтересоваться о процедуре перевода средств. Как быстро осуществляются переводы – это как правило зависит все от тех же корсчетов. А также какие тарифы у банка.

Большинство оффшорных банков, в отличие от европейских, берут комиссию не только за передов, но и за зачисление средств на счет. Зная о таких тарифах, вы не будете неприятно удивлены.

И конечно, надо всегда помнить о законодательстве страны в которую вы переводите средства или из какой вы выводите. Не стоит надеяться что все страны одинаково лояльны ко всем денежным операциям, поэтому стоит разузнать нет ли каких-либо ограничений или дополнительных налогов у вашего банкира.

Полезный Совет!

Вывод средств в оффшор – это важный момент при работы с иностранным счетом, который требует столько же внимания и понимания, как и работа с вашей оффшорной компанией. Мы можем помочь вам найти ответы на все ваши вопросы касательно, всех оффшорных дел и помочь их реализовать.

Как не допустить ошибок в налоговом планировании при работе с оффшором?

За помощью в открытии оффшорного счета и оффшорной компании обращайтесь к нам по электронной почте: info@offshore-pro.info.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Источник: https://wealthoffshore.net/offshore-for-newbies/how-to-move-money-offshore-from-offshore/

Азы вывода денег в оффшор или способы вывода средств в оффшор для чайников

В данной статье мы рассмотрим несколько основных способов перевода денег в оффшор анонимно и просто без денежного следа, который можно проследить. На самом деле, сегодня практически не существует способа перевести средства бесследным способом, но мы рассмотри самые актуальные и удобные способы, как снизить возможность легко вычислить нахождение ваших сбережений.

Многое зависит от того на сколько вы осторожно проводите транзакции, и на сколько любопытно ваше правительство и люди заинтересованные в ваших активах.

Безусловно, многие методы могут быть объединены, что создаст более высокий уровень конфиденциальности и защиты для ваших активов.

Ниже приведены примеры максимальной анонимности для ваших денег, с которых уже были уплачены все необходимые доходы, и средства были получены законным способом.

Важно понимать, что мы не предоставляем рекомендации, как отмывать деньги, а исключительно объясняем, как защищать нажитое. При этом в зависимости от страны вашего проживания, вы лично, должны знать, какие способы защиты денег для вас законны, а какие нет.

Запутывание (Расслоение)

Этот способ можно смело назвать старой школой. Все начинается с того, что вы просто перечисляете средства на иностранный счет, он не обязательно должен быть в оффшорной юрисдикции. Очень многие предпочитают такие направления, как Мальта, Гибралтар и другие доступные юрисдикции, где вы сможете беспроблемно открыть иностранный банковский счет.

Далее средства переводятся в юрисдикцию с более строгими законами по защите активов. И этот процесс продолжается, пока ваши деньги не достигнут места назначения.

Обратите внимание!

Все счета в иностранных банках должны быть открыты на имя оффшорной компании с номинальным сервисом.

Кроме этого, не должно происходить перекрёстного расслоения – это означает, что на один и тот же счет нельзя зачислять деньги из разных источников в рамках вашей цепочки.

Также не стоит использовать более чем один банк в одной юрисдикции, и конечно, избегайте использования банков в стране вашего проживания.

Этот метод нереален, если вы являетесь чиновником. Однако для всех остальных – это вполне подходящий вариант, так как для налоговых органов одной страны всегда сложно и проблематично проследить длинные оффшорные цепочки. Для вас же плюс в том, что если делать это правильно, вы сможете установить хорошие отношения со многими иностранными финансовыми учреждениями.

Но, при учреждении длинной цепочки из оффшорных банков, стоит считаться с затратами, которые вас ожидают на поддержание всего процесса. При этом не многие банки желают выступать в качестве транзитного пункта.

Поэтому вам необходимо на каждом счету поддерживать необходимый баланс, при этом, чтобы остаток по счёту не был ниже, чем 50% от перечисляемых вами транзитных сумм. Например, если у вас 100 тыс. на счету не перечисляйте более 50 тыс.

, если вы одновременно не зачисляете дополнительные средства на счет.

Инвойсы

Это способ, когда вы создадите оффшорную компанию, которая будет выписывать вам же счета. Инвойсы будут за нематериальные товары и услуги, например, за веб-хостинг, ИТ консалтинг, компьютерные игры, инвестиционный совет (рискованно, поскольку такие мероприятия часто требуют лицензирования), и другие услуги.

Этот метод юридически считается «серой» зоной во многих юрисдикциях. В некоторых странах вы должны заполнять налоговую декларацию за все совершенные покупки, и с этим надо считаться.

Этот метод очень простой и достаточно безопасный. Однако не очень подходящий для крупных сумм, так как может вызвать подозрения.

Гэмблинг (онлайн игры)

Не смотря на то, что данный способ становится одним из наиболее сложно выполнимых, он все же популярен для перечисления небольших сумм (менее 10 тыс.).

Депонирование средств для игорных сайтов. — это способ, что позволяет разметить средства на счет для игорных сделок, и средства снять обратно уже невозможно.

Главное!

Обычно это происходит, через MasterCard, Maestro, Ukash, Paysafecard, и банковский депозит. Так если кто-нибудь спросит, где ваши деньги, вы сможете рассказать, что у вас есть проблемы с азартными играми.

После того, как вы разместите средства, вы должны хотя бы раз проиграть всю сумму. Это означает, что вы должны поставить ставки и поиграть на все ваши средства. Это необходимо для того, чтобы провайдер гэмблинга не начал подозревать вас в отмывании денег.

Не стоит размещать средства на футбольный, или какой-либо другой тотализатор, когда результат игры налицо. Например, Канада против Ганны в хоккее, или Бразилия против Северной Кореи в футбольном матче. Гэмблинговые аналитики сразу вас раскусят.

Вместо этого сыграйте несколько идеальных раундов в Black Jack, видео покер, баккара и другие игры казино на дому. Есть боты, которые могут сделать это за вас. Ставьте низкие ставки со многими партнерами. Это смягчит удары, так как в среднем вы должны потеряете только несколько процентов от своего капитала.

Этот способ создает низкий риск, но занимает много времени.

Судебное постановление

Это может осуществляться разными способами, но идея состоит в том, что вы подаете в суд на себя через оффшорную компанию и передаете средства на банковский счет оффшорной компании в качестве юридического урегулирования.

Это очень продвинутый способ, однако, так как вы засуживаете себя, это может иметь неприятные последствия в будущем.

Пожертвование

Многие могут предположить, что попадут в ад за такое, но всё равно делают.

Очевидно, что это наиболее нравственно неоднозначный метод. Путем учреждения оффшорного траста или компании с благотворительным названием, вы сможете пожертвовать любую сумму на эту благотворительность.

Есть люди, кто даже создает благотворительный сайт, и часть своей так называемой «благотворительности» жертвуют на реальные благотворительные цели.

Полезный Совет!

В некоторых юрисдикциях данный способ освобожден от налогов, но не каждый пожелает это делать с моральной точки зрения. При этом многие юрисдикции за мошеннические благотворительные трасты и другие организации, применяют очень жесткие наказания.

Путешествия с наличными и драгоценными металлами

В прошлое ушли те дни, когда вы могли летать в Швейцарию с чемоданами, полными денег, и внести деньги на счет в банке без любого вопроса.

Европейский Союз требует декларирования суммы свыше 10 тыс. евро при пересечении всех границ. Это не проблема, пока вы можете задекларировать деньги. Фактическое исполнение или даже способность заставлять выполнять это правило остается неясным.

Это интересно:  Какие документы нужны для получения снилс новорожденному

Итак, где вы можете разместить на хранение большую сумму наличными без каких-либо вопросов? Ответ прост: в местах, где это обычно. Страны, где банковские карты являются редким явлением. Например, это такие страны, как Гана, Джибути, Кот-д’Ивуар, Либерия, Танзания, Армения и Азербайджан. Кстати, многие из них находятся в разных серых списках.

Иногда старый способ, бывает самым лучшим. Но это рискованно. У вас нет страховки на то, что вы можете потерять свой чемоданчик.

Для создания надежной структуры с целью защиты ваших активов, обращайтесь к нам по прямому контакту info@offshore-pro.info. Наши специалисты помогут вам разработать наиболее привлекательную стратегию, учредить оффшор и открыть банковский счет.

Детально с разработанным нашей компанией Лучшим списком оффшорных банков на 2015 год вы можете ознакомиться на нашем портале OffshoreWealth.info.

Азы защиты активов или защита активов для чайников

5 способов защитить себя от «стрижки» депозитов

Источник: https://offshore-wealth.livejournal.com/276149.html

Я помогаю выводить деньги в офшоры

Наверное, как раз отсутствие контроля и привлекло инвесторов в Панаму.

Но с другой стороны, в случае косяка, как, например, с Кипром, когда администратор начал переписывать имущество на себя, доказать что-то в Панаме сложно и есть риск потерять вообще всё.

Вот Нормандские острова, например, — очень приличные офшоры. Там всё чисто и прозрачно, а стандарты работы с клиентами такие же, как в Европе.

Нет никаких доказательств того, что 2 миллиарда панамских долларов принадлежат Путину. Вопросы вызывает его окружение. Когда самые богатые люди страны — друзья президента, понятно, что это не облучённый радиаций класс гениев.

Обратите внимание!

Мы в нашей российской реальности знаем: если ты неприлично богатый бизнесмен, открывший бизнес в 2000-е, то ты либо Марк Цукерберг, либо Аркадий Ротенберг — друг президента. Правильно говорить не о деньгах Путина, а о ресурсах, которые он несправедливо распределил и позволил на них заработать.

Я не знаю, что должно измениться в сознании людей, чтобы они заставили Путина уйти в отставку после «панамского скандала», как это сделал премьер Исландии. Там 50 % людей — атеисты и верят в эволюцию, а у нас — в Бога и батюшку-царя.

То, что в «панамском архиве» нет американцев, ещё не говорит о целенаправленном сливе, финансируемом Соросом. Американцев и так неплохо берут за зад, за финансовые преступления у них сажают на годы.

К тому же у США есть свои возможности по налоговому структурированию — например, в штате Делавэр, где работает пониженная ставка корпоративного налога.

Зачем им идти в Панаму, когда можно чуточку переплатить, переселиться в Делавэр и спать спокойно?

После слива документов все юридические фирмы сильно сжали ягодицы. Это беспрецедентный случай нарушения конфиденциальности.

Каждый думает: «Могла ли эта утечка произойти у нас?» Озвучены ещё не все имена бенефициаров, но лично мне уже жалко тех, кого общественное мнение сравняло с землёй: мол, «Офшор? Фу, да как ты посмел!» У нас вообще не любят богатых, классовое сознание никуда не делось.

Условный Джеки Чан заплатил налоги в своей стране, вывел деньги в офшор — всё легально. Что побудило его это сделать? Да может он просто хочет, чтобы его сын в первый год после смерти отца не промотал наследство на тачки, наркотики и шлюх.

Источник: https://www.the-village.ru/village/people/howtobe/235209-sozdatel-ofshorov

Простые способы как снимать деньги с оффшорного счета

Один из наиболее часто задаваемых вопросов, который возникает у тех, кто задумывается о создании своей собственной инвестиционной оффшорной компании – а как я буду снимать деньги со своего оффшорного счета?

Так как мы не собираемся делать ничего криминального, вроде терроризма, и планируем использовать свою компанию только как инвестиционный инструмент (без цели торговли товарами или налогового воровства), то, в подавляющем большинстве случаев, речь будет идти о небольших суммах порядка 2-5 тыс. долларов в месяц. Если же Вам постоянно нужны более крупные суммы в месяц – это совершенно отдельная тема про другие механизмы. Тут мне остается Вам только по-хорошему позавидовать )))

Итак, существуют следующие простые способы снятия денег в небольших размерах (до 10 тыс в месяц):

  1. снятие денег с именной (обычной) корпоративной карточки
  2. снятие денег с анонимной корпоративной карточки
  3. снятие наличной валюты в кассе
  4. банковский перевод (bank wire)
  5. всякая экзотика с использованием WebMoney, PayPal и других подобных инструментов

Снятие денег с именной (обычной) оффшорной корпоративной карточки

Наверное, самый простой в использовании способ. Вы открываете в своем оффшорном банке карточный счет и оформляете на него одну или несколько корпоративных карточек Visa или MasterCard.

С их помощью можно осуществлять все те же операции, как и с карточкой местного банка – рассчитываться в торговой сети, снимать деньги, платить в интернете. Конечно, в целях минимальной осторожности, не рекомендуется пользоваться такой картой у себя в стране в супермаркетах, но делать крупные покупки или снимать наличные вполне возможно.

Главное!

За границей, где Вас никто даже потенциально не контролирует,– делайте с такой карточкой вообще все, что хотите (в рамках разумного конечно).

Основные проблемы с картами такие: 1) получение иностранной наличной валюты и 2) курс конвертации, если получать местную. Не все местные банки также хорошо относятся к оффшорным карточкам, и они могут просто не сработать. Чтобы избежать большинства проблем, пользуйтесь банкоматами крупных международных банков, у них и лимиты на чужие карты большие и курс обычно хороший.

Снятие денег с анонимной оффшорной корпоративной карточки

Некоторые оффшорные банки предлагают так называемые анонимные или NoName карточки на которых не указывается никакого имени (не путать с подарочными карточками pre-paid).По сути, у такой карты три основных отличия от обычной корпоративной карточки:

  • на ней отсутствует Ваше имя и фамилия;
  • с ее помощью можно только снимать наличные в банкоматах, ни о каких рассчетах в торговой сети или интернете речь не идет;
  • выписывается она только класса Cirrus, никакого золота, платины, итп.

Естественно за такую конфиденциальность банки дополнительно устанавливают повышенный тариф за снятие наличных.

Мое мнение – вполне бесполезная игрушка, т.к.

доподлинно известно, что правила платежных систем Visa и MasterCard не позволяют банкам выпускать полностью анонимные карточки (за исключением подарочных prepaid на сумму до 10 тыс), и если вдруг кому-то имеющему полномочия понадобиться информация о Вас – он ее получит. Вопрос не в том, чтобы быть полностью анонимным – это практически невозможно, а в том, чтобы придать Вашим действиям налет легальности.

Получение наличных в кассе в валюте (за рубежом)

Если Вам необходима средняя сумма именно в наличной валюте без всякого отслеживания – просто заказывайте в своем банке и забирайте. Никаких сложностей, никаких подтверждающих документов, контрактов итп. Единственное, что надо сделать, это заранее заполнить форму по клиент-банку, чтобы банк подготовил необходимую для Вас сумму в кассе.

Сама процедура в банке занимает всего 5-10 минут, не вызывает проблем, и вполне можно смотаться за один день утренним и вечерним самолетом (я обычно накатываю достаточное количество баллов по работе и билет у меня бесплатный за баллы), или совместить приятное с полезным проделав все в отпуске.

О том как я сам предпочитаю дешево ездить в Ригу смотрите в посте про поездку в Ригу (+фотоочет).

Получение денег на свой местный банковский счет банковским переводом (bank wire)

То, что делать не стоит. Поступая таким образом, Вы рано или поздно, но всегда обязательно, попадете во внимание к налоговым или другим органам со всеми вытекающими объяснениями и последствиями.

Плюс имеете проблемы с местным банком, которому такие операции сильно не нравятся из-за потенциального общения банка уже со своими проверяющими. Плюс имеете проблемы со своим оффшорным банкам – он тоже не любит (потенциально) общаться с клиентами с (потенциальными) проблемами.

Максимально держите Ваши инвестиции отдельно от страны, где Вы живете или являетесь гражданином, и у Вас никогда нигде не будет проблем.

* * *

Указанными выше простыми способами можно вполне перекрыть потребность снятия до 10-20 тыс в месяц.

Если же Вам вдруг одномоментно понадобилась большая сумма, скажем 50 или 100 тыс и непременно сразу (что в принципе маловероятно), то Вам дорога только к друзьям.

Такие суммы транзакций уже гарантированно отслеживаются всякими (и нашими и зарубежными) органами полноценно, поэтому лучше всего оставить проблемы общения с органами и обналичивания тем людям, которые профессионально этим занимаются.

Как получить более подробную профессиональную консультацию по этому и другим вопросам смотрите здесь.

Источник: http://globalwealthtips.com/simple-ways-how-to-get-money-from-offshore-account/

Как вывести деньги в оффшор

Безусловно, практически любой вариант внешнеэкономической деятельности подразумевает перемещение денежных средств. Даже в том случае, если все ваши операции будут осуществляться за рубежом, вначале вам все же нужно будет вывести деньги из родного государства за границу.

Один из наиболее простых способов перевода денег на иностранные счета – использование офшорной компании.
Для реализации вывода денег в офшор вы можете искать офшорную компанию «на стороне» – самостоятельно или через посредников. Однако более надежным и безопасным вариантом будет открыть собственный офшор.

Полезный Совет!

Напомним: в большинстве юрисдикций при работе с офшорными компаниями существует возможность использования номинального сервиса, так что ваши данные в учредительных документах фигурировать не будут. При этом вы сохраняете контроль над деятельностью вашего офшора и, разумеется, контроль над всеми открытыми на него банковскими счетами.

Более подробно о том, как открыть или приобрести офшорную компанию вы можете узнать, обратившись в аналитический отдел Global Corporate Consulting.

Как вывести деньги в оффшор: основные способы

В настоящее время существует ряд отработанных схем вывода денег на заграничные (офшорные) счета. Наиболее популярные варианты можно разделить на четыре группы, которые мы рассмотрим ниже.

  1. Использование компании-посредника Компания-комитент, которая зарегистрирована у вас на родине, заключает посреднический договор с нерезидентной компанией-комиссионером, зарегистрированной в офшоре. По условиям договора, комиссионер осуществляет реализацию товаров и получает за это максимально возможное вознаграждение. При этом офшор как правило участвует в самой реализации товара только номинально, а следовательно и не несет расходов. Таким образом комитент получает минимальную прибыль, большая же ее часть будет доходом комиссионера (офшора) и соответственно, останется на его счетах.

    В этой схеме удобнее всего использовать офшор, зарегистрированный в классической (а значит, и недорогой) офшорной зоне, предъявляющей минимальные требования к отчетности и администрированию компаний (например, Бермуды, Сейшелы, Доминикана и многие другие).

  2. Перепродажа товара Вы как экспортер осуществляете поставку (продажу) товаров офшорной компании по минимально возможным ценам. После этого офшорная компания перепродает товар по более высокой цене. Очевидно, что при этом значительная доля прибыли от сделки остается на офшорных счетах.

    Для реализации такой схемы, как и в первом случае, прекрасно подходят классические офшоры. Однако данную схему можно дополнительно использовать и для создания прочных торговых связей с иностранными партнерами. В таком случае, офшор имеет смысл открывать в государстве, не входящем в перечни офшорных зон и имеющем высокую репутацию – например, в одной из стран Евросоюза.

  3. Оказание информационных услуг
    Помимо торговых и посреднических схем, офшор можно также использовать и для оказания консалтинговых услуг. При этом вы заключаете с компанией-офшором договор, оплачиваете оказанные вам услуги и таким образом переводите свои средства на офшорный счет. Такая схема хороша тем, что не требует ведения деятельности и наличия каких-либо товаров.
    Наиболее популярными юрисдикциями для офшоров, оказывающих консалтинговые услуги, являются европейские государства, и особенно – Англия и Германия.
  4. Получение займа Еще один достаточно простой вариант, который подходит как компаниям, так и частным лицам. Согласно этой схеме ваша компания или вы как частное лицо берете кредит у офшорной компании, а значит, и выплачиваете ей определенный процент по кредиту.

    Для того, чтобы такая схема выглядела убедительно в глазах налоговых органов вашей страны, лучше всего использовать офшор, размещенный в европейском государстве с хорошей репутацией и относительно невысокой стоимостью обслуживания офшорных компаний (Кипр, Мальта и т. п.).

Вывод денег в оффшор и законодательные нормы

Обратите внимание: какую бы из вышеприведенных схем вы ни применяли, при осуществлении выплат с ваших внутренних счетов нерезидентам, вы обязаны уплатить налог в местный бюджет. Размер налога определяется законодательством вашего государства.

В частности, для Украины размер налога на выплаты с доходов с источником из Украины, полученные нерезидентом в результате ведения хоздеятельности, составляет 15% (см. пункт 160.2 Налогового Кодекса Украины). Исключение составляют случаи, подпадающие под действие международных договоров, заключенных вашим государством.

Для того, чтобы найти оффшор-исключающий обязательную уплату вышеупомянутого налога, обратитесь за консультацией к нашим сотрудникам.

Источник: http://offshore-ltd.ru/poleznaya-informatsiya/kak-vyvesti-dengi-v-offshor/

Процедура вывода денег из оффшора или в оффшор

Процедура вывода денег из оффшора или в оффшор11 августа 2015Процедура вывода денег из оффшора или в оффшор Новости, Оффшорные компании, Оффшоры

Вывод денег из оффшора или в оффшор.

Политика деоффшоризации, которую проводят высокоразвитые страны, заставила многих предпринимателей более ответственно отнестись к процедуре вывода денег из оффшора или в оффшор.

Открытие оффшорного счета является очень выгодным как для оффшорных компаний, которые таким способом минимизируют налогообложение, так и для физических лиц, которые открыли счет в оффшорном банке. Но очень важно при этом уметь правильно работать с оффшорным счетом, особенно при переводе денег.

Перевод денег в оффшор

Перевод денег в оффшор очень ответственная процедура, требующая не только наличия самого оффшорного счета, но и знание законодательства юрисдикции, где открыт оффшорный счет, и юрисдикций, куда выводят деньги.

Использование оффшорных счетов является вполне легальной процедурой, на которую со стороны властей не будет никакого запрета. Единственный запрет будет только в том случае, если вы не планируете легализовать деньги, которые скрыты от налогообложения.

Чтобы вывод денег из  оффшора или в оффшор являлись абсолютно законной процедурой, необходимо создать четкую оффшорную структуру в собственной компании, что даст возможность законным способом увеличивать свои доходы.

СДЕЛАТЬ БЫСТРЫЙ ЗАПРОС

Вывод денег из оффшора или в оффшор — легальные схемы по переводу средств компании в оффшор 

Существует несколько легальных схем по переводу средств компании в оффшор.

  • Трансфертное ценообразование

Самой распространенной схемой является трансфертное ценообразование. По этой схеме оффшорная компания используется в качестве дочерней компании, которая приобретает у поставщика товар по низкой цене, а продает оншорной окмпании, которая входит в эту структуру, этот же товар по более высокой цене.

Это приводит к снижению налогообложения оншорной компании и позволяет перечислять деньги в оффшор. Главным в этой схеме является наличие закона о трансфертном ценообразовании в юрисдикции, где зарегистрирована оншорная компания.

Очень важно знать, что значительная переплата со стороны оншорной компании может привлечь внимание налоговой службы, которая предъявит бенефициару претензии об уклонении от налогов. Поэтому эта схема предполагает лимитированный вывод средств.

  • Перевод денег по долгосрочным договорам займа

При этой схеме открывается оффшорная компания, и выводятся деньги в оффшор на основании договора займа, который является фиктивным, полученного от созданной компании.

Эта схема подобна трансфертному ценообразованию, но более простая и не требует большого количества документации.

Еще более эффективный вариант схемы с помощью займа – использование договора займа с отсрочкой погашения на неограниченный срок действия.

  • Изменения в праве собственности на активы компании

Эта схема вывода денег в оффшор позволяет не только сэкономить на налогах, но и защитить активы компании.

Чаще всего на активы компании записываются не только действительные активы компании, но и личное движимое и недвижимое имущество.

Благодаря такому способу можно полностью осуществить перепродажу активов по средствам переписи компании конфиденциально, разместить активы в оффшорном банке и минимизировать налоги.

СДЕЛАТЬ БЫСТРЫЙ ЗАПРОС

Источник: https://bris-group.ru/protsedura-vyivoda-deneg-iz-offshora-ili-v-offshor/

Что такое оффшоры? Деньги в оффшорах :: BusinessMan.ru

Практически каждый из нас слышал о существовании такого понятия, как оффшоры, однако не каждый понимает смысл данного термина. Что такое оффшоры в экономическом плане? Это финансовые центры, которые привлекают зарубежный капитал с помощью предоставления различных налоговых льгот и специальных предложений.

Среди правоведов идут споры, что именно можно считать оффшором, поэтому на этот счет еще нет единого мнения.

Понятие оффшора

Первой страной, где начали применять названный термин, были Соединенные Штаты Америки. Еще в 50-е годы прошлого столетия в газетах стали писать об этом новом веянии, хотя люди в то время еще понятия не имели, что такое оффшоры.

В газетных статьях повествовалось о финансовой компании, которой удалось избежать контроля со стороны государства. Руководители фирмы просто выбрали для себя другую местность с более благоприятным налоговым климатом. С тех пор понятие «оффшор» имеет как юридический смысл, так и экономико-географический.

История появления оффшоров

Что касается оффшорных схем, то они имели место еще во времена Древней Греции. Тогда на территории Афин ввели налог в размере двух процентов на импорт и экспорт различных товаров.

Купцы в этой ситуации не растерялись и объезжали город десятой дорогой, чтобы избежать налогообложения.

Размещать продукцию стали на территории мелких островов, куда можно было без пошлин ввозить и вывозить контрабанду.

Существует еще много примеров подобных схем, в которых участвовали страны-оффшоры. Так, в XV веке английские торговцы возили продавать шерсть во Фландрию, где налоги были значительно ниже, нежели в Англии. А в XVIII столетии предприниматели США пытались уклониться от налогов, налагаемых Англией на ввоз продукции, через торговлю с Латинской Америкой.

Юрисдикции оффшоров

Зоны оффшоров – это определенные державы или части стран, где установлен особый режим регистрации и ведения бизнеса для компаний, не являющихся резидентами. На сегодня существует множество оффшоров, где есть возможность зарегистрировать фирму. Условно оффшорные юрисдикции разделяют на несколько групп:

  1. Европейские. Здесь достаточно высокий статус и, соответственно, высокая стоимость содержания оффшора. В этих оффшорных зонах имеются налоговые льготы лишь на некоторые виды бизнесов. Не все финансовые аналитики называют эти территории оффшорами, потому как здесь нет черной бухгалтерии, а наоборот – проводится аудит, данные о собственниках бизнесов открыты и доступны.
  2. Островные. В этом случае предприниматели могут открыть оффшор на небольших островах. В частности на архипелагах Карибского моря, островах Тихого и Индийского океанов отсутствует понятие налогов. Бухучет практически не ведется, а сведения о владельцах фирм закрыты, то есть можно сохранять анонимность. Минусом в этой ситуации является сомнительная репутация и недоверие со стороны партнеров и потребителей.
  3. Образования административно-территориального характера, где существует особый налоговый режим. К таким территориям относятся некоторые штаты США, Лабуан в Малайзии, а также российские местности: Алтай, Калмыкия, Углич и др.

Оффшорные организации

Компании-оффшоры представляют собой зарубежные фирмы, которые зарегистрированы в одноименной зоне государства, предоставляющего налоговые льготы. Такие компании имеют право вести деятельность лишь за границей, а не по месту регистрации.

Каким странам выгодно иметь на своей территории такие оффшоры? В основном их создание поощряют мелкие государства, которые за счет данных схем находят дополнительные статьи доходов в свой бюджет.

Что такое оффшоры, и для чего они нужны владельцам предприятий? Самой главной целью их использования является оптимизация налогов и пошлин. Если правильно структурировать названную организацию, то можно получить немаловажные преимущества: конфиденциальность данных, оптимизацию расходов, отсутствие каких-либо требований к ведению бухгалтерии и т. д.

Давно не тайна, что многие известные компании пользуются оффшорами для того, чтобы снизить выплаты налогов. Среди них: BMW, General Electric, Microsoft, Pfizer и др.

Особенности компаний-оффшоров

Одной из важнейших характеристик оффшорных компаний является тот факт, что они нерезидентные по отношению к государству, в котором зарегистрированы.

Это означает, что весь контроль, управление и деятельность ведется в другой стране. Как правило, данные фирмы имеют налоговые льготы либо освобождены от налогов вообще.

Бывает, что им приходится выплачивать лишь ежегодный регистрационный сбор, что составляет некрупную сумму.

Обратите внимание!

Сам процесс регистрации значительно проще в странах-оффшорах. Здесь нет необходимости постоянно собирать совет директоров, а разрешается использование номинальных собственников. Кроме того, не проводятся аудиторские проверки и валютный контроль.

Одним из специфических качеств оффшора является возможность максимально скрыть данные владельца, который обычно находит местных наемных лиц для регистрации компании. Однако в большинстве случаев полностью скрыть имя бенефициара невозможно, так как эти наемные директора должны знать, на кого работают, чтобы обеспечить свою финансовую и правовую безопасность.

Как открыть оффшор?

Существует два основных способа зарегистрировать оффшорную компанию: поехать лично в страну, где находится упомянутая зона либо обратиться в фирму, помогающую с регистрацией подобных организаций.

Лица, которые знакомы с тем, что такое оффшоры, обязательно владеют информацией и о способах их открытия. А фирмы, занимающиеся этим, обычно предоставляют перечень определенных услуг. К ним относятся:

  1. Помощь в регистрации компании, включая полный регистрационный пакет и получение сертификатов.
  2. Продажа уже готовой оффшорной фирмы, зарегистрированной ранее.
  3. Открытие счета в банке с целью разместить деньги в оффшорах.
  4. Помощь в ведении деятельности, включая секретарское обслуживание, телефонные номера.
  5. Предоставление номинальных руководителей и акционеров.

Основные оффшорные схемы

На сегодняшний день существует великое множество схем, помогающих уклоняться от налогов и обеспечивать более высокую прибыль. Экономисты выделяют самые распространенные оффшорные схемы:

  • агентская, при которой компания-оффшор находит любую фирму, нанимает ее в качестве своего агента и через нее осуществляет деятельность;
  • строительная — в этом случае оффшорная организация является подрядчиком и получает оплату за строительные услуги;
  • транспортная, которая имеет место при международных перевозках;
  • производственная — компания-оффшор по мизерным ценам оплачивает производственные услуги и сырье фирмы-производителя.

Кроме вышеперечисленных, также пользуются популярностью схемы трансфертного ценообразования, оказания услуг, регистрации новых предприятий, поставки сырья и проч. Выбор той или иной оффшорной схемы зависит от задач и целей, которые ставит перед собой фирма.

Источник: https://BusinessMan.ru/new-chto-takoe-offshory-dengi-v-offshorax.html

Ответственность за обналичивание (обналичку) денег через банк, оффшор, вклады

В своем желании уклониться от налогов или скрыть реальную прибыль некоторые компании прибегают к обналу. Чтобы наладить серые схемы, предприимчивые руководители подключают банки.

Так, только в 2009 году лицензии лишились 10 банков. Однако даже пристальное внимание властей не останавливает ни банкиров, ни предпринимателей.

О том, что ждет коммерческие банки, замеченные за обналичкой, сегодня мы и расскажем.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа.

Или позвоните нам по телефонам:

(Москва)

(Санкт-Петербург)
Это быстро и !

Особенности участия банков в обналичивании средств

В обналичивании денег чаще всего принимают участие мелкие и средние кредитные организации, которые помогают компаниям-заказчикам в реализации различных схем.

Подключение фирм-однодневок

Представитель фирмы, желающей в каких-либо целях обналичить определенную сумму денег, обращается в лояльный к серым схемам банк. Сотрудник подбирает ему подходящую фирму-однодневку, которая создавалась с соответствующей целью, и сообщает ее реквизиты.

Разумеется, банки тщательно следят за дочерними фирмами, ликвидируя старые, исчерпавшие себя предприятия и создавая новые. При этом, связь между кредитной организацией и такой вот однодневной фирмой отслеживается с трудом, поэтому внешне работа банка выглядит вполне законно.

Процедура обнала на сегодняшний день несколько усложнилась.

  1. Договор о предоставлении услуг заключается между компанией-заказчиком обнала и другой, вполне законной компанией.
  2. Товар или услуга предоставляются, но в документации фирмы этот факт не фиксируется.
  3. Далее покупателя просят произвести оплату на счет подготовленной банком фирмы-однодневки.
  4. Деньги с этого счета снимаются, банк получает свою комиссию, а заказчик – наличные средства.
Это интересно:  Как получить кредит на карту кукуруза

Компании предпочитают прибегать к помощи банков по двум причинам:

  1. Скорость проведения операции. Сразу же после зачисления на счет подставной фирмы денег, их можно обналичить;
  2. Сумма перевода может быть фактически любой, поскольку банки обладают большим запасом наличных денег.

О случае использования фирм-однодневок для незаконной обналички денег расскажет следующее видео:

Привлечение физлиц

Интернет кишит предложениями о получении легких денег. Разумеется, все они основаны на каком-либо виде мошенничества. Одним из таких разводов является предложение по оформлению физлицом пластиковых карт в различных банках и передаче их заказчику за оговоренную сумму.

С точки зрения закона, лицо, попавшееся на уловки обманщиков, не делает ничего преступного. Однако подписывая в банке договор при открытии счета, Вы обязуетесь никому не передавать свою карту и код к ней. Кроме того, стоит понимать, что если дело с обналичкой будет вскрыто, без Ваших показаний следствие не обойдется.

Не слишком радуют и финансовые перспективы. Вполне возможно, что перевод, незамедлительно снятый с Вашей карты заинтересованными лицами, будет запрошен обратно.

Главное!

Разумеется, что деньги станут требовать с Вас, как с владельца карты. Да и комиссия за обслуживание карточки ляжет целиком на Вас.

Так что, вдаваясь в подобные аферы, трижды подумайте, нужен ли Вам такой риск и проблемы с законом. Далее мы поговорим про обналичку через оффшорные компании.

Оффшор

Оффшорами называют государства, налоговый режим в которых мизерный или вовсе отсутствует. Иными словами, власть такой страны не контролирует или слабо контролирует бухгалтерию расположенных на ее территории предприятий.

К оффшорам прибегают, чтобы уклониться от налогов и забрать сэкономленную сумму себе, чтобы избежать налогов с купли-продажи, а также спутать следы при получении доходов преступным путем.

Почему же оффшоры так привлекают российские компании? Существует целый ряд причин:

  • Налоги. В РФ на прибыль назначен достаточно серьезный налог – 20%, а на дивиденды – 9%. А на Кипре, например, налог на доход – всего 10%, на дивиденды – 5%, а на Багамских островах подобные налоги и вовсе не взимаются. Получаем дольно простую арифметику. Российская компания, желающая продать свою продукцию на 1 млн. рублей, обязана отдать 200 000 рублей налога. Чтобы снизить расходы, компания продает товар по сниженной цене подставной фирме в оффшоре, оформленной, как правило, на ее же владельца. Допустим, сумма составляет 200 000 рублей. В России остается налог, равный 40 000 рублей. После перепродажи товара фирмой, находящейся в оффшоре, компания возвращает остальную, скинутую ранее, стоимость (800 000 рублей). В итоге, вместо 200 000 рублей налога будет уплачено лишь 40 000 рублей.
  • Конфиденциальность. Имена владельцев крупных предприятий в России проходят через годовые отчеты компаний. В оффшорах эти данные засекречены.
  • Доступность. Помощь в регистрации новой фирмы в РФ – довольно дорогая услуга (порядка 10 000 – 15 000 рублей). Сама же процедура требует много времени (от 3 недель). В оффшорах, регистрация фирмы «под ключ» производится за час (стоит от 1 000 до 10 000 долларов). Самостоятельная регистрация занимает пару недель.

Итак, выгода от увода денег в оффшор налицо. К тому же, в связи с заинтересованностью самих чиновников в сокрытии счетов, данная практика почти не пресекается.

О том, чем рискуют лояльные банки для обналички, читайте далее.

О том, как происходит выведение денег через оффшор, смотрите в видео ниже:

Ответственность за незаконное обналичивание денег (обналичку) через вклады физических лиц, банки или оффшор

В УК РФ не существует статьи, носящей название «Обналичивание денежных средств» (незаконная обналичка). Однако за данное деяние, в зависимости от способа его осуществления и прочих обстоятельств, лицо могут привлечь к ответственности по одной из ниже перечисленных статей:

Банкиров и финансистов обвиняют, как правило, в ведении незаконной банковской деятельности (статья 172 УК).

  • Если доход от преступного деяния получен в крупном размере, обвиняемого могут на 4 года лишить свободы и оштрафовать, либо вменить более мягкие меры в виде штрафа (100 000 – 300 000 рублей) или принудительных работ (также до 4 лет).
  • Когда размер дохода особо крупный, либо действовала организационная группа, одним штрафом обойтись не удастся, а за решетку можно загреметь на 7 лет.
  • К самому банку также применяются санкции, в виде лишения его лицензии.

О случае из судебной практики по обналичке денег специально созданным банком и ответственности его сотрудников расскажет следующий видеосюжет:

Источник: http://ugolovka.com/prestupleniya/finansovye/hozyajstvennye/legalizatsiya-dohod/cherez-bank-offshory-vklad.html

Зачем и кому нужны оффшоры

Основной заботой владельцев бизнеса всегда является сохранность собственных финансовых средств и возможность сокращения налоговых ставок на прибыль.

Хорошим решением этого вопроса как раз и являются оффшорные зоны, расположенные по всему миру, которые предлагают льготные условия открытия предприятия, очень условные налоги и полную защиту сведений о клиенте.

Но это лишь часть ответа на вопрос, зачем нужны оффшоры. Попробуем разобраться в понятии глубже.

Что скрывается за названием

Подобрать четкое определение данного понятия довольно сложно, поскольку в российском законодательстве, как, собственно, и в международном, оно официально не закреплено. Исходя из перевода, который гласит «вне берега», можно предположить, что это некое явление, которое имеет место быть за пределами родной территории.

В экономике принято считать, что оффшор – это определенная зона в государстве или все государство в целом, в рамках которого действуют особые режимы лояльности, особенно когда речь касается налогового, банковского и юридического обслуживания клиентов, не являющихся резидентами этой страны.

По сути, оффшорной зоной для иностранного предпринимателя может быть любое другое государство, законодательство которого в вопросах регулирования ведения бизнеса выгодно отличается от установленного в его родной стране.

Для чего используются оффшоры

Первое, что следует отметить, – это тот факт, что подобные зоны являются отличным способом выхода на международный инвестиционный и финансовый рынки. Зачастую такой способ ведения дел позволяет владельцам беспрепятственно организовывать бизнес без высоких налогов и открывать все возможные разновидности банковских карт.

Все оффшорные переводы компаний подчиняются местному законодательству той страны, в которой они зарегистрированы. Соблюдая все предписания относительно выплат и взносов, такие фирмы получают возможность избежать двойного налогообложения и сохранить в тайне размер выведенного капитала.

Итак, какие возможности дает оффшор:

  • открыть счет в иностранном банке;
  • вести международную торговлю;
  • экспортировать и импортировать продукцию;
  • предоставлять различного рода посреднические услуги;
  • заниматься инвестиционной деятельностью;
  • использовать оффшорную компанию в качестве холдинговой;
  • свободно распоряжаться имуществом компании – продавать, сдавать в аренду и прочее;
  • заниматься банковской деятельностью;
  • без каких-либо налогов покупать и обслуживать яхты и суда;
  • открывать транспортные компании;
  • заниматься страховой деятельностью;
  • осуществлять бартерные поставки;
  • предоставлять персональные услуги – юридические, дизайнерские, бухгалтерские;
  • трудоустраивать персонал;
  • вести лизинговую деятельность;
  • осуществлять упрощенные схемы аренды;
  • создавать клиринговые центры;
  • сохранять конфиденциальность всей финансовой информации.

Особенно охотно привлекают на свою территорию оффшорные компании те страны, которые нельзя отнести в разряд богатых. Для них создание таких условий для иностранных бизнесменов является хорошим способом пополнить государственный бюджет.

Открываем фирму в оффшоре

Разместить деньги в оффшорах на самом деле не так уж сложно. Для этого можно воспользоваться услугами специальных компаний, которые проводят предварительный анализ наиболее благоприятной зоны для конкретного бизнеса и оказывают содействие в дальнейшей его регистрации.

Осуществить процесс открытия компании «вне берега» вполне можно и самостоятельно, если вы желаете сэкономить денег.

Алгоритм выглядит так:

  1. Проводим анализ стран и определяем, в какой из них налоговые условия являются для нашего бизнеса наиболее приемлемыми.
  2. Создаем секретарское бюро, которое будет играть роль представителя. Далее арендуем для него офис, который и будет являться юридическим адресом предприятия. Если желания разглашать информацию о собственнике нет, можно привлечь к этой миссии кого-то из местных жителей, которые за умеренную плату всегда готовы помочь.
  3. Оплачиваем государственную пошлину, которая в европейских странах может достигать нескольких тысяч, а вот в островных государствах колеблется от 50 до 800 долларов.

Стоимость уже готового бизнеса может составить от 300 долларов до 10 тысяч. Регистрационный сбор, как правило, оплачивается раз в год. Ставка налога при этом может быть фиксированной. Существует и ограничение на хозяйственную деятельность – заниматься делами внутри оффшорной зоны нельзя. Это дает гарантию государствам, что их экономика не будет поглощена иностранным бизнесом.

Открываем счет в банке

Простой способ, как вывести деньги в оффшор, – это открыть банковский счет. Сделать это может даже обычный турист. Процедура довольна проста:

  1. Соберите всю возможную информацию о банковском учреждении, клиентом которого собираетесь стать (название, счет, условия открытия). Будет лучше, если вы подготовите сведения сразу по нескольким банкам.
  2. Свяжитесь посредством телефона с каждым из них. Пусть вас проконсультируют по вопросу процедуры денежных переводов, времени, которое понадобится, чтобы средства стали доступными. Еще раз уточните реквизиты, куда будут переведены деньги.
  3. Непременно выясните, какова стоимость осуществления денежного перевода. Большинство банков берут оплату не только за отправку, но и за получение средств.
  4. Поинтересуйтесь особенностями законодательства по данному вопросу.
  5. Договоритесь в вашем банке о конкретном дне, когда будет осуществлен перевод денег в оффшор. Согласуйте эту дату с иностранным учреждением. Важно, чтобы они были в курсе даже точного времени зачисления денег. Не забудьте при этом учесть разницу в часовых поясах.
  6. Получите подтверждение из оффшорного банка, что деньги поступили на ваш счет.

Самым главным преимуществом таких операций является, конечно же, секретность сделок. Кроме того, большинство стран не предусматривает подачу иностранными клиентами какой-либо отчетности, что обеспечивает фирме отсутствие контроля со стороны государства.

Что такое оффшоры и как с ними работать: Видео

Источник: http://schetavbanke.com/offshor/obshhie-svedeniya/zachem-i-komu-nuzhny-offshory.html

Как открыть счет в оффшоре для физического лица — схемы работы

Самая главная задача для владельцев больших капиталов, будь то огромные компании или частные лица, – сохранить его. Кризис и другие факторы, влияющие на банковскую сферу, а также возможные юридические и криминальные проблемы, заставляют искать решение того, как безопасно вывести часть своих доходов. Для этого и существуют оффшоры.

В данном материале мы обсудим как открыть счет в оффшоре, зачем он нужен, какие существуют схемы, плюсы и многое другое.

Что такое оффшоры простым языком

Говоря проще, оффшорным можно считать какой угодно счет, открытый в банке, который находится не в стране вашего налогового резидентства. Стоит отметить, что выводить средства в иностранные банки не так-то просто, так как не каждая страна положительно относится к сохранению счетов не своих резидентов.

Но другие страны или регионы этих стран, где законы более «мягкие», считаются зонами оффшора. Чтобы привлечь капиталы с других стран, здесь понижают налоговые ставки или обнуляют их, а также снижают до минимума проверки государственных органов.

Кроме того, в оффшорах значительно упрощается оформление документов, при этом все происходит полностью конфиденциально.

Суть в том, что оффшоры используются для накопительных и сберегательных счетов, различных операций в банках и т.д.

, при этом с минимизацией рисков потерять свои средства в результате проверок налоговой и других госорганов (статья — как заплатить налоги через интернет), обеспечивая полную конфиденциальность.

Сегодня, наиболее популярными странами, где иностранные резиденты могут сохранить свой капитал в банках являются: Британские Виргинские острова, Кипр, банки Панам, Лихтенштейн, Гонконг и другие.

Несмотря на распространенный стереотип, регистрация компаний-оффшоров, открытие счета за рубежом и т.д., не считается незаконным, кроме случаев, когда целью этих операций являются криминальные действия, которое преследуются международными законами или локальным законодательством.

Регистрация оффшоров

Зарубежные страны предлагают довольно простую и ускоренную схему регистрации оффшорных компаний. В России крупные бизнесмены, регистрируя свою недвижимость или бизнес, не могут больше быть в тени, но офшоры позволяют им это делать, при этом с сохранением конфиденциальности. Создание оффшорной фирмы происходит по такому плану:

  • организация секретарского бюро;
  • уплата пошлины для регистрации;
  • аренда подходящего помещения для своей офшорной компании.

Кроме того, можно обратиться за помощью к специальным компаниям, которые занимаются созданием офшорных организаций.

Схемы работы с оффшорами – как выводят деньги

Для безопасного вывода средств через офшоры существуют специальные схемы.

Вывод с помощью банковских счетов и кредитных карт

Данная схем предполагает выбор недорогой фирмы в государстве, в котором не нужно предоставлять отчеты.

При использовании счета с отсутствием налогов, получение прибыли происходит намного быстрее. Для открытия счета в любом выбранном банке, нужно привязать специальную карту, хорошо защищенную от потери конфиденциальной информации, которой можно пользоваться по всему миру.

Экспортная схема

Согласно этой схеме, оффшорный фонд выступает в роли посредника между двумя компаниями: продавца и покупателя товара из другой страны.

Фирма продавца должна продать офшору свои продукты по себестоимости, при этом не получив прибыли за сделку. Это позволит не уплачивать налоговых пошлин. Затем оффшор продает продукцию настоящему покупателю по рыночной цене.

Так, прибыль останется в оффшорной компании, а платить налоги будет уже не нужно.

Импортная схема

Этот вариант схож с предыдущим, отличие лишь в порядке действий. Посредник в лице офшорной компании сотрудничает с импортером, при этом стоимость товара делится на две части.

Первую оплату поставщик получает от оффшорной фирмы, но делается это неофициально и без оплаты налогов.

Вторая половина оплачивается самим импортером, с особым расчетом на минимальную оплату налоговых сборов, НДС и прочего.

Схема с агентами

Оффшорная фирма создает специальную агентурную сеть в разных странах. После этого начинается торговля с этими государствами с помощью поставленных там агентов.

С этого момента их целью будет заключение сделок с контрагентами, где все вырученные средства будут начисляться на счет оффшорной фирмы.

Это позволяет избежать выплату налогов, а агенты получают свою часть прибыли в виде небольшого процента, часть которого идет на оплату налогов в странах, где они работают.

Строительные схемы

Офшоры дают некоторые преимущества и в строительном бизнесе. В такой ситуации офшор регистрирует компанию главного подрядчика, после чего деньги начинают поступать на ее счета за выполнение своих строительных обязанностей.

Тем временем создается резидентская строительная фирма, которая является субподрядчиком. В итоге субподрядчик получает минимальную прибыль, из-за чего налоговые выплаты становятся незначительными.

Офшор же получает все настоящие деньги.

Оффшоры в производственной сфере

Товары отгружаются с помощью нанятого агента, который получит незначительный процент, с которого будут уплачены налоги. Вся реальная оплата будет выведена на счет офшора.

Выводить деньги через офшоры вполне законно, конечно, кроме случаев, где предприниматель намеревается укрыться от налогов, скрывая свои доходы.

Поэтому, чтобы избежать проблем с законом нужно пользоваться только легальными способами проведения денежных операций.

Оказание услуг

Для вывода средств или снижения расходов на налоги, можно перечислить деньги на офшорный счет, заключив договор об определенной услуге. Например, услуги консалтинга. Средства будут уходить, траты будут отнесены на себестоимость, при этом прибыли будут занижены. Деньги можно снимать с оффшорного счета без каких-либо проблем, а провести проверку будет довольно проблематично.

Схемы с водным транспортом

Офшоры также часто используются владельцами различных водных средств передвижения. Зарегистрировав судно с помощью этой схемы, можно сильно уменьшить суммы по налоговым выплатам или даже вовсе их избежать, при этом занимаясь пассажирскими перевозками или транспортировкой грузов. Цена на регистрацию остается не очень большой.

Схемы с транспортом

Компании, которые занимаются международными перевозками также часто прибегают к офшорным схемам. Для этого им нужно зарегистрироваться в офшоре и наладить работу через агентурную сеть в различных странах. Агенты выполняют посредническую роль, договариваясь о получении лицензий и разрешений на перевозки. Средства, которые получит агент отправляются на офшорные счета, где и оседают.

Схема с займами

Такой способ нашел большую популярность среди частых лиц в основном благодаря его простоте. Согласно данной схеме у оффшорной фирмы берется кредит, после чего ей выплачивается процент по займу. Для того чтобы не вызвать подозрений у налоговой, лучше выбрать наиболее востребованный офшор, который располагается в Европе и имеет надежную репутацию. Это может быть Кипр или Мальта.

Помимо перечисленных выше схем, существуют и некоторые другие, куда входит и ликвидация через офшор. Однако выводя или внося капитал нужно не забывать, что операции с суммами более 100 000 рублей требуют проведения через банк, а также предоставления всей необходимой документации, включая договоры, счета и прочее – только в этом случае можно назвать такую операцию легальной.

Источник: https://investobox.ru/kak-otkryt-schet-v-offshore/

Что такое оффшоры простыми словами

Включив в очередной раз известное ток-шоу можно наблюдать, как аудитория возмущается тому факту, что какой-то олигарх вывел «народные» деньги в оффшор или в новостях говорят, что фирма вывела деньги через оффшоры. Казалось бы надо тоже возмущаться, но становится интереснее узнать, что такое оффшор и может стоит вывести туда свои деньги? В этой статье будет объясняться, что такое оффшоры простым языком.

Как правильно: оффшор или офшор?

Для начала стоит разобраться с правописанием. Надо сказать, что четких правил нет. Во многих словарях приводится форма «офшор», да и MicrosoftWord считает правильной именно эту форму.

В Википедии используется «оффшор». Поэтому в статье будет использоваться слово с двумя «ф».

Чтобы до конца закрыть тему языка, стоит привести перевод этого слова с английского: offshore–«вне берега», что довольно точно описывает суть этого явления.

Что же такое оффшор?

Оффшор, а если точнее, оффшорная зона – это территория государства, в котором действуют особые налоговые условия для иностранных компаний (налогов может вовсе не быть).

Кроме того, в оффшорах не требуют от владельцев фирм ни бухгалтерской отчетности, ни проведения каких-то аудитов. Еще одним плюсом является конфиденциальность всех данных о фирме, то есть узнать истинных владельцев и объем проводимых через фирму средств, просто из любопытства не удастся.

Видно, что плюсов не мало, о них подробнее дальше будет говориться. Стоит отметить, что из-за таких плюсов, почти 10% всех денег на планете хранится в этих зонах. Для России эта статистика еще более удручающая: 90% крупного российского бизнеса и столько же флота с российскими судовладельцами – в оффшорах.

Об этом тоже будет говориться далее.

Где находятся оффшоры?

Надо заметить, что точного списка оффшорных зон нет, так как они различаются условиями, и разные страны, откуда идут денежные потоки, могут относиться к этим зонам по-разному. Существует несколько классификаций оффшорных зон.

Условная классификация:

  1. Островные оффшоры, где отсутствуют налоги и где не требуют бухгалтерской отчетности. К ним относятся такие государства: Багамские острова, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Белиз. Условия, которые предлагают в таких зонах, гарантируют полную конфиденциальность об операциях и их владельцах.

    В итоге зоны имеют сомнительную репутацию, так как через них могут проходить криминальные операции по отмыванию денег или содействию терроризму.

  2. Оффшорные зоны повышенного статуса. К ним относятся Лихтенштейн, Монако, Гибралтар, Гонконг, Макао.

    В этих странах есть хорошие налоговые льготы для некоторых видов деятельности, требуется финансовая отчетность, сведения о владельцах раскрываются по запросу. Но к компаниям, зарегистрированным в этих зонах, гораздо больше доверия со стороны партнеров.

  3. Некоторые зоны в странах, где есть налоговые льготы для компаний-нерезидентов этой зоны.

    Например, в России – это Калининградская область, где действуют льготы для компаний, зарегистрированных в особых экономических зонах. В остальном требования к компаниям такие же, как и ко всем остальным зарегистрированным в этой стране.

Также существует классификация Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), в которую входят самые развитые экономики мира. В этой классификации учитывается то, как страны с оффшорными зонами применяют налоговые стандарты, предложенные ОЭСР. В итоге все страны поделены на две категории: «серый» список и «белый» список.

К «серым» относятся те страны, которые решили применять международные налоговые стандарты, но пока ещё не в достаточной мере их внедрили: островные государства Науру и Ниуэ. К «белому» списку теперь относятся все остальные зоны с налоговыми льготами.

Свою классификацию оффшорных зон выработала Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) — межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

У нее есть «черный» список, в который входят Иран и КНДР – страны с наибольшим уровнем риска отмывания денег и финансирования терроризма. В «темно-сером» списке страны, у которых есть промахи национальных режимов в плане стратегии, либо эти страны не выполняют рекомендации ФАТФ.

В список входят: Вьетнам, Индонезия, Йемен, Кения, Мьянма, Пакистан, Сан Томе и Принсипи, Сирия, Танзания, Турция, Эквадор, Эфиопия.

Ситуация с оффшорами в России

Так как официального списка оффшорных зон нет, Центральный Банк России публикует список таких территорий.

С 2009 года список выглядит таким образом:

Страны Карибского бассейна:

Страны Тихоокеанского региона:

Европейские страны:

Индийский океан и Персидский залив:

Ангилья

Бруней

Андорра

Королевство Бахрейн

Антигуа и Барбуда

Республика Вануату

Гибралтар

Союз Коморы

Аруба

Британские Виргинские острова

Княжество Лихтенштейн

Республика Маврикий

Содружество Багамы

Гонконг

Республика Мальта

Мальдивская Республика

Белиз

Макао

Княжество Монако

Объединённые Арабские Эмираты

Бермуды

Республика Маршалловы Острова

Республика Сан-Марино

Республика Сейшельские Острова

Гренада

Монтсеррат

Остров Мэн

Либерия (Африка)

Содружество Доминики

Лабуан

Нормандские острова

Нидерландские Антилы

Республика Науру

Сент-Винсент и Гренадины

Ниуэ

Сент-Китс и Невис

Острова Кука

Сент-Люсия

Республика Палау

Острова Теркс и Кайкос

Самоа

Острова Кайман

На счетах оффшорных компаний, зарегистрированных на этих территориях, находятся многие миллиарды долларов, выведенных из Российской Федерации. Почему такое происходит?

Налоги

В России

Базовая ставка налога на прибыль– 20%, налог на дивиденды – 13% как и НДФЛ

В оффшоре

Налоги низкие или совсем отсутствуют.

В России

Допустим, некоторая организация получает прибыль за сбыт своей продукции на сумму 1 млн. руб. С этой суммы налог составит — 200 тыс. руб.

В оффшоре

Эта же организация продает ту же продукцию оффшору (собственник у него тот же, что и у организации) по заниженной цене с прибылью 200 тыс. руб. Оставшуюся прибыль (800 тыс. руб.) получит оффшор, перепродав товар. При всех этих операциях товар не вывозится за территорию страны. Налог уплачивается только с заработанных в России 200 тыс. руб. Всего 40 тыс. руб.

В сухом остатке: на налогах организация сэкономила 160 тыс. руб. Оффшорные схемы могут применяться для уменьшения и других налогов.

Секретность

В России

О конечных бенефициарах крупных предприятий можно узнать в ежегодных финансовых отчетах.

В оффшоре

Собственники компаний не раскрываются.

В итоге: Богатый россиянин, не желающий раскрывать себя, регистрирует компанию в оффшоре. Далее эта компания покупает акции российской компании. Таким образом, бизнес оказывается защищен от случаев преследования.

Кроме того, открыть оффшорную компанию и управлять гораздо проще и дешевле, чем в России.

Прекратится ли вывод денег из страны?

Приняты законопроекты, внесены поправки в налоговый и гражданский кодекс, направленные на деоффшоризацию капиталы. Даже была объявлена налоговая амнистия для выведенных за пределы страны денег.

Но как показывает время, денежные потоки из страны не уменьшаются, а лишь увеличиваются.

Если в европейских и американских предприятиях оффшорам принадлежит не более 1% активов, то в России этот процент гораздо выше и вряд ли скоро уменьшится.

Полезный Совет!

Хотите платить меньше налогов? Позвоните налоговому консультанту прямо сейчас — 8 800 707 87 02

Источник: https://Lefterova.ru/post/chto-takoe-offshory-prostymi-slovami

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.