Как взять кредит на фирму ооо

Содержание статьи:

Кредит на бизнес без залога и поручителей — ТОП-10 банков и условия

как взять кредит на фирму ооо

Оформить займ на фирму можно во многих банках. Но вот получить кредит бизнесу без залога и поручителей — более сложная задача. В таблице мы подобрали для вас сведения по 10-ти кредитным организациям, предлагающим оформить займ с минимальными требованиями к заёмщику.

В каком банке взять кредит для малого бизнеса без залога и поручителей

Название банка % ставка Сумма кредита, руб.
Сбербанк (Онлайн-заявка)  от 14,52%  до 3000000
Альфа-Банк (Онлайн-заявка)  от 12,5%  до 6000000
ВТБ 24  от 14%  до 3000000
Открытие  от 10%  до 1000000
Модульбанк  14%  до 2000000
Промсвязьбанк  от 14,9%  до 3000000
Райффайзен банк  от 12,9%  до 2000000
ЛОКО-банк  от 14,9%  до 6000000
Европейский  от 18%  до 1000000
Россельхоз банк  от 15,9%  до 1000000

Цели получения беззалогового кредита

Не каждый банк готов выдать кредит без справок и поручителей. А потому крупные кредитные организации имеют строгие требования к целям займов. Наиболее распространёнными целями выдачи кредитов для бизнеса без залога выступают:

  • обновление имеющегося оборудования;
  • для развития бизнеса (например, его масштабов и направлений);
  • финансирование понесённых расходов;
  • ремонт помещений, а также их обслуживание;
  • закрытие кассовых разрывов (например, при выплате заработной платы, внесении средств за аренду или переводе налогов);
  • увеличение ассортиментной линии торговой точки;
  • реклама фирмы;
  • закупка товаров либо услуг для дальнейшей реализации клиентам.

В каждом банке могут быть свои условия выдачи кредитов. Чаще всего без залога выдаютсякредиты малому бизнесу на простые цели, например, на раскрутку бренда в виде рекламных мероприятий. Кредиты для бизнеса, в основном, выступают целевыми, а потому в договоре обязательно будет указано, для чего вы получаете денежные средства.

Требования к бизнесу

Денежные средства для бизнеса будут выданы в том случае, если компания соответствует критериям банка. Каждая кредитная организация имеет свой перечень требований для юридических лиц и ИП. Большинство банков считает, что бизнес, на цели которого будут выданы деньги, должен соответствовать следующим критериям:

  • фирма существует как минимум 12 месяцев;
  • все ранее оформленные кредиты были погашены согласно графику, без просрочки;
  • отчётность компании (а главное, баланс) прозрачна и понятна (нет никаких подозрительных движений денежных средств);
  • в компании трудится до 100 человек;
  • бизнес функционирует успешно (иными словами, вы не трудитесь в убыток);
  • финансовая устойчивость компании подтверждена (есть договора, заключённые с другими деловыми партнёрами и проекты будущих соглашений).

Беззалоговый кредит для бизнеса несёт большие риски для банка. А потому последний выдаст средства на ограниченных условиях:

  • срок погашения кредита будет максимально сжат (банк хочет быть уверен в возврате собственных денег);
  • сумма выдачи будет гораздо ниже, чем при кредите с залогом (оно и понятно, ведь кредит не обеспечен. Зато скорость оформления такой заявки в разы быстрее);
  • процентная ставка будет одной из самых высоких, предлагаемых банком (если должник откажется возвращать займ, то есть вероятность, что банк успеет к тому времени получить большую часть собственных средств в виде процентов);
  • банк также будет изучать соотношение ежемесячной выплаты по кредиту и доходов от деятельности бизнеса (последние должны превышать платёж, чтобы не нанести ущерб фирме).

Документы

На цели бизнеса могут взять кредит как юридические лица, так и ИП. Разберём список документов, требуемые в обоих случаях. И так, для одобрения заявки в большинстве банков компании понадобятся такие бумаги:

  • Свидетельство налогоплательщика;
  • Свидетельство о том, что в ЕГРЮЛ внесена запись о фирме;
  • справка о присвоении кодов;
  • выписка ЕГРЮЛ;
  • учредительные документы;
  • сведения о собственниках компании;
  • документы, свидетельствующие о вводе в должность генерального директора и главного бухгалтера;
  • паспорт заявителя;
  • лицензии и патенты на деятельность;
  • копии образцов с подписями и печатями (предоставляется после одобрения кредита);
  • документы, подтверждающие факт целевой траты полученных средств (необходимы также после положительного решения банка).

Так как специфика деятельности ИП отличается от юридических лиц, то и список документов будет иным. Чтобы подать заявку на кредит для малого бизнеса, предприниматель должен подготовить следующие бумаги:

  • Свидетельство на внесение записи об ИП в ЕГРИП;
  • выписка ЕГРИП;
  • Свидетельство налогоплательщика, выданное в ФНС;
  • паспорт;
  • лицензии и патенты;
  • карточка с образцами подписей и печатей уполномоченных лиц (нужна, если кредитные средства банком одобрены к выдаче).

Большинство документов необходимо передать в виде ксерокопий. Последние обычно делает банк. Оригиналы также стоит взять с собой, так как банковский сотрудник должен проверить их подлинность. Некоторые бумаги требуют заверения у нотариуса, о чём нужно заранее уточнить в банке.

Источник: https://bank-biznes.ru/kredit/dlya-biznesa-bez-zaloga-i-bez-poruchitelya.html

Как взять кредит на ООО

Возможность открытия собственного бизнеса привлекает людей, стремящихся к финансовой независимости и большим деньгам. Однако в бизнесе много подводных камней. Процесс его развития непредсказуем, как и рыночная экономика в целом.

И нередко для развития бизнеса требуется привлечение заемных денежных средств. Именно благодаря кредитам можно открыть свое собственное дело без вложений собственного капитала. Например, молодых предпринимателей интересует, как взять кредит на ООО.

Благодаря заемным средствам можно и приобрести, и модернизировать любое дело, можно даже повысить конкурентоспособность.

Как быть новичкам

Единоразовым займом вправе воспользоваться практически все предприятия. Выдается он в виде обыкновенной кредитной линии. Это нецелевое кредитование, что позволяет потратить денежные средства на любые нужды. Ранее такие средства предоставлялись только под обеспечение в виде недвижимого имущества или автомобиля. Теперь же можно найти предложения на более лояльных условиях.

Для собственного дела также подойдет овердрафт или инвестиционное кредитование. Существуют также для организаций товарные и коммерческие займы. Выбор того или иного продукта будет напрямую зависеть от целевого назначения денежных средств, а также от выбора срока возврата и суммы. Исключением является кредитование при упрощенной схеме налогообложения.

Проблемы вызываются государственным органом при подозрении в мошенничестве. Также проблемой становится оптимальная оценка активов потенциального заемщика. Но даже такая ситуация не сможет помешать взять кредит.

Кредитная линия

Кредитная линия для ООО – коммерческое кредитование, при котором денежные средства перечисляются безналичным путем на дебетовую карту основного правообладателя или на расчетный счет предприятия в качестве дополнительного лимита для снятия. Предоставляется для восстановления оборотных активов. При этом срок такого кредитования не превышает двух лет. Погашать такие обязательства предприятие должно будет регулярно. Допускается оплата как частичного долга, так и полного.

Инвестиционное кредитование

Если предприниматель решил расширить территорию организации или закупить более дорогостоящее оборудование, то он может получить инвестиционное кредитование от кредитного учреждения. Но стоит помнить, что данный вид заимствования предполагает большие хлопоты в связи с получением большого количества справок и документов.

Условия предоставления такого кредита более жесткие. Помимо подтверждающих платежеспособность документов придется предоставить кредитному учреждению инвестиционный план, в котором следует отметить скорейшую окупаемость и увеличение прибыльности. Кроме того, необходимо предоставить доказательства вложения собственных денежных средств не менее 30% от общей суммы.

Срок такого вида кредита – 15 лет.

Коммерческая ипотека

Особым преимуществом у организаций с ограниченной ответственностью пользуется коммерческая ипотека. Такой вид кредитования необходим для приобретения собственной недвижимости под свое дело. При этом будет отсутствовать ежемесячная арендная плата за территорию. Не нужно будет постоянно сталкиваться с арендной платой и с поисками нового объекта.

Коммерческая ипотека – это выход для предпринимателя. Ее можно получить в короткие сроки и открыть свой бизнес уже на собственном постоянном месте. Из-за постоянной инфляции стоимость недвижимости растет, поэтому ипотечное кредитование оправдывает себя даже с учетом начисляемых процентов.

Для оформления такого вида кредитования необходимо предоставить пакет документов, но так как приобретаемая недвижимость становится обеспечением по кредиту, то процентная ставка будет значительно ниже и документов, подтверждающих платежеспособность, к предоставлению не требуется. Финансовое учреждение не несет никаких рисков, так как в случае неуплаты оно вправе реализовать имущество и покрыть кредитные обязательства заемщика.

Как получить кредит

Для всех предпринимателей, открывших организацию такой правовой формы, существует множество различных предложений на финансовом рынке. Для выбора оптимальной нужно учитывать несколько нюансов:

  1. Лучше всего оформлять кредит, если налоговая система не является упрощенной. В этом случае можно определить все доходы предпринимателя, что докажет его платежеспособность.
  2. Получить кредит можно на основании различных документов, обеспечения, а также по доверию. В последнем случае процентная ставка будет на порядок выше.
  3. Можно взять кредит на развитие предприятия или на начало собственного дела. Но все эти действия должны быть регламентированы соответствующей документацией и переданы в кредитное учреждение для согласования. В них же должны быть отражены все подробные расчеты и действия в будущем.

Для того чтобы взять кредит предприятию с нулевым балансом, необходимо подходить под ряд требований кредитного учреждения. Взять кредит, если это успешно работающая на рынке компания, достаточно легко.

Другое дело, когда бизнес только открывается. Узнавая перспективы собственного производства, сотрудники банковского учреждения разводят руками. Ведь это особые риски для каждой финансовой организации.

Получить кредит в таком случае поможет субсидия от государства. Это небольшая финансовая помощь безвозмездного характера. Для ее получения необходимо проживать на указанной территории не менее 18 лет, при этом состоять на учете в службе занятости.

Обратите внимание!

Составив бизнес-план, необходимо отправиться в центр занятости и написать заявление с просьбой предоставить субсидию.

Максимальный размер для стартапов составляет 60 тысяч рублей, для действующего малого бизнеса – 25 тысяч рублей, для открытия собственного бизнеса при особых условиях — до 300 тыс. рублей.

Источник: http://FinansovyeSovety.ru/kak-vzyat-kredit-na-ooo/

Как получить большой кредит на ООО?

Получить большой кредит в банке на ООО не так-то просто, особенно если компания только-только открылась, а ей уже нужны деньги на развитие или покупку товара, материалов, сырья.

Наилучшие условия кредитования банки предлагают тем организациям, которые функционируют уже больше полугода.

Есть и другие факторы, оцениваемые финансовой организацией – наличие положительного баланса и хороших перспектив.

Значит ли это, что начинающее предприятие, нуждающееся в деньгах, получить крупную сумму в долг не сможет? Нет, если он сможет доказать свою надежность и платежеспособность банку, то заявку могут одобрить.

Условия предоставления кредитов ООО

Если компании нужны оборотные средства для дальнейшего развития или расширения своего предприятия, то владелец бизнеса должен удостовериться в том, что он подходит под параметры, определяемые банками. К числу основных требований относятся следующие условия:

  • ООО – резидент страны;
  • функционирует не меньше полугода (этот срок для представителей сельского хозяйства увеличивается до 1 года, а для компаний, занимающихся продажами, снижается до 3 месяцев);
  • прибыльность (причем этот факт должен быть зафиксирован во внутренней финансовой отчетности предприятия).

Чтобы получить больший шанс на получение денежных средств в долг, компания может предоставить залог. Им могут выступать:

  1. основные средства (недвижимость, станки, машины);
  2. товары из оборота.

Если залог покрывает сумму займа, то и условия кредитования компании предоставляются более выгодные. В этом случае увеличивается срок и сумма, а процентная ставка снижается.

Какие документы придется предоставить?

Если для оформления кредита физическому лицу часто достаточно паспорта и еще одного документа, удостоверяющего личность, то для ООО список необходимых документов выглядит несколько иначе. К заявке на получение займа придется приложить:

  • учредительные документы организации;
  • регистрационные бумаги;
  • финансовые и налоговые отчеты о деятельности предприятия;
  • обоснование для взятия средств (обычно речь идет о бизнес-плане, в котором прописывается необходимость использования заемных денег для наращивания темпов производства, приблизительный срок окупаемости, получаемый эффект);
  • информацию о залоге (если таковой используется для оформления займа).

Если банк удостоверится в целесообразности предоставления заемных средств, то он с большей вероятностью одобрит заявку на получение кредита.

Разновидности кредитов для юридических лиц

Многоплановость бизнес-сферы побуждает банки создавать все новые кредитные продукты для юридических лиц. Так, сегодня различают следующие виды кредитов:

  1. Универсальный. Может быть использован по усмотрению организации, банк четко не обозначает, куда заемщик может тратить выделенные средства.
  2. На текущую деятельность. Если ООО берет такой кредит, то выделенные средства направляются либо в оборотные средства (тем самым увеличиваются объемы производства и операционная прибыль) или же на покупку основных средств (например, компании понадобился новый станок для увеличения количества потребляемой продукции).
  3. Инвестиционный. Предполагает наличие четкого бизнес-проекта. Такой формат особенно актуален для только что открывшихся предприятий и компаний, которые хотят развиваться в новом направлении. Есть и еще один вариант использования денег – увеличить производственную мощность своего предприятия.
  4. Коммерческая ипотека. Деньги выдаются на покупку недвижимости с условием предоставления ее в качестве залога или на любые цели, но тогда в качестве залога используется недвижимость предприятия.

Иногда ООО используют и еще две разновидности кредитования – факторинг и лизинг. Но они не предполагают предоставления денег по факту. То есть условия по таким займам строго ограничены.

Можно попытаться получить гранд или субсидию от государства на развитие собственного бизнеса. Но в этом случае не стоит надеяться на многомиллионные вливания. К тому же, соискатель должен будет соответствовать ряду требований. Важнейшим из них является наличие четкого бизнес-плана.

Советы по подбору кредита

Если ООО срочно понадобились деньги, то необходимо искать не только самые выгодные процентные ставки и максимальную сумму кредита, но и обращать внимание на другие особенности:

  • идти за деньгами нужно в надежный банк, положительно зарекомендовавший себя на российском рынке;
  • оценивать следует не только процентную ставку, но и наличие дополнительных комиссий, скрытых переплат;
  • нужно заранее выяснить, какой график платежей готов предоставить банк (особенно важно для представителей сезонного бизнеса, которые не могут делать ежемесячные платежи).

Если же всеми силами хочется увеличить сумму выдаваемого кредита, то необходимо использовать залоговое имущество, привлекать поручителей, использовать банковские гарантии. Можно попробовать оформить дополнительный займ на физическое лицо (директора или одного из акционеров), тогда и общая сумма средств в наличии увеличится.

Источник: http://urlaw03.ru/business/article/kak-poluchit-bolshoj-kredit-na-ooo

Где взять кредит для бизнеса – для ИП и ООО на открытие и развитие

Для многих людей, желающих открыть собственный бизнес, главным препятствием к осуществлению мечты становится отсутствие стартового капитала.

Деньги приходится искать на аренду офиса, оборудование и прочие расходы. В итоге сумма получается внушительная. В связи с этим начинающие предприниматели ищут возможность взять кредит.

Кредиты для бизнеса для ИП и для ООО выдают многие банки, рассмотрим условия и шансы получения ссуды.

Почему сложно взять кредит на развитие бизнеса с нуля?

Сегодня в России процент кредитования малого бизнеса с нуля не превышает 2% от общего числа бизнес кредитования. Банки с неохотой дают деньги начинающим бизнесменам, ведь это сопряжено с высокими рисками.

По статистике 60% вновь открытых фирм закрываются уже в течение первых 2-х лет, не успев развиться и занять свою нишу на рынке.

Высокий процент банкротства связан с недостатком знаний и опыта в ведении бизнеса у простых людей. Многие считают, что открыв компанию, они сразу начнут получать доход, появятся постоянные клиенты, и они с легкостью вернут заем.

На деле все обстоит совершенно по-иному. Не оценив рентабельности бизнеса и его конкурентоспособность можно попросту обанкротиться.

Старт бизнес-проекта, это тяжелый ежедневный труд, который требует полной отдачи от бизнесмена. Нужно искать нестандартные решения по привлечению клиентов, организовывать масштабные рекламные компании, предлагать потребителю новые товары и услуги. Не умея делать всего этого, большинство бизнесменов прогорают и закрываются.

Важно! Чтобы не прогореть в первые годы существования, нужно тщательно разработать стратегию развития с учетом различных рисков для предпринимателя.

Интересно, что в западных странах процент кредитования малого бизнеса с нуля достигает 30%. И число обанкротившихся в первые 2 года фирм там значительно ниже.

Специалисты уверены, что это связано с действующими программами поддержки малого бизнеса. Начинающих бизнесменов обучают, как правильно вести дело, где искать клиентов, как стать конкурентоспособными.

Главное!

В РФ эти программы только набирают популярность, по этой причине банки не хотят кредитовать бизнес без стартового капитала.

Вторым фактором, который влияет на отказ банка, является отсутствие кредитной истории у предпринимателя.

Кредитор просто не может оценить платежеспособность клиента, проверить его ответственность по оплате долга в результате, начинающий бизнесмен получает отказ в выдаче ссуды.

Однако если знать нюансы выдачи кредитов начинающим бизнесменам, вполне можно получить стартовый капитал в филиалах банков, которые сотрудничают с молодыми бизнесменами.

Классификация кредитов для бизнеса

Прежде чем взять кредит на бизнес, следует узнать существующие виды ссуд и на каких условиях они выдаются. Эта информация будет полезна для того, чтобы реально оценить свои шансы и возможности получения финансов в кредитной организации.

Сегодня банки кредитуют по следующим программам:

  • Оборотный капитал. По этой программе можно получить средства для покупки оборудования, сырья, инструментов и материалов. Срок кредитования не превышает 12 месяцев. Чаще всего такие ссуды выдаются уже действующим фирмам со стабильным ежемесячным доходом.
  • Лизинг. Эта программа используется для финансирования покупки оборудования. Фактически имущество после покупки находится в распоряжении банка. Право на его обладание переходит к покупателю только после полной выплаты ссуды. Лизинг могут получить как опытные, так и начинающие предприниматели.
  • Инвестиционная программа. По этой программе можно взять кредиты малому бизнесу с нуля. Программа рассчитана на финансирование старта и расширения бизнеса. Сложность получения ссуды заключается в необходимости предоставить бизнес-проект, который будут оценивать эксперты банка.
  • Ипотечная программа. Данный план кредитования предусматривает покупку коммерческой недвижимости или оборудования. После покупки на имущество накладывается обременение, которое снимается после выплаты ссуды.
  • Стандартная программа потребительского кредитования. По этому плану можно взять небольшой потребительский кредит без обоснования целей. Для его получения нужны пенсионные отчисления, справка с места работы и положительная кредитная история.
  • Овердрафт. Такой заем можно получить в том случае, когда на счету компании не хватает средств на покупку сырья или технической базы. Банк одалживает клиенту недостающую сумму, а потом списывает ее с лицевого счета компании с процентами.

Источник: https://ip-on-line.ru/otkrytie-biznesa/gde-vzyat-kredit-dlya-biznesa-dlya-ip-i-ooo.html

Кредит на развитие бизнеса для ООО: пакет документов, условия. Кредиты малому и среднему бизнесу

Многие предприниматели решают расширить свой бизнес. Но в этом случае может быть нехватка средств, чтобы достичь поставленной цели. Банки предлагают оформить кредит на развитие бизнеса для ООО. Нужно лишь выбрать наиболее оптимальную программу с подходящими условиями и требованиями.

При необходимости оформить кредит для развития бизнеса, желательно ознакомиться с программами нескольких банков. А еще лучше посоветоваться с профессиональным консультантом, который поможет выбрать оптимальные условия. Не менее важной задачей считается ознакомление с договором, в котором указаны условия сделки.

Это интересно:  Где можно получить перевод вестерн юнион

Особенности кредитования малого бизнеса

Компания, зарегистрированная как ООО, не может оформлять потребительский кредит по сравнению с ИП. Поэтому выбор у них небольшой. Но банки постоянно выпускают новые программы. Главным требованием считается деятельность фирмы. Она должна выполняться не меньше 6 месяцев, иначе будет отказ по заявке.

Организация предоставляет возможность пользования кредитной линией, которая с расходами будет увеличиваться. Это кредитование без обеспечения. Даже в кризисный период банковские учреждения предоставляют займы населению. Кредитование крупных предприятий банк обычно не выполняет без залога и поручителей.

Виды кредитов для ООО

Обычно кредитование осуществляется с меньшей суммой и большим процентом. Тогда кредитные организации презентуют разделение сумм. Первую можно оформить без залога, а вторую нужно обеспечить. Сами займы делятся на следующие виды:

  • Овердрафт. Перевод на расчетный счет заемщика одобренной суммы. Оплачивать долг можно внесением средств на расчетный счет. Деньги списываются автоматически. Целью является поддержка оборота компании. Деньги могут быть потрачены на устранение недостачи в кассе, платежных оборотов. Средства могут пойти на бюджет. Этот вариант кредитования считается самым выгодным. Проценты бывают фиксированными и дифференцированными. Погашение осуществляется автоматически.
  • Кредитная линия. Применяется для расширения бизнеса. Кредитная линия бывает возобновляемой и невозобновляемой. Обычно эти займы используются для приобретения новых фондов. Возможна покупка сырья. Финансовые организации кредитуют в безналичном виде. Средства тратятся полностью или частично. Используется нецелевая программа, но кредитная организация может вести контроль за тратами.
  • Инвестиционный кредит. Для расширения предприятия или необходимости покупки оборудования можно оформить такой займ. Но условия по нему более жесткие по сравнению с другими кредитами. Необходимо собрать много документов, а также создать инвестиционный план, в котором отражаются способы для увеличения доходов.

Кредитная организация может требовать внесение первого платежа в 30-40%. Период кредитования составляет 15 лет. Если компания работает не так давно, то может быть отказ. Кредиты не выдаются при нулевом балансе. Иногда требуется предоставление залога.

Кредит на развитие бизнеса для ООО оформляют в Сбербанке, ВТБ 24, «Альфа-Банке» и других финансовых учреждениях. По каждой программе предлагаются свои условия. Возможно оформление займов под залог, поручительство или без предоставления обеспечения.

Банками предлагаются кредиты до 5 млн рублей по ставке от 14,5 до 17%. Нередко бизнесменам предлагаются государственные программы и оформление через крупные учреждения РФ.

Получение

Как получить кредит на развитие бизнеса? Для этого следует пройти несколько этапов:

  1. Обратиться в банк, в котором есть действующие счета.
  2. Подать заявку на оформление займа.
  3. Собрать документацию.
  4. При одобрении ознакомиться с условиями.
  5. Подписать документы и получить деньги.

Если обращаться в банк, в котором нет счетов, то учреждение может потребовать перевести все средства или их часть.

Куда обращаться?

Кредиты малому и среднему бизнесу предоставляются в разных банках. Суммы и ставки для каждого клиента могут быть разными:

  • Сбербанк – до 5 млн рублей от 16%;
  • «Альфа-Банк» – до 6 млн рублей под 17%;
  • «Райффайзен Банк» – до 4,5 млн рублей, а ставка назначается индивидуально;
  • ВТБ 24 – до 4 млн рублей от 14,5%;
  • «Банк Москвы» до 150 млн рублей по индивидуальной ставке.

Сбербанк

Предлагает кредитование бизнеса Сбербанк, куда могут обращаться все предприниматели. Программы действуют для представителей малого и среднего бизнеса, а также для крупных корпоративных клиентов. Банком предлагается несколько программ под обеспечение, поручительство и без залога.

Сумма может достигать до 5 млн рублей. Ставка составляет 16-19,5% в год. Займы предоставляются на разные цели: реконструкцию, покупку основных фондов, расширение.

Государственная программа

Не всем известно, что есть различные программы поддержки бизнеса, по которым можно оформить субсидии для развития своего дела. Поддержка может быть возвратной и невозвратной. Получить такое финансирование получится не всем. Преимуществом пользуются социально-ориентированные, производственные, сельскохозяйственные, бизнес-проекты.

Учитывается число рабочих мест, полезность продукции или услуг. Также важна оценка оригинальности, рентабельности и срока окупаемости проекта. Работающие программы и условия участия в них оформляются на официальных сайтах города.

Подается заявка бесплатно, поэтому попробовать может каждая организации. Если подготовить соответствующий бизнес-план, то получить средства от государства реально. Больше предпочтений отдается предпринимателям, которые уже имеют налаженный бизнес с постоянным доходом.

Как оформить?

Оформляются кредиты малому и среднему бизнесу в течение нескольких дней. Это зависит от условий и требований, к примеру, при получении займа с залогом.

Получение кредита для ООО обычно осуществляется с предоставлением ликвидного залога или приглашения поручителя. Иначе будет отказ в предоставлении займа.

С нуля

Выдаются кредиты на развитие бизнеса с нуля, но оформить их достаточно сложно. Банки предъявляют к заемщикам жесткие требования:

  • получение прибыли предприятием;
  • регистрация фирмы не меньше 6 месяцев-1 года.

Начинающим бизнесменам часто автоматически отклоняют заявки на получение займов. Выходом в этой ситуации будет оформление потребительского займа на физическое лицо, предоставив в залог имущество. Кредиты на развитие бизнеса с нуля выдаются и с поручителями.

Оформить кредит для ООО без залога достаточно сложно. Заемщикам следует помнить, что некоторые учреждения, к примеру, Сбербанк, ВТБ, предоставляют такие займы, но ставка будет достаточно высокой. Условием оформления такой сделки является поручительство владельцев бизнеса.

Требования

Кредит на развитие бизнеса для ООО предоставляется при соблюдении нескольких требований:

  • штат – не больше 100 человек;
  • прибыль в год – до 400 млн рублей;
  • доход у микроорганизаций 60 млн рублей, а штат – не больше 15;
  • регистрация в РФ;
  • легальность бизнеса;
  • возраст 23-65 лет;
  • положительная кредитная история;
  • хороший оборот финансов.

Документы

Необходима заявка, чтобы получить кредит на развитие бизнеса для ООО. Документы могут отличаться в зависимости от того, является ли человек клиентом банка или нет. Постоянным заемщикам надо предоставлять финансовую отчетность за последнее время, бумаги по залогу, поручителям.

Если клиент не пользуется услугами банка, то он должен подготовить учредительные, регистрационные документы. Также потребуется карта с образцами подписей лиц, которые имеют право подписи. Нужны их паспорта, ИНН. Перечень документов иногда расширяется.

Сумма

Кредит на развитие бизнеса для ООО выдается в сумме 3-5 млн рублей. Но некоторые учреждения, к примеру, «Банк Москвы» выдает крупные суммы. Условием является платежеспособность компании и выполнение обязательств, которые берутся при подписании кредитных документов.

Ставки

Проценты по кредитам для всех клиентов определяются для каждого клиента индивидуально. Плата за пользование займами зависит от нескольких факторов:

  • платежеспособности;
  • периода финансирования;
  • валюты кредита;
  • наличия залога или поручительства.

Базовые ставки сейчас 14,5-17% в год. А по льготным программам от государства действует 10%.

Сроки

По стандартным программам кредиты выдаются сроком до 3 лет. Иногда действует более длительное время кредитования. Возможно и досрочное погашение, только необходимо сразу узнавать, если ли за это дополнительная комиссия.

Погашение

Оплата кредита осуществляется равными или дифференцированными частями. Иногда вероятны индивидуальные варианты схемы погашения. Перевод выполняется с текущего счета на кредитный. При несвоевременном внесении платежа банком начисляется просрочка, а также понижается кредитный рейтинг.

Преимущества и недостатки

У кредита для бизнеса есть свои плюсы:

  • не требуется изымание из оборота средств;
  • есть возможность оформления кредита без залога;
  • можно стать участником государственной программы, оформив льготный займ.

Но следует учитывать, что банки в области кредитования работают лишь с проверенными бизнесменами. Заемщики должны подтвердить платежеспособность, на фирму открыть текущие, депозитные счета, зарплатный проект, корпоративные карты. Только тогда возможно оформление займа.

Источник: http://fb.ru/article/318870/kredit-na-razvitie-biznesa-dlya-ooo-paket-dokumentov-usloviya-kredityi-malomu-i-srednemu-biznesu

Как взять кредит на любую фирму?

В бухгалтерии любого банка наиболее доходной статьей является кредитование ООО.

По этой причине они предлагают потенциальным клиентам многочисленные программы, которые допускают снижение по процентной ставке, отсутствие комиссии и так далее.

Чаще всего компании берут кредит на фирму для покупки недвижимости, техники, оборудования. Некоторые, таким образом, хотят открыть свое дело, расширить предприятие, создать филиал.

Развитие бизнеса в современных условиях невозможно без дополнительного финансирования. Отличительная черта российского бизнеса состоит в том, что наши предприниматели хотят получить доход в краткосрочный период.  Отсюда и потребность в дополнительном обеспечении со стороны банков.

Выдать кредит может банк или другая организация, находящаяся в реестре. Преимуществом первого являются льготные условия, если в банке имеется расчетный счет или хорошая кредитная история.

Чтобы оформить займ нужно подать заявку в кредитное учреждение и собрать документы:

  • Выписка из реестра юридических организаций.
  • Справка из налоговой, в которой должно быть указано, что у фирмы отсутствуют задолжности.
  • Финансовая отчетность ООО, в которой должны быть указаны убытки, прибыль и баланс предприятия.
  • Справка из других кредитных учреждений, если имеются другие займы.
  • Документ, демонстрирующий оборотные средства по имеющимся расчетным счетам.
  • Расшифровка дебиторской и кредиторской задолжности.

Кредит организация зачастую берет не маленький, иногда эта сумма доходит до нескольких десятков миллионов.

Если банк удостоверится в платежеспособности фирмы или наличии залога, средства выдаются вскоре после проверки документации. Кредитные программы для ООО существуют разные.

Срочное кредитование осуществляется только один раз, а сумма ограничена.

Полезный Совет!

Денежные средства в иностранной валюте могут получить только организации, которые имеют стабильный доход или осуществляют внешнеэкономическую деятельность.

Такая программа позволяет ООО пользоваться кредитными деньгами частями, в тех количествах, которые необходимы. Никакого дополнительного оформления для этого не требуется.

Зачастую компании пользуются такой услугой как «банковская гарантия»

В этом случае банк ответственен за перечисление необходимой денежной суммы на счета партнеров компании, после письменного оформления требования. Такое финансирование «овердрафт» — идеальный вариант для оплаты расчетных документов, если на счету дефицит средств.

Сразу после того, как предприниматель представляет кредитному инспектору все необходимые документы, начинается проверка платежеспособности фирмы. В качестве залога может выступить  имущество организации, допустимо привлечение поручителя.

После оценки залога, кредитная организация устанавливает сумму выдаваемых денежных средств, которые может получить кредитор, а так же определяет процент, условия внесения платежей, срок кредитования. Процент во многом зависит от платежеспособности фирмы, новому предприятию банк не может предоставить денежные средства под небольшую процентную ставку.

Перед тем, как оформить денежные средства на развитие, кредитор досконально проверяет все предоставленные документы, в том числе счета, уплаты по налогам, а так же данные самого директора организации.

Банки соглашаются выдавать кредит и фирмам, которые начинают свою деятельность с нуля. Правда такой кредит получить не легко, для этого нужно сначала доказать, что организация имеет потенциал в будущем. В качестве доказательства подойдет правильно составленный бизнес-план.

Второе условие, чтобы получить кредит — наличие залога у будущего предпринимателя, которое должно быть обязательно ликвидным.

Источник: http://creditnation.ru/kredit-dlya-biznesa/kredit-na-firmu/

Где можно взять кредит для ООО на развитие бизнеса?

Создание собственной фирмы или продвижение проекта связаны с большими затратами. Для начинающих бизнесменов такие капиталовложения становятся непосильной ношей, поэтому займы на поддержку предприятий становятся отличными источниками финансирования на старте.

Кто работает с МСБ

ПАО «Сбербанк России»

Самый крупный кредитор страны не мог остаться в стороне. Каждый год Сбербанк предлагает все более выгодные ставки и условия для привлечения предпринимателей. И в 2018 году зарегистрировал дочернюю микрокредитную фирму «Выдающиеся кредиты».

Старт пилотного проекта назначен на 3 квартал этого года в трех городах РФ – Москва, СПб и Н. Новгород. Условия следующие:

  • Период обслуживания долга – 12 месяцев.
  • Лимит – до 1 000 000.

Уровень процентных ставок пока еще не озвучивается, но, по мнению экспертов, они будут не выше конкурентов – 30% годовых. Для подписания соглашения необходимо предоставить паспорт и юридические документы, заполнить заявку с указанием всех сведений о компании. Заёмщику должно быть от 25 до 60 лет.

На данный момент учреждение готово выдать деньги в рамках банковского отделения по программам

  1. «Экспресс под залог»,
  2. «Доверие»,
  3. «Бизнес-Доверие» с залогом и без.

ПАО «Промсвязьбанк»

Для малого бизнеса, где выручка не больше 540 млн. р. действует пакет «Кредит-Бизнес»:

  • Сумма – от 3 млн. до 150 млн. р.
  • Срок – до 15 лет, максимальный предел дают только на покупку недвижимого имущества. Для пополнения оборотного капитала – 3 года, на инвестиционные цели – 10 лет.
  • Отсрочка по погашению платежа – год.
  • Гибкий подход к выбору обеспечения.
  • Валюта – доллары США, Евро, Рубли.
  • Ответ предоставляют в течение 5-10 дн.

В рамках предложения можно выгодно приобрести транспортное средство, оборудование, недвижимость, выполнить ремонт, пополнить оборотные средства.

Предложение «Краткосрочное кредитование» позволяет получить деньги на развитие бизнеса для ООО в виде кредитной линии или коммерческого займа (тут рубли дают сразу). Размер ссуды и процент устанавливаются самостоятельно. Как правило, обеспечение является обязательным условием.

АО «Россельхозбанк»

Деньги на пополнение оборотных средств в рамках 5 проектов:

  • «Микро овердрафт»: 300 тыс. на 12 месяцев.
  • «Микро» — 4 000 000 на 3 года.
  • «Оборотный стандарт» — деньги на пополнение оборотных средств на 2 года, возможна выдача 100% под залог ТМЦ.
  • «Индивидуальное кредитование», где % и лимит указывает банк самостоятельно в зависимости от личных предпочтений клиента. Срок инвестирования – 2 года.
  • «Персональный овердрафт» — рубли на покрытие кассовых разрывов, лимит – до 10 000 000.

Первые два предложения рассчитаны на обеспечение деньгами предприятий сектора микробизнеса. Дополнительно учреждение предлагает проекты для продвижения с/х, строительных компаний, животноводческого и рыболовного бизнеса, осуществляющих сезонную деятельность.

ПАО «Возрождение»

Неплохая программа «Инвест», где ссужают до 250 000 по ставке от 13% годовых на срок до 5 лет. Еще до подачи заявки менеджер, исходя из персональных данных заёмщика и его компании, сможет озвучить персональный % по ссуде.

Кредитор всегда берет в учет сезонность бизнеса, готов предложить гибкие условия РКО.

ПАО «ВТБ24»

Минимум формальностей и быстрый ответ обещают по проекту «Коммерсант»:

  • Ставка – от 14%.
  • Лимит – от 500 тыс. до 5 000 000.
  • Срок – 5 лет.

Программа «Инвестиционное кредитование» позволит запустить в действие любой бизнес-процесс:

  • Сумма – от 850 000.
  • Отсрочка по погашению – полгода.
  • От 11,8% годовых.

В рамках получения займов от банков не стоит забыть и про бонусы от государства. Это определенные программы, направленные на поддержку МСБ. Региональные фонды микрозаймов готовы ссудить в 2018 году до 1 000 000 под 8,5-11% годовых. Оплату ожидают в течение 3 лет.

Несмотря на сложную экономическую обстановку в стране, получить средства для развития малого и среднего бизнеса возможно. Это потребует сил и времени, а также терпения. Главное, провести сравнительный анализ плюсов и минусов от каждого кредитного предложения, чтобы подобрать наилучшее решение для нужд предприятия.

Источник: http://KreditorPro.ru/gde-mozhno-vzjat-kredit-dlja-ooo-na-razvitie-biznesa/

Кредит под фирму

9 мая 2016, 02:37

Необходимость пополнить оборотные средства может коснуться любого предприятия.

Кредитно-финансовые учреждения готовы помочь собственнику крупного юридического лица или развивающему свой бизнес индивидуальному предпринимателю.

Солидные банки и микрофинансовые организации предлагают займы под фирму. Прежде чем договариваться о подписании соглашения, изучите, какими они бывают и на каких условиях выдаются.

Получить кредит для модернизации или расширения бизнеса могут юридические лица и индивидуальные предприниматели. Основанием для обращения в банк может стать:

  1. Расширение ассортимента продукции.
  2. Необходимость дополнительной закупки товаров или сырья.
  3. Открытие нового подразделения, торговой точки.
  4. Модернизация или расширение производства, выпуск новой продукции и т.д.

Несмотря на то, что с подобными проблемами могут столкнуться предприниматели в любой сфере бизнеса, чаще всего за кредитами обращаются собственники предприятий с ярко выраженной сезонностью. Например, весной фермерские хозяйства оформляют займы с целью приобретения посевного материала, топлива и аренды техники, а осенью полностью рассчитываются с кредиторами.

Естественно, наличие свидетельства о регистрации ИП или учредительных документов на ООО не подарит предпринимателю возможность получить дополнительные средства. В качестве обеспечения финансовых обязательств банк рассматривает имущество предприятия. Это может быть:

  • недвижимость — производственные или торговые помещения;
  • автотранспорт;
  • сельскохозяйственные животные;
  • будущий урожай;
  • промышленное, торговое оборудование;
  • поручительство владельцев бизнеса, финансовых фондов, других банков, муниципальных образований;
  • товар в обороте.

Размер кредитной линии, уровень процентной ставки зависит от ликвидности предлагаемого залога. В любом случае, сумма займа не превышает 75% стоимости последнего.

Кредит под фирму предоставляется банками в двух вариантах:

  • в виде овердрафта;
  • в качестве традиционного займа.

Первый вариант предполагает возможность осуществить расходную операцию, когда на счете нулевой или отрицательный баланс. В этом случае предприятие в обязательном порядке должно быть клиентом банка.

Классический кредит, в свою очередь, может быть представлен в трех вариантах:

  • в виде единовременной выплаты;
  • как возобновляемая или невозобновляемая кредитная линия;
  • в виде периодических траншей, количество и размер которых оговорены заранее или оформляются дополнительными соглашениями по мере необходимости.

Погашать кредиты можно несколькими способами:

  • дифференциированными платежами;
  • равными ежемесячными частями;
  • в соответствии с индивидуальным графиком, учитывающим сезонность работы.

Большая часть кредитно-финансовых организаций предоставляет заемщику право на отсрочку оплаты основного долга до полугода. За клиентом остается право досрочно выплатить кредит без дополнительных штрафов, комиссий.

Ключевой особенностью займа под фирму является то, что размер кредитной линии ограничивается двумя показателями:

  • оценочной стоимостью имущества, предоставляемого в залог банку;
  • финансовым состоянием предприятия.

Не последнюю роль в получении кредита под фирму играет и кредитная история предприятия. Некоторые банки для постоянных клиентов предлагают кредиты без частичного обеспечения.

Чтобы оформить кредит под фирму, вам необходимо обратиться в ближайшее отделение банка за консультацией. Вместе со специалистом вы составите анкету, а также определитесь с пакетом документов, который нужно будет предоставить кредитору. После изучения вашей финансовой деятельности, оценки ликвидности залога, будет принято решение о выдаче средств.

Чтобы кредит под фирму не стал тяжелой финансовой ношей для вашего предприятия, прислушайтесь к рекомендациям специалистов:

  1. Перед тем, как заключать кредитный договор, оцените его целесообразность, учтите все риски, связанные с оформлением залога.
  2. Изучите предложения крупных банков — они зачастую предлагают более выгодные условия.
  3. Организации предлагают займы в разных валютах, учтите это, подбирая для себя оптимальный вариант.

Источник: https://cbkg.ru/articles/kredit_pod_firmu.html

Как и где взять кредит на фирму

Финансирование бизнеса » Кредит на фирму: условия, варианты получения »

Итак, вы владелец фирмы и решили обратиться в банк за кредитом на развитие бизнеса. Это не единственная возможная цель, порой компания используется как гарантия или залог для займа на личные нужды собственника бизнеса. Об этом варианте читайте в статье «кредит под фирму».

На каких условиях банки выдают кредиты фирмам?

Условия достаточно просты: 

  • Срок существования более 6 месяцев.
  • Реальная экономическая деятельность, которую можно подтвердить выписками с расчетного счета, налоговой отчетностью и т.д..
  • Реалистичное обоснование необходимой суммы денег.
  • Отсутствие проблем с законом и хорошая репутация (в том числе — хорошая кредитная история владельцев).

Необходимо понимать, что все эти условия не обязательно предъявляются конкретным банком. Скажем, даже в случае плохой кредитной истории вы можете взять бизнес-кредит, но, конечно, вы должны выглядеть выгодным клиентом по другим параметрам.

То же самое относится к сроку осуществления деятельности. Хотя 99% финансовых организаций автоматически отсекают заявки от компаний-однодневок, некоторые банки формируют специальные программы для начинающих предпринимателей.

Где можно получить кредит для фирмы и как это сделать?

Поиску и выбору банка посвящено несколько разделов нашего сайта biznes-kredit.info:

  • Где лучше брать?
  • Обзоры федеральных банков
  • Кредитование бизнеса в регионах

Общая стратегия действий такова:

  1. Определиться с необходимой суммой и желаемыми параметрами ссуды. Вы должны представлять, сколько и почему денег вам нужно с одной стороны, и что вы можете предложить банку в качестве обеспечения.
  2. Посчитать, какая максимальная процентная ставка будет для вас выгодна. О том, как это сделать написано здесь. Кстати, весьма возможно, что на этой стадии вы откажетесь от мысли взять в долг: рентабельность может оказаться недостаточной.
  3. Найти 3 — 10 банков, которые предлагают кредитные программы, подходящие вам по требованиям к обеспечению и по процентной ставке. Также рекомендуется собрать отзывы о потенциальных заимодавцах и проанализировать сами программы, сравнить их друг с другом. На этом этапе не следует слишком углубляться в детали, важно общее впечатление «скорее подходит, чем нет».
  4. Собрать пакет документов.
  5. Теперь можно разослать заявки по выбранным организациям. Часть банков достаточно оперативно выдает предварительные одобрения на основании минимума данных; другим требуется значительная часть пакета документов или даже весь целиком. Разумеется, чем больше предполагаемая сумма, тем больше требуется бумаг. 

Что делать после одобрения заявки?

Хорошим выбором будет дождаться решений из остальных банков, чтобы сравнить предложения. Также на этом этапе рекомендуется внимательно изучить всю доступную информацию о банке, в том числе отзывы клиентов.

Чтобы ожидание не было бездеятельным, попросите менеджера предоставить проект договора, чтобы тщательно изучить его и передать на рассмотрение вашему юристу. 

Источник: http://biznes-kredit.info/na-firmu/kak-vzyat.html

Как взять кредит на фирму ,организацию, «ООО»

Преимущественное большинство юридических лиц и предпринимателей пользуется разными кредитными программами для развития собственного бизнеса. С заемными средствами выгодно работать, однако необходимо правильно подобрать условия и форму выдачи денежного займа.

Сегодня взять кредит на фирму можно практически в любом банке страны, при этом предлагаются различные программы субсидирования различных направлений бизнеса.

До недавнего времени сложность представляла проблема взять кредит на ООО без залога, тем более в том случае, если деятельность компании или предпринимателя находилась на начальной стадии становления и развития.

Обратите внимание!

Однако теперь коммерческие кредитные учреждения, которые работают при участии государственного капитала, могут выдавать кредитные средства без залогового обеспечения и на льготных условиях.

            С нашей помощью вы будете точно знать, как взять кредит на фирму на самых выгодных условиях и сможете это сделать без особенных проблем.

В первую очередь, для того чтобы грамотно распорядиться своим займом, необходимо отлично разбираться в банковском продукте.

Наша организация помогает взять кредит на фирму, выбрав самые оптимальные кредитные программы для каждого конкретного субъекта.

Долгое время бизнес в России не мог развиваться эффективно, потому что заемные средства выдавались на не самых выгодных условиях. Кризисные годы несколько усугубили тяжелое положение юридических лиц, поэтому государство приняло экстренные решительные меры.

Сегодня практически в любом городе страны можно взять кредит на организацию на длительный срок без каких-либо утомительных и длительных бюрократических процедур. Теперь средства выдаются заемщикам-юридическим лицам на доверительной основе или под залог.

Условия получения средств зависят, в первую очередь, от сроков и целей кредитования.

Наиболее охотно кредитные учреждения и банки позволяют взять кредит на фирму с целью пополнения собственных оборотных средств, на приобретение оборудования и на модернизацию основных средств.

Необходимо заметить, что заемные средства, на первый взгляд, очень выгодные, для конкретной формы бизнеса могут не подходить, поэтому прежде чем взять кредит  на ООО, стоит много раз обдумать этот шаг.

Заемщик, у которого за плечами имеется даже солидная кредитная история, не всегда может точно определить, какой взять кредит на организацию на самых оптимальных условиях для него. В частности, это касается условий и сроков погашения выданной ссуды.

Специалист компании сможет сделать расчет, после этого подберет оптимальный банк, который предоставляет самые оптимальные по ключевым параметрам варианты, а клиент сможет взять кредит на ООО без проблем.

Это может быть овердрафт, коммерческое, инвестиционное или товарное кредитование.

Если речь идет о том, чтобы можно было оформить залог, то вопрос о том, как взять кредит на фирму, практически гарантированно решается без особенных осложнений. В качестве залога может выступать объект недвижимости, находящийся в собственности организации, а также любой другой актив компании. Также в этой роли может выступать часть товарооборота фирмы.

При этом большую роль в проблеме того, как взять кредит на фирму, играет ликвидность того или иного товара. Обязательно учитывается фактическая цена залога, а также все факторы, влияющие на амортизацию.

В целом, сегодня взять кредит на организацию можно без особых сложностей, если воспользоваться услугами настоящего профессионала, каким и является наша компания.

Источник: https://filkos.com/article/kak-vzyat-kredit-na-firmu-organizatsiyu-ooo.html

Виды и нюансы получения кредита для общества с ограниченной ответственностью

26.01

Кредитование бизнеса считается достаточно востребованной банковской услугой, поскольку успешным компаниям регулярно требуются денежные средства для развития бизнеса. Для юридических лиц банки разрабатывают специальные программы, ориентированные на те или иные нужды фирмы, что позволяет брать деньги на максимально выгодных условиях, в зависимости от потребностей организации.

Особенности кредитования юридических лиц

Наиболее часто заемные средства владельцам компании требуются для поддержания фирмы на плаву. Нередко нужен кредит на развитие бизнеса, поскольку расширение производства или иные важные изменения в работе требуют существенных вложений.

ООО является юридическим лицом, поэтому не имеет права оформить стандартный потребительский кредит для нужд компании. Владелец бизнеса может пользоваться только специфическими предложениями банков для бизнесменов, если средства пойдут на решение финансовых проблем организации.

К основным требованиям для получения ссуды организациям можно отнести:

  • осуществление успешной деятельности на протяжении как минимум полугода, а иначе бессмысленно даже подавать заявку;
  • предоставление банку учредительных документов и иной документации, выступающей подтверждением успешной работы — получение прибыли;
  • отсутствие многочисленных кредитов, по которым уплачивается большая часть дохода компании;
  • прозрачность ведения деятельности является основным условием каждого банка.

Наиболее оптимальным считается кредит для ООО без залога и поручителей, представленный кредитной линией. В этом случае компания может пользоваться постоянно возобновляемым кредитным лимитом. Кроме этого, не требуется передача какого-либо имущества под обременение банка.

Если компания является крупной, то получить заемные средства без залога практически невозможно. Хотя представители малого бизнеса рассчитывать на такую возможность могут, поскольку обычно им требуется небольшая сумма денег на развитие или иные цели.

Специфика овердрафтного кредитования

Наиболее часто предлагаются кредиты для ООО в виде овердрафта. Он представляет собой установление конкретного кредитного лимита на счету. Задолженность по такому займу гасится в автоматическом режиме, причем тогда, когда на счет ООО поступают средства от клиентов.

Оформление такой ссуды для ООО считается достаточно удобным и выгодным способом, потому что обеспечивает постоянное пополнение оборотных средств компании.

Пользоваться деньгами по овердрафту фирма может для некоторых целей:

  • снижение разрывов в кассе;
  • уменьшение платежного оборота;
  • оплата различных платежей в бюджет.

Такой заем считается наиболее оптимальным и часто используемым юридическими лицами. Кредит выгоден для организации, а также является удобным для постоянного применения. Проценты устанавливаются по-разному, они могут быть фиксированными или дифференцированными. За счет регулярных поступлений денег от клиентов на счет компании в банке обеспечивается регулярное погашение долга.

Особенности оформления кредитной линии

Данное кредитование чаще всего используется в случае необходимости расширения бизнеса. Линия может быть возобновляемой или не возобновляемой.

Подобные кредиты для ООО без залога или с ним выдаются обычно для приобретения основных фондов компании.

Деньги используются для покупки сырья, чтобы обеспечить бесперебойный процесс производства, а также для хозяйственных нужд. Кредитная линия предполагает предоставление безналичных денежных средств.

Хотя кредитные линии не выступают в качестве целевого кредита, все равно банк имеет право контролировать траты. Поэтому, если требуется заемщику транш, то человек непременно передает в учреждение документацию, подтверждающую обоснованные и оптимальные цели использования денег.

Наиболее часто требуется при оформлении кредитной линии обеспечение, в качестве которого используется определенное имущество компании. В список можно отнести не только какие-либо объекты недвижимости, но и транспортные средства, специализированную технику и оборудование, участки земли или ценные бумаги, личное имущество руководства фирмы или даже товары, находящиеся в обороте.

Важно! Особенность специализированных кредитов для юридических лиц заключается в том, что в большинстве случаев возникает необходимость предоставления залога или привлечения поручителей.

Оформление потребительского займа на владельца компании

Редкими являются кредиты для компаний, которые выдаются без залога или поручителей. Ежели владельцу компании требуются средства, но нет возможности пригласить других людей в качестве поручителей или передать имущество в залог, то он может оформить личный кредит на себя.

Потребительский займ применяется в этом случае для любых целей. Дабы получить небольшую сумму не требуется поручительство или залог. Единственной сложностью считается подтверждение официального дохода гражданина.

Какие требования предъявляются к компании

При изучении вопроса, как взять кредиты на ООО, важно учитывать требования, предъявляемые банками к потенциальным заемщикам, а именно к компаниям. К ним относится:

  • непременная официальная регистрация в налоговых службах страны;
  • вид бизнеса должен быть легальным;
  • не допускается предоставление займов фирмам, работающим в рискованных сферах: в области шоу-бизнеса или игорного бизнеса, а также компаниям, связанным с созданием оружия или со спекуляцией;
  • возраст владельца компании должен быть больше 23, но меньше 65 лет;
  • кредитная история как владельца компании, так и самой фирмы должна быть положительной;
  • важно, чтобы организация успешно и стабильно функционировала на протяжении полугода;
  • финансовый результат от деятельности должен быть положительным за определенный период времени;
  • если оформляется овердрафт, то у кредитора должен быть расчетный счет в выбранном банке.

Для того, чтобы оформить кредит на ООО, непременно подготавливается определенный пакет документов. Это регистрационные документы и выписка из ЕГРЮЛ, патенты и лицензии, а также другие важные бумаги.

Нужно сказать, что в разных банках они могут существенно отличаться. Перед получением одобрения приходится ждать довольно много времени, поскольку банковская организация тщательно проверяет все представленные документы.

Это обусловлено тем, что в большинстве случаев компания запрашивает значительную по размерам сумму в долг.

Полезный Совет!

Если банком требуется залоговый предмет, то в качестве него должны выступать ценности, стоимость которых примерно равна сумме оформляемого займа.

Учитывается, что обычно юридические лица запрашивают у банка существенные кредитные суммы, поэтому к фирмам предъявляются многочисленные и сложные требования. Ставки процента зачастую устанавливаются достаточно высокие, поскольку велика вероятность, что компания обанкротится.

В этом случае она не сможет справляться со своими кредитными обязательствами.

Особенно это актуально для ООО, потому что за счет ограниченной ответственности, если в процессе банкротства после распродажи имущества не хватило средств для уплаты долга банку, взимать деньги с бывших учредителей у банка не получится.

Подводя итог нужно сказать, что получение займа в банке компанией — это довольно сложный момент, требующий соответствия фирмы многочисленным требованиям и подготовке многих документов.

Наиболее часто выбираются овердрафты или кредитные линии, потому что по ним каждая организация имеет право в любой момент воспользоваться свободными средствами для важнейших целей компании.

При этом устанавливается подходящий кредитный лимит.

Источник: https://WseKredity.ru/dlya-yur-lic/ooo.html

Как взять кредит на ООО с нулевым балансом

Многие ли предприниматели хотели бы знать, как взять кредит на ООО с нулевым балансом? Да, ведь потребность в оборотных средствах, необходимых для осуществления коммерческой деятельности, характерна для любого нового бизнеса. И здесь самый простой способ ее удовлетворения — оформления банковского кредита. Однако проще сказать, чем сделать.

О чем говорить нулевой баланс субъекта хозяйствования? О том, что предприятие активов и оборотов не имеет и, соответственно, деятельности, направленной на получении прибыли, на текущий момент не ведет.

Банковские же учреждения готовы кредитовать тех, кто имеет возможность предоставить баланс. Он нужен для анализа финансовых показателей организации. Если его нет, то, стало быть, и о займе не может быть и речи. Однако варианты получения финансирования существуют.

В отсутствие баланса и поручителей залог не спасает

Разумеется, идти в банк с тем, чтобы представить учредительные документы на вновь открывшееся предприятие, смысла нет. В данном случае на кредит для ООО с нулевой отчетностью можно и не надеяться.

Проблема состоит в том, что выдача займов в таких условиях — очень рискованное занятие. Мало того, что нельзя проанализировать финансовые показатели, так еще и рекомендаций относительно репутации субъекта хозяйствования никто не даст.

Другими словами, поручителя к сделке привлечь не получится.

Обратите внимание!

Неплохой гарантией исполнения обязательств по кредиту является ликвидное имущество. Но без поручителя и стабильной прибыли, подтвержденной документально, его будет недостаточно.

Таким образом, самостоятельно решить вопрос привлечение дополнительного финансирования не представляется возможным.

Обратитесь к посреднику

На отечественном финансовом рынке есть участники, которые не только знают, как взять кредит на ООО с нулевым балансом, но еще и готовы оказать помощь в этом вопросе. Речь идет о брокерах, которые специализируются как раз на работе с начинающими предпринимателями.

Как бы удивительно не звучало, но обращение к ним повышает вероятность получения требуемой суммы в разы. За счет чего? Благодаря использованию специальных схем и индивидуальных решений. Вполне легальных, кстати.

Оптимальное решение, которое предлагает брокер — составление условного консолидированного баланса. Данный документ отражает реальные перспективы и резервы организации. Иначе говоря, дает возможность оценить потенциал нового бизнеса.

Плата за услуги посредника велика. В среднем, брокеру нужно будет отдать от 10% до 14% от суммы полученного займа. Понятно, что только после его получения.

Например, «Центральный Ипотечный Кредитор» — многопрофильная финансовая организация — предлагает сначала проанализировать конкретный бизнес, то есть, рассмотреть возможность финансирования на основании:

  • наличия средств на счетах;
  • активов бизнеса, которыми выступают автотранспорт, недвижимость, оборудование;
  • расходов.

Кроме того, «ЦИК» готов помочь в отношении частичного или инвестиционного кредитования. Но в этом случае обязательно наличие залога — движимого или недвижимого имущества.

Максимальный размер займа, который поможет оформить «ЦИК» — 5 000 000 рублей.

Альтернативные способы получения средств

Есть и еще один способ, благодаря которому можно получить кредит для ООО с нулевой отчетностью. Речь идет об обращении в один из центров поддержки малого предпринимательства. Данные структуры специализируются на предоставлении финансирования начинающим предпринимателям. Присутствуют они во многих регионах страны.

Обращаться в центр поддержки имеет смысл только при условии, что организация (а равно и индивидуальный предприниматель):

  • зарегистрирована не менее 3-х месяцев;
  • готова предоставить требуемый пакет документов;
  • не имеет задолженности перед бюджетом.

Решение о возможности кредитования принимается индивидуально для каждого случая. Кстати, помимо помощи в вопросе получения средств такой центр может выступить поручителем по займу. Последний оформляется только в банковских учреждениях, являющихся участниками государственной программы.

Деятельность работы центров поддержки малого предпринимательства регламентирована положениями Федерального Закона №209-ФЗ, принятого в июле 2007-го года.

Источник: http://creditwit.ru/biznes-kredity/kak-vzyat-kredit-na-ooo-s-nulevim-balansom.php

Взять кредит на фирму

Оформите заявку на беззалоговый кредит для Вашего бизнеса и получите предложение по размеру лимита кредитования. Кредитный лимит от 100 000 до 5 000 000 рублей под 14% годовых*. Заявку можно подать онлайн, используя форму ниже.

* — при условии ежемесячного поступления выручки на счет в Банке в размере 50% лимита и предоставлении соглашения с обслуживающими банками о бесспорном списании. 19% — в ином случае.

Заявка на кредит без залога

Кредит на развитие бизнеса — удобный инструмент для развития вашей компании.

 Полученные деньги могут быть потрачены на приобретение основных средств и пополнение оборотных: покупку необходимого оборудования, расчеты с контрагентами и сотрудниками организации, оплату налогов, пеней и сборов и пр.

Как субъект малого и среднего бизнеса при получении кредита в Банке, вы можете воспользоваться государственными программами по развитию и поддержке предпринимательства.

Заявка на кредит под залог

Главное!

Распространенная форма бизнеса – фирма со статусом юридического лица. Компания имеет больше возможностей в плане осуществления коммерческой деятельности, по сравнению с ведением бизнеса в качестве индивидуального предпринимателя. Однако и у последнего есть ряд преимуществ.

Поэтому форма бизнеса может быть различной, в зависимости от поставленных целей. Но не всегда имеются средства для развития компании или деятельности ИП.

И многие принимают решение взять кредит на фирму в банке, воспользоваться заемными средствами для развития индивидуальной предпринимательской деятельности.

Как взять кредит?

Банки предлагают разные варианты кредитования для бизнеса. Поэтому сегодня реально взять кредит на фирму или для развития деятельности ИП. Но необходимо учитывать следующие моменты:

  • Желательно, чтобы заемщик отчитывался не по упрощенной системе налогообложения. Тогда банку проще будет увидеть доходы заемщика, оценить степень его платежеспособности.
  • Процент по кредитному договору может быть достаточно низким, если представляются все документы из установленного банком перечня, в том числе и те, которые являются финансовой отчетностью. При их отсутствии банк может отказать в выдаче заемных средств либо предложить вариант кредитования с очень высоким процентом;
  • Если планируется оформить кредит на фирму или для ИП на развитие или же начало коммерческой деятельности с нуля, то и в этом случае понадобится пакет документов, отражающих подробные расчеты, планируемые действия после получения заемных средств.

Что делать новичкам? Пошаговая инструкция

1. Выбор банка

Можно обратиться в банк, где открыт расчетный счет компании либо ИП, или же рассмотреть предложения других организаций, предлагающих кредит на фирму или для индивидуальных предпринимателей на выгодных условиях. При выборе банка важно учитывать не только выгодность предложения, но и его надежность.

2. Обращение в банк

Необходимо проконсультироваться при обращении в кредитное учреждение, получить информацию о требованиях к заемщику, а также о том, какие документы придется предоставить с целью взять кредит на фирму или для ИП.

Как правило, в перечень документации входит, помимо юридических документов фирмы, ИП, финансовая отчетность, данные о кредиторской, дебиторской задолженности, информация об имеющихся уже кредитах, отсутствии долгов перед бюджетом, выписка из ЕГРЮЛ, ЕГРИП.

Получив документы, банк проверяет их, оценивает степень кредитоспособности, после чего им принимается решение о выдаче либо отказе в предоставлении заемных средств.

3. Подписание кредитного договора

При положительном решении заключается кредитный договор. Важно не просто его бездумно подписывать, а внимательно знакомиться с каждым его пунктом.

При наличии непонятных для заемщика моментов следует задавать соответствующие вопросы и оценивать получаемые ответы.

В противном случае после подписания кредитного договора могут возникнуть весьма неприятные для заемщика нюансы.

С более подробной информацией можно ознакомиться по телефону 8 800 250-50-60.

Источник: https://www.EnergoMashBank.ru/main/corporative/credit-ul/vzyat-kredit-na-firmu

Кредит для ООО без проверки, где взять в 2018 году

Как правило, для построения успешной деятельности, фирме следует вкладывать в оборот большой объем денежных средств.

Часто возникает дилемма – взять кредит для ООО, и оформит его на юридическое лицо, или же, пойти на уговоры банков, и оформить долговой документ на каждого учредителя как на физическое лицо.

Рассмотрим рекомендации и юридическую составляющую кредитных правоотношений организации.

Исходя из законодательством установленных норм, юридическое лицо отвечает по всем своим обязательствам, принадлежащим данному предприятию имуществом. Это значит, что и рассчитываться по кредиту придется не личными средствами учредителей (если, конечно же, кредит на себя они не возьмут), а финансами, которые принадлежат компании.

Что такое кредит и для чего он нужен

Кредитный договор заключается предприятием с банковским учреждением. При этом, по договору обе стороны берут на себя обязанности и приобретают права.

Для того, что оформление данных правоотношений было законным, от имени фирмы должно выступать уполномоченное лицо, с письменным решением собрания учредителей о наделении его полномочиями (например, директор), если это прямо не прописано в учредительных документах.

Немаловажно для правильной документальной «чистоты» также оформить письменно принятое на совете учредителей решение о том, что предприятие берет кредитные средства для выполнения своих уставных целей.

Какие нужны документы для оформления сделки

У каждого банка свои требования к пакету документов для оформления кредитного договора. Размер денежных средств, которые будет брать на временное платное пользование предприятие, также определит, будет ли взят кредит для ООО без проверки, или все-таки нужно будет провести комплексную аудиторскую проверку, а также заручится поддержкой поручителей.

Для того, чтобы получить от финансового учреждения денежные средства на поддержку и развитие бизнеса, нужно предоставить банку:

  • подтверждающие документы о платежеспособности юридического лица;
  • учредительные документы (иногда требуется нотариальное заверение устава);
  • бухгалтерские сводки или аудиторское заключение о совокупной стоимости активов фирмы;

В зависимости от целевого назначения полученных кредитных средств, могут потребоваться другие документы и справки.

Если же фирма только создается или же работает недавно, и еще не успела зарекомендовать себя как добросовестный заемщик, в некоторых банках существуют программы, по которым можно оформить кредит для начинающих ООО. Но в основном, предоставление кредитных средств происходит по поручительству другого юридического лица, либо же имущественного поручителя, а также под залог недвижимости.

Сколько стоит открыть ООО: видео

Источник: http://sooo.ru/otkrytie-zakrytie-ooo/pered-otkrytiem/kredit-dlya-ooo.html

Кредиты для ООО с нулевым балансом

Текущая ситуация на финансовом рынке отличается высокой динамикой. Общая нестабильность в банковской сфере повлияла на количество выданных кредитов для малого бизнеса. По причине возросших рисков банки все меньше заинтересованы давать такие кредиты. В свою очередь, представители малого бизнеса не торопятся подавать заявки из-за возросших ставок по кредиту.

В начале года кредитная ставка для малого бизнеса возросла до 28%. К октябрю 2016 года ситуация заметно улучшилась. Сегодня кредит можно взять под 14-18% годовых. Тем не менее это намного больше, чем в среднем по Европе.

Кредитная ставка и прогнозы её динамики

Прежде всего, следует разобраться, что из себя представляет кредитная ставка. В общих словах, это тот процент, который платит заемщик за пользование деньгами банка. В свою очередь, коммерческий банк закладывает в процент свою прибыль и ключевую ставку Центрального Банка. Эта сумма — процент за возможность распоряжаться деньгами главного банка страны.

Среди экспертов финансового сектора существуют две диаметрально противоположные точки зрения на прогноз роста процента по кредитам.

Полезный Совет!

Одна часть специалистов считает, что кредитная ставка продолжит снижаться. Другая часть настроена более пессимистично и видит только повышение процента.

Это в результате может привести к тому, что бизнесмены не будут брать кредиты и рынок перестанет развиваться.

Факторы, влияющие на выдачу кредита

Примерно половина одобренных кредитов приходится на предприятия, связанных с розничной или оптовой торговлей. Наименьшее количество кредитов сегодня получают индивидуальные предприниматели. В связи с тем, что по статистике больше 30% кредитов для стартапов остаются невозвратными, банки очень скрупулезно и внимательно подходят к вопросу одобрения кредита для ООО с нулевым балансом.

Не лишним будет сделать свой бизнес максимально прозрачным и открытым для банка. Это, несомненно, принесет свои положительные результаты. Кроме того, необходимо тщательно подготовится и учесть все важные моменты.

Алгоритм получения кредитных средств

Чтобы получить кредит для развития собственного бизнеса нужно обратиться в отделение коммерческого банка. Совместно со специалистом выбрать подходящую программу кредитования.

Например, Сбербанк предлагает несколько программ для индивидуальных предпринимателей. Это кредиты на пополнение оборотных средств, на приобретение оборудования, лизинг или рефинансирование кредита.

Обязательное условие — быть зарегистрированным как ИП.

Следующее действие — сбор необходимых документов. В него обычно входят: копия свидетельства о регистрации, декларации из налоговой службы, документы об аренде помещения и любые документы, доказывающие финансовую благонадежность заемщика. Все копии должны быть заверены.

После подачи документов специалист из банка может провести финансово-хозяйственный анализ предприятия. Предприниматель со своей стороны должен предоставить отчет обо всех финансовых потоках предприятия. После анализа проекта, принимается решение о предоставлении кредита.

Как повысить шансы на получение кредита

Банки имеют право отказать в выдаче денег без обоснования причин. Совершенно не имеет смысла тратить свое время на их выяснение. Есть несколько важных обстоятельств, влияющих на положительное решение по выдаче кредитов для малого бизнеса.

  • Во-первых, следует проверить правильно ли оформлены все необходимые документы. Прежде чем их подавать лучше лишний раз проконсультироваться с сотрудником банка.
  • Во-вторых, необходима хорошая кредитная история. Обязательно вовремя выплачивайте процент по всем кредитам. Иначе, есть риск попасть в «черный список» банка и другие денежные средства вам вряд ли дадут.
  • В-третьих, желательно не отказываться от страховки по кредиту. Таким образом банк защищает свои кредитные деньги от непредвиденных обстоятельств, которые могут случиться с заемщиком.

При соблюдении этих правил, в большинстве случаев, решение по кредиту будет в пользу владельца малого бизнеса.

Источник: https://credits-on-line.ru/kredity-malomu-biznesu/267-ooo-s-nulevym-balansom.html

Кредиты для ООО. Условия и требования. Где оформить кредит для ООО — CPL Finance

КРЕДИТОВАНИЕ ДЛЯ ООО ( ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ )

Мы предлагаем Вам ознакомиться с основными требованиями и условиями для получения кредита обществам с ограниченной ответственностью. Ниже мы привели самые главные характеристики и требования на 2016 год.

Данная программа предназначена для владельцев, руководителей и ТОП-менеджеров предприятий различных сфер бизнеса.

  • Лимит кредитования – до 15 млн. рублей (без залога).
  • Срок кредитования – до 5 лет.
  • Сроки рассмотрения кредита – от 5 до 10 дней с момента сдачи заёмщиком всех документов.
  • Процентные ставки (в среднем) – 19-25% годовых. Многое зависит от финансового состояния заёмщика и его возраста. От эффективности его бизнеса и, соответственно, от наличия у него какого-либо имущества. Имущество в данном случае в залог не предоставляется.
  • Стоимость услуг – 10-15% от суммы кредита. Уровень комиссии зависит от тех же показателей заёмщика, перечисленных в предыдущем пункте. Оплата комиссии происходит в момент получения заёмщиком кредита.
  • Начальные затраты – 1500 рублей, оплата в службу безопасности за «пробивку» заёмщика.
ВЫГОДНЫЕ КРЕДИТЫ ДЛЯ ОРГАНИЗАЦИЙ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ ОТ СБЕРБАНКАПОДРОБНЕЕ

ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА ДЛЯ ООО

У заёмщика должна быть чистая кредитная история (допускается наличие незначительных просрочек). Наличие имеющихся кредитов у заёмщика не является препятствием для кредитования по данной программе.

Фирма заёмщика или работодатель в которой работает заёмщик, должны быть зарегистрированы в г.Москве или Подмосковье. Возрастные параметры – от 20 до 60 лет. Необходимо краткое обоснование, для чего именно и на какие цели и нужды требуется данный кредит.

Для оформления потребительского кредита необходимо предоставить следующие документы:

  • Паспорт (прописка РФ).
  • Справка о дохода (2НДФЛ или форма банка).
  • Трудовая книжка (заверенная копия). Вместо трудовой книжки возможно предоставление трудового контракта.
  • 2-й документ (ВУ, Загран, СНИЛС).-
  • Необходимо предоставить документы на имеющуюся у заёмщика собственность (в залог не идет).

НЕОБХОДИМЫЕ ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА ООО

  • Документы на собственность (СТС/ПТС, СГРП (свидетельство на собственность)).
  • ИНН компании.
  • ОГРН.
  • Финансовая отчетность (если УСН то декларация да 2013 год, если общая система то форма1 форма 2).
  • Договор аренды.
  • Договора с контрагентами (3-4 крупных).
  • Устав.
  • Решение о создании ООО.
  • Приказ о назначении ГД и ГБ ( если ГБ отсутствует то приказ о совмещении должностей).
  • Выписка с р/с за 6 мес. (можно предоставить позднее).
  • Выписка ЕГРЮЛ (можно предоставить позднее).
  • Вариант №2 — потребительский кредит для любой категории заёмщиков.
  • Данный вариант предназначен для любой категории заёмщиков из любых регионов.
Это интересно:  Квартира в залоге у банка как купить

Лимит кредитования – до 5 млн. рублей (без залога) Срок кредитования – до 5 лет. Процентные ставки (в среднем) – 19-25% годовых.

Обязательные условия:

В стоимость предкредитной подготовки входят следующие позиции:

«Пробивка» заёмщика (необходима копия паспорта). Тестирование, выявление и корректировка негативных факторов в имидже и индивидуальных качествах заёмщика, которые могут служить стоп-фактором при получении кредита. Предоставление перечня банков-кредиторов.

Предоставление и заполнение анкеты, которая требуется для подачи заявки на оформление потребительского кредита.

Предоставление консультаций и инструкций для общения с представителями банков.

Стоимость предкредитной подготовки:

  • Экспресс-подготовка – 8000 рублей.
  • Полная комплексная подготовка – 15000 рублей.
  • Вариант №3 — кредиты на развитие бизнеса.
  • Данная категория кредитов предназначена для Юридических лиц.

Лимит кредитования – до 15000000 рублей (без залога). Срок кредитования – до 5 лет. Ставки по кредитам – 14-22%. Многое зависит от финансовых показателей фирмы-заёмщика.

Сроки рассмотрения кредита – от 5 до 10 дней с момента сдачи заёмщиком всех документов. Начальные затраты – 1500 рублей, оплата в службу безопасности за «пробивку» заёмщика.

Стоимость услуг – 10-15% от суммы полученного кредита. Оплата по факту получения.

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА ООО

У заёмщика должна быть чистая кредитная история (допускается наличие незначительных просрочек).- Наличие имеющихся кредитов у заёмщика не является препятствием для кредитования по данной программе.

Обратите внимание!

Фирма заёмщика или работодатель в которой работает заёмщик, должны быть зарегистрированы в г.Москве или Подмосковье. Фирма должна работать не менее года.

Необходимо краткое обоснование, для чего именно и на какие цели и нужды требуется данный кредит.

ДОКУМЕНТЫ НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА ДЛЯ БИЗНЕСА

Документы на собственность (СТС/ПТС, СГРП (свидетельство на собственность)).

ИНН компании. ОГРН. Финансовая отчетность (если УСН то декларация да 2013 год, если общая система то форма1 форма 2). Договор аренды. Договора с контрагентами (3-4 крупных). Устав. Решение о создании ООО. Приказ о назначении ГД и ГБ ( если ГБ отсутствует то приказ о совмещении должностей).

— Выписка с р/с за 6 мес. (можно предоставить позднее). Выписка ЕГРЮЛ (можно предоставить позднее).

Если же заёмщик или его фирма зарегистрированы не в московском, а в каком-нибудь другом регионе, то варианты кредитования по данной программе так же существуют, но механизм будет несколько иной.

Источник: https://credits-pl.ru/kredit/dlya-biznesa/kredity-dlya-ooo-usloviya-i-trebovaniya-gde-oformit-kredit-dlya-ooo/

Готовые фирмы для кредита

Многие молодые компании сталкиваются с необходимостью в максимально короткие сроки получить большую сумму денежных средств. К примеру, организации может потребоваться закупка оборудования, помощь в развитии нового направления, увеличение оборотного капитала.

Самый оптимальный вариант получить необходимые инвестиции – обратиться в банк и подать заявку на кредит. Для этого нужно собрать достаточно большой пакет документов, подготовить бизнес-план дальнейшего развития компании и определиться с желаемой суммой займа. Справиться с такой задачей самостоятельно практически невозможно.

Процедура, по которой осуществляется переоформление готовой фирмы на нового собственника требует наличия определенных знаний законодательства.

Именно поэтому большинство молодых компаний, желающих приобрести готовые фирмы под кредит, обращаются за помощью в специализированные компании.

Специалисты таких организаций могут не только подобрать фирму, отвечающую всем требованиям своего клиента, но и окажут всю необходимую поддержку в ее переоформлении на нового собственника.

Все компании, числящиеся в базе данных, имеют историю и определенное количество денежных средств, постоянно находящихся в обороте.

В соответствии с требованиями кредитных организаций, любая готовая фирма должна соответствовать следующим требованиям:

  • все акционеры и учредители организации должны быть реальными и дееспособными людьми;
  • у компании должна отсутствовать задолженность по налогам и перед различными контрагентами;
  • у компании должна быть хорошая бухгалтерская отчетность за весь период ее существования;
  • у компании должен быть юридический адрес, заключенный на длительный срок договор аренды помещения.

Выявление банком недостоверных сведений о потенциальном заемщике сразу же повлечет за собой отказ. Именно поэтому фирма с оборотами для кредита должна быть приобретена через офис специалиста. Обратившись за помощью к профессионалу, осуществляющему подбор и продажу готовых компаний для кредитов, вы можете быть уверены в том, что предложенная вам фирма будет соответствовать всем вышеперечисленным требованиям.

Преимущества покупки фирмы для кредита

Если вам необходимо купить фирму для кредита, подумайте над обращением в специализированную компанию. Приобретение готовой фирмы в Москве для последующего оформления кредита имеет ряд преимуществ:

  • возможность самостоятельно выбрать сферу деятельности компании, ее месторасположения;
  • у фирмы, приобретаемой для дальнейшего получения кредита, есть место в экономической нише отдельного региона;
  • возможность за пару дней переоформить ООО в Москве для последующего получения кредита;
  • приобретение компании через специалиста – гарантия того, что выбранное вами ООО в Москве будет входить в белый список. В такой список может войти только компания, не имеющая задолженностей перед организациями и физическими лицами.

Это далеко не полный перечень преимуществ приобретения готовой фирмы для последующего получения кредита через специалиста. Покупка компании с историей и оборотами — отличный старт для начала нового бизнеса.

Зачастую именно при помощи такой фирмы для получения кредитных средств молодой организации удается добиться определенных вершин в своей сфере деятельности.

Риски при самостоятельном приобретении фирмы для кредита

Многие молодые предприниматели решаются приобрести готовую фирму для кредита самостоятельно. Оформляя покупку без помощи специалиста, можно столкнуться с определенными рисками, в частности:

  • выбирая компанию самостоятельно, вы не будете застрахованы от приобретения ООО с недееспособными или несуществующими учредителями. Банки тщательно проверяют все документы и при выявлении фиктивных данных отказывают в выдаче денежных средств. Зачастую, после выявления такого обмана, организация вносится в черные списки, после чего она не может рассчитывать на получение кредитных средств;
  • выбирая компанию самостоятельно, вы можете приобрести ООО с долгами, неисполненными обязательствами перед третьими лицами, с арестованным расчетным счетом. В подобной ситуации новому собственнику приходится самостоятельно рассчитываться со всеми догами и исполнять взятые бывшими учредителями ООО обязательства;
  • третий риск, с которым может столкнуться покупатель готовой фирмы для кредита – приобретение компании, не имеющей действующего договора аренды или с вымышленным адресом регистрации. При выявлении такого обмана, банк отказывает новому собственнику организации в выдаче кредита.

Чтобы от покупки организации не осталось никакого неприятного осадка, стоит данные риски исключить. Лучше всего не экспериментировать с самостоятельной покупкой и обратиться за помощью в специализированную организацию, оказывающую такие услуги.

Время переоформления фирмы

Процесс переоформления фирмы на нового собственника занимает достаточно много времени. К сожалению, из-за того, что практически все сроки для переоформления документов установлены российским законодательством, ускорить проведение такой процедуры невозможно.

Если оформление документов будет осуществлять специалист, общая продолжительность всей этой процедуры не будет превышать семи дней. Если же вы решите оформлять документы и ходить по государственным учреждениям самостоятельно, переоформление может затянуться на несколько недель.

Преимущества работы с нами

Обратившись за помощью в организацию, специализирующуюся на продаже и покупке готовых фирм для последующего оформления кредита, вы можете быть уверены в высоком качестве оказываемых услуг. Специалисты компании в короткие сроки подберут для вас организацию, полностью соответствующую заявленным вами требованиям.

Обратившись за помощью к специалисту, вы сможете на своем собственном опыте оценить преимущества такого сотрудничества:

  • организации дают каждому своему клиенту гарантии полного соответствия готовой ООО всем запросам и требованиям кредитных организаций к своему заемщику;
  • все специалисты, оказывающие услуги по подбору готовых фирм, отличаются высоким уровнем исполнительности и честности;
  • все услуги, которые оказывают специалисты по подбору готовых фирм для оформления кредита, проводятся в максимально короткие сроки, чтобы сэкономить ваше время;
  • специалисты организаций, оказывающих услуги по поиску компаний для последующего оформления кредитов, сопровождают сделку на всех этапах приобретения и переоформления фирмы на нового собственника.
  • еще одно преимущество таких компаний – лояльная политика ценообразования. Консультанты входят в положение каждого клиента, могут предложить рассрочку или скидку на свои услуги.

В качестве преимущества можно выделить и тот факт, что такие компании занимаются не только продажей, но и покупкой ООО. То есть, при подборке готовой фирмы не используются базы данных. Специалисты самостоятельно проверяют все компании, поступающие на продажу, на соответствие всем требованиям, установленным кредитными организациями.

Источник: http://www.pravo-ved.ru/gotovye_firmy/dlya-kredita/

Деньги для общества с ограниченной ответственностью

Деньги для бизнеса

Если вы развиваете свой бизнес, и вам вдруг срочно понадобился кредит для ООО без залога и поручителей, на 3000000 руб., вы с лёгкостью сможете найти банк, предлагающий такие услуги. В целом, в такой ситуации возможно развитие событий по нескольким путям. Вы можете искать подходящий вам вариант кредита несколькими способами.

Варианты оформления кредита

Путь первый, быстрый и простой

В принципе, особо не заморачиваясь с поисками, вы идёте в первый попавшийся банк, который работает с юридическими лицами и владельцами бизнеса. Вам не важно, насколько будет выгоден или невыгоден кредит на фоне других предложений. Вам важно лишь получить деньги как можно скорее. Если повезёт, то вам попадётся хороший вариант.

Путь второй, с затратами сил и времени

Вы можете заняться самостоятельным поиском. Благо, интернет доступен всем. Вам придётся ознакомиться с сайтами многих банков и МФО. Сравнить все программы займёт довольно много времени и ваших сил.

А под конец поиска концентрация уже не та, и вы можете упустить некоторые важные детали. В конце концов, вы, возможно, найдёте хороший вариант кредита для себя. Но каких затрат времени и сил это вам стоило.

Путь третий, разумный

Вам совсем не обязательно тратить много времени и сил. Есть варианты и гораздо проще. Вам достаточно воспользоваться помощью нашей службы, чтобы решить свои вопросы. Мы работаем с многими кредитными организациями напрямую, и имеем всегда свежую информацию по их предложениям. Поэтому найти выгодный вариант не составит для нас труда.

Что требуется с вашей стороны

  1. Составляйте заявку, используя форму на сайте
  2. Заполните краткую анкету
  3. Назовите сумму, сроки и цели кредитования
  4. Оставьте данные для связи с вами

Наши консультанты быстро найдут для вас кредит для ООО, без залога и поручителей на 3000000 руб., причём это будет самое выгодное предложение в вашем регионе, можете не сомневаться. Ваша заявка будет разослана по кредитным организациям, и из числа одобривших будет выбрано лучшее предложение.

Форма заполнения заявки

Источник: http://credit-zdes.ru/biznes/kredit-dla-ooo-3000000.html

Кредит для ООО без залога и поручителей за 5 дней

Проанализируем ваш бизнес, найдем слабые места и устраним их, выделим сильные стороны бизнеса, подготовим полный пакет документов и подадим заявку в банк — одобрение кредита для ООО без залога будет гарантировано! Если вы зарегистрированы как ИП — тогда можем предложить вам и кредит для ИП!

Получение кредита для ООО без залога: условия и сроки

Услуга: Кредит для ООО без залога
Сумма: 200 000 р. — 4 000 000 р.
Ставка: от 15% годовых
Срок кредита: до 7 лет
Залог: без залога
Поручители: поручительство собственников бизнеса (учредителей)
Срок оформления: от 3-х дней
Возраст бизнеса: от 1 года
Место ведения бизнеса: на территории России
Требуемые документы: ИНН, ОГРН, договор аренды помещения, декларация
Минимальные требования: без открытых (текущих) просрочек по кредитам

Учредителям (собственникам) ООО рекомендуем так же рассматривать кредит наличными без залога и поручителей, оформляемый на физическое лицо без привлечения ООО (в том числе с «нулевыми» (без оборотов) декларациями).

Кредит в банке без поручителей для ООО — утопия в 2018 году?

Не радужная картина получения кредита для ООО без залога. Еще в июне 2014 года банки начали резко сокращать программы по кредитам для ООО без залога и поручителей — это факт.

Уже в сентябре того же года в Финарди стало обращаться множество собственников ООО, которые заявляли, что прибегали к самостоятельной попытке взять кредит для ООО без залога — к сожалению, безуспешно. А с повышением ставки ЦБ до 17% банки и вовсе прекратили выдачу.

Мы поможем получить кредит в банке для ООО без поручителей! Но, не смотря на это, банки продолжили выдачу кредитов для ООО клиентам Финарди в 2018 году — есть специальные программы и под 13,5% годовых без залогов.

С нами получение кредита для ООО возможно! Мы со своей стороны полностью проводим сделку:

  • проверяем и анализируем вашу кредитную историю как собственника ООО;
  • проверяем и анализируем кредитную историю вашего ООО;
  • проводим полноценный финансовые анализ деятельности ООО;
  • выносим рекомендации, необходимые к применению для получения кредита для ООО;
  • грамотно подготавливаем документов для подачи заявки на кредит для ООО без залога в банк;
  • в процессе рассмотрения заявки в банке оперативно контактируем с вами для максимально быстрого результата;
  • согласовываем с вами вынесение положительного решения и процентной ставки годовых;
  • выезжаем с вами на сделку в банке для обеспечения конфиденциальности и безопасности.

Взять кредит для ООО в банке в 2018 году — реально! Да — есть стоп-факторы, да — банки ужесточили требования, да — собрать большую сумму порой бывает сложно. Но для этого есть мы — Финарди — профессионалы своего дела. До сих пор сомневаетесь? 2018 год — год новых возможностей для вашего бизнеса.

Просто позвоните и получите бесплатную консультацию, ни к чему вас не обязывающую, по телефону: +7 (495) 640-2000. Или оставьте заявку на сайте, или напишите на finardi@finardi.ru.

Источник: https://finardi.ru/services/kredity-dlya-ooo-bez-zaloga/

Кредит ООО без залога

Компания «Коммерсант-Кредит» оказывает всестороннюю помощь в получении кредита без залога для ООО. У нас работают опытные кредитные брокеры, которые способны справиться с задачами различной сложности и оказать неоценимую помощь предпринимателям.

К сожалению, кредитно-финансовые учреждения неохотно выдают кредиты ООО, тем более на выгодных условиях.

В большинстве случаев банки опасаются невыплаты займа и поэтому тщательно проверяют предпринимателей, уделяя внимание каждой детали, прописанной в документах.

Главное!

Особую трудность испытывают те владельцы бизнеса, которые находятся в самом начале пути предпринимательства и не имеют финансовой истории, а также веских доказательств своей платежеспособности или возможности предоставить что-то в залог.

В этой, казалось бы, безвыходной ситуации, предприниматели просто отказываются от попыток получить заем, и это совершенно неправильно. Выход есть: это обращение к кредитному брокеру, который является посредником между банком и заемщиком и может оказать эффективную помощь даже в том случае, если заявитель хочет оформить кредит на ООО без залога.

Условия кредитования:

Название программы Сумма кредита Процентная ставка Срок кредитования
«Деньги в дело» До 500 000 руб. 14%-23% годовых От 12 до 60 мес.
«Московский предприниматель» До 1 000 000 руб. 17%-24% годовых От 12 до 36 мес.
«Залоговый для бизнеса» До 50 000 000 руб. 13%-16% годовых От 12 до 120 мес.
«Залоговый бизнес-экспресс» До 10 000 000 руб. 18%-24% годовых От 12 до 120 мес.

«Коммерсант-Кредит»: эффективная помощь в получении кредита на ООО без залога

Компания «Коммерсант-Кредит» оказывает профессиональную и эффективную помощь в получении займа без залога на развитие бизнеса. В спектр услуг кредитных брокеров нашей компании входит:

  • сбор и оформление всех необходимых документов;
  • подача документов на кредит в банк;
  • формирование положительной репутации клиента в глазах сотрудников финансово-кредитного учреждения, повышающее шансы на успех заявителя;
  • выявление всех нюансов кредитного договора;
  • подбор наиболее выгодных условий кредитования для клиента;
  • сопровождение клиентов на всех этапах рассмотрения его заявки;
  • в случае отрицательного решения по кредиту брокеры «Коммерсант-Кредит» порекомендуют обратиться в другой банк или подадут заявку сразу в несколько банковских учреждений.

Также брокеры нашей компании предоставляют клиентам все необходимые консультации и оперативно отчитываются о проделанной работе. Оплата комиссионных специалистам осуществляется только после того, как положительный эффект от их работы достигнут и кредит ООО одобрен банком.

Компания «Коммерсант-Кредит» обладает большим опытом работы на кредитном рынке и имеет партнерские отношения с 40 российскими банками, поэтому мы практически всегда добиваемся положительного эффекта и можем подобрать для клиента кредит без залога, который будет полностью соответствовать его требованиям.

Обращайтесь в «Коммерсант-Кредит»: мы сделаем все для того, чтобы ваш бизнес стал еще более успешным!

Источник: http://kommersant-kredit.ru/services/ooo/

В каком банке взять кредит для ооо без залога и поручителей суммой 3 000 000 рублей?

Для многих банков РФ кредитование юридических лиц, независимо от формы собственности бизнеса, является приоритетным. В конкурентной борьбе за клиента, кредитные учреждения все больше уделяют внимание особенностям ведения бизнеса, разрабатывают индивидуальные условия для кредитования и удобный для клиента график погашения.

Они предлагают различные варианты кредитования:

  • единовременный кредит;
  • возобновляемая кредитная линия;
  • не возобновляемая кредитная линия.

Условия кредитования ↑

Многие предприятия (ООО) не могут полноценно функционировать и развиваться без активной материальной поддержки, то есть без кредитования.

И самым верным способом для многих бизнесменов является обращение в банковские учреждения.

Со своей стороны банки также идут навстречу своим клиентам, стараются подобрать оптимальные программы, устанавливают, особенно для предприятий, которые обслуживаются в данном банке (открыт текущий счет, имеется зарплатный проект, планируется открытие депозита, заключен договор на инкассирование выручки) индивидуальные условия (процентные ставки, сроки кредитования).

Предложения банков ↑

Получить ООО крупный кредит без залога и поручителей довольно сложно. Банки, кредитуя предприятия, обычно требуют залоговое имущество.

Это может быть транспортное средство, недвижимость, депозит, товар в обороте и др.

Как вариант, банки могут рассматривать поручительство учредителей. Если говорить о конкретных предложениях, то ниже приведена таблица с программами крупных и средних банков РФ.

Банки Процентные ставки Сумма,
тыс. руб.
Срок Обеспечение
Мираф-банк Индиви-
дуально
Индиви- дуально, после изу- чения от-

четности

до 60 месяцев Возможно без обеспечения
Восточный Экспресс Банк 21,0-25,5% годовых – плата за пользование кредита и 1,5-2,3% — комиссия за выдачу

кредита

до 10 000 000 3-36 месяцев Возможно без обеспечения
Банк Зенит Индиви-
дуально
Индиви-
дуально
до 60 месяцев Возможно оформление без обеспечения
Сбербанк от 22% до 5 000 000 до 48 месяцев Нет
АК Барс-Банк Индиви-
дуально
до 100 000 000 до 120 месяцев Необходимо
БИНБАНК Индиви-
дуально
до 15 000 000 не ограничен Имеется возможность оформления кредита без залога
Московский кредитный банк Индиви-
дуально
Индиви-
дуально
до 12 месяцев Поручительство собственника бизнеса или руководителя предпряития

Требования к заемщикам ↑

Перед тем как рассмотреть заявку, банк проверяет, может ли предприятие и его руководство выполнить ряд требований. В каждом банке имеются свои условия к потенциальным заемщикам.

Это могут быть:

  • объем годовой выручки должен быть не менее определенной суммы, например для БИНБАНКа – 900 000 рублей;
  • местонахождение предприятия должно быть в регионе присутствия отделения банка;
  • срок регистрации и ведения бизнеса – не менее полугода-года.

Документы ↑

Для первичного рассмотрения выдачи займа по кредиту достаточно заполнить анкету-заявление на получение кредитных средств.

Если банк дает положительный ответ, то руководству предприятия необходимо подготовить полный пакет документов для анализа финансовой деятельности компании, а также окончательного решения по предоставлению кредита.

Полный пакет документов состоит из следующих позиций:

  • учредительные документы;
  • паспорта учредителей предприятия;
  • финансовая отчетность (баланс, выписка о движении средств по текущим, карточным, депозитным и кредитным счетам);
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет.

Процентные ставки ↑

Для юридических лиц процентные ставки в большинстве случаев устанавливаются индивидуально. Конкретная плата за пользование кредитом зависит от многих факторов.

В первую очередь, является ли заемщик клиентом банка, какими продуктами он пользуется, какая годовая у него выручка, на какую сумму он рассчитывает и др. моменты.

К разделу о процентных ставках необходимо внимательно отнестись, так как некоторые банки, например, АК Барс Банк, при невыполнении поддержания оборотов на определенном уровне, оставляет за собой право повысить процентную ставку на 3%.

Вместе с тем банки готовы снижать базовую процентную ставку своим постоянным клиентам, имеющим положительную кредитную историю.

Максимальная и минимальная сумма ↑

Обычно кредитование ООО целевое, деньги могут пойти на пополнение оборотных средств, на приобретение коммерческой недвижимости, оборудования, на ремонт, на покрытие кассовых резервов, рефинансирование кредитов и др.

Но здесь важно понимать, что такие кредиты без обеспечения получить невозможно. Максимальный займ без обеспечения не превышает 5 000 000 рублей.

Минимальная сумма по кредитам для ООО в большинстве банков стартует от 100 000 рублей.

Сроки предоставления ↑

Банковские учреждения активно ищут клиентов, особенно юридических лиц, поэтому, как только ООО обращается в кредитное учреждение с просьбой рассмотреть возможность выдачи кредита, кредитный комитет оперативно анализирует финансовое состояние предприятия и в кратчайшие сроки предоставляет ответ.

Обычно предварительный анализ занимает не более 1-3 суток.

Но чем выше сумма кредита, тем большее количество документов необходимо проверить кредиторам, особенно если имеется залоговое имущество либо поручительство, поэтому банки оставляют за собой право продлить срок рассмотрения заявки на несколько дней.

Видео: Как получить кредит до 3 000 000 руб. без залога и поручителей

Погашения задолженности ↑

Перед подписанием кредитного договора, банк с ООО оговаривает варианты погашения задолженности.

Это могут быть:

  • аннуитетные (равные) платежи;
  • ежемесячные дифференцированные платежи;
  • индивидуальный сезонный график погашения задолженности по кредиту.

Списание средств происходит в день, прописанный в кредитном договоре с текущего счета клиента в счет погашения кредитной задолженности.

Дополнительно в договоре может быть прописан пункт, в котором оговаривается отсрочка погашения основного долга либо условия досрочного погашения кредита.

Преимущества и недостатки ↑

Конечно, о преимуществах кредитования ООО говорить много не нужно. Каждый бизнесмен понимает важность дополнительных финансовых вливаний в предприятие.

Что касается самого кредитования ООО, то среди плюсов следует выделить:

  • индивидуальные условия – чем выше сумма кредита, тем больше вероятность получить более низкую процентную ставку, удобный график погашения;
  • увеличены сроки кредитования;
  • не всегда нужен залог, в некоторых случаях достаточно поручительства собственника бизнеса либо руководства предприятия;
  • быстрое принятие решения кредитным комитетом.

Даже если банк будет рассматривать заявку на выдачу займа, то он обяжет руководство компании открыть текущие и корпоративные счета в своем банке, перевести всю выручку, подписать договор на инкассацию и др. услуги. Только после этого будет изучена отчетность предприятия и принято решение.

Источник: http://creditzzz.ru/fizicheskim-licam/kredit-dlja-ooo-bez-zaloga-i-poruchitelej-3000000-rublej.html

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.