Кто санирует мособлбанк

Содержание статьи:

Вклады Мособлбанка — первые результаты санации

кто санирует мособлбанк

В рейтинге банков России, составленном по величине депозитных портфелей физлиц, в мае месяце произошли кардинальные перемены: неожиданно в ТОП-30 оказался «проблемный» Мособлбанк. Кредитная организация поднялась в рейтинге сразу на 56 позиций, а объем депозитного портфеля за май месяц увеличился на 76 млрд.

рублей. Для сравнения: в мае лидер банковского рынка Сбербанк потерял 72 млрд. рублей, а наибольший прирост, не считая Мособлбанк, показал Бинбанк (его портфель увеличился на 7,3 млрд. рублей).

Как оказалось, лидер роста был вынужден показать «спрятанные» вклады, которые в рамках очередной проверки обнаружил Центробанк.

Источники роста депозитного портфеля Мособлбанка

Впервые об использовании Мособлбанком мошеннических схем регулятор заговорил еще в 2011 году.

Дважды в Генпрокуратуру направлялись письма с детальным описанием противозаконной схемы, однако уголовное дело не было возбуждено.

В разоблачении аферы принимали участие сотрудники Банка России, являющиеся вкладчиками Мособлбака: регулятору были известны все подробности, тем не менее, противостоять мошенничеству Центробанк не смог.

Обратите внимание!

В начале 2013 года регулятор провел очередную проверку и запретил банку на 3 месяца открывать новые отделения и на полгода – ограничил его работу со средствами физических лиц. Однако Мособлбанк, используя все ту же мошенническую схему, сумел обойти запрет Центробанка.

Руководитель Агентства по страхованию вкладов Юрий Исаев вкратце описал способ сокрытия реальных данных кредитной организацией как «креативную схему по созданию системы из двух реальностей». Банку удалось привлечь на депозитные счета почти 100 млрд.

рублей, при этом в балансе была отражена всего 1/5 часть этого объема. Дело в том, что при подписании депозитного договора Мособлбанк заключал с вкладчиками дополнительное соглашение о расходных операциях.

Далее, после внесения клиентами средств на депозиты, банк сразу же переводил их на счета Республиканской финансовой корпорации «Рамфина», принадлежащих семье Мальчевских – владельцев Мособлбанка.

В некоторых случаях списание со счетов проводили как снятие вкладов в других отделениях банка, причем в ночное время. Естественно, все это происходило без ведома вкладчиков.

Когда очередная проверка Центробанка вскрыла «вторую реальность» банка, было принято решение о санации Мособлбанка и 2-х других банков, также имеющих отношение к семье Мальчевских – «Инре банка» и «Финанс бизнес банка».

По данным на конец апреля, депозитный портфель Мособлбанка составлял около 17 млрд. рублей, а в мае на балансе было отражено уже свыше 89 млрд. рублей.

Параллельно был зафиксирован сопоставимый рост ссудной задолженности сомнительного качества.

Результаты санации Мособлбанка

Как известно, санация банков семьи Мальчевских была поручена СМП-Банку братьев Ротенбергов, пострадавшему от экономических санкций, введенных США и ЕС. При этом проводится она в формате M&A (слияния и поглощения), а именно СМП-Банк получил контроль (97% акций) над всеми тремя санируемыми банками, включая Мособлбанк.

Средства на оздоровление были выделены Агентством по страхованию вкладов (АСВ) в виде кредита сроком на 10 лет в размере 96,8 млрд. рублей. АСВ, в свою очередь, получило эти ресурсы от Центробанка.

Таким образом, данная санация по своим масштабам оказалась крупнейшей в истории, если не считать «оздоровление» Банка Москвы, на которое выделили 295 млрд. рублей.

Главное!

Отметим, что в финансовых кругах решение Центробанка вызвало некоторые вопросы. Банкиры заинтересовались, почему вместо уже традиционного отзыва лицензии регулятор принял решение об оздоровлении, ведь сумма выданного банку кредита практически равна объему депозитов, которые бы пришлось возвращать за счет средств АСВ.

Юрий Исаев назвал сразу несколько причин, которые повлияли на решение. Во-первых, банк имеет развитую филиальную сеть — около 600 офисов по России, число вкладчиков превышает 300 000. Во-вторых, АСВ удалось достигнуть соглашения с Мальчевскими. Как выяснилось, они скрывали не только вклады, но и активы банка.

В обмен на санацию собственники Мособлбанка обязались вернуть все активы, которые СМП-Банк сможет продать по справедливой стоимости.

К сожалению, Мальчевские вкладывали деньги в самые разные предприятия — от НПЗ до частных клиник и коммунальных компаний, поэтому рассчитывать на быстрый возврат столь специфических активов не стоит, – процедура может затянуться на годы.

На самом деле данное решение ЦБ направлено, прежде всего, на поддержку СМП-Банка. Если посмотреть на ситуацию с другой стороны, санация – это не банкротство и вкладчики Мособлбанка, получившие уверенность в поддержке кредитной организации со стороны ЦБ, могут сохранить вклады в банке. В результате СМП-Банк получил кредит на выгодных условиях, который не придется отдавать вкладчикам.

И действительно, на данный момент банк уже распределил полученные от АСВ средства, в частности, 16 млрд. рублей было направлено на выплату вкладов. При этом с начала июня в Мособлбанке начал действовать специальный регламент, определяющий порядок выплат.

На сегодняшний день вкладчик может получать в день обращения по 100 000 рублей при предъявлении документа, удостоверяющего личность, пока сумма не достигнет 700 000 руб. Чтобы снять оставшиеся средства, нужно представить оригиналы договора вклада и приходных ордеров.

В АСВ объяснили это тем, что многие клиенты находились «за балансом» и правомерность их требований сложно проверить.

Полезный Совет!

Почти 31,8 млрд. руб. из выделенного АСВ кредита СМП-Банк разместил в короткие межбанковские кредиты. Еще 49 млрд. рублей санатор направил на приобретение ценных бумаг (евробондов российских эмитентов и облигаций федерального займа). Доходы от инвестирования будет получать Мособлбанк.

Вместе с началом выплат вкладчикам новое руководство приступило к разработке новой линейки вкладов – ставки по многим вкладам физлиц пришлось понизить. В скором времени обновленную продуктовую линейку смогут оценить и физлица: вероятно, бизнес-модель Мособлбанка будет меняться и, помимо работы с частными лицами, акцент будет сделан и на обслуживании корпоративных клиентов.

Источник: http://mir-procentov.ru/deposits/news/vklady-mosoblbanka-rezultaty-sanatsii.html

Часто задаваемые вопросы

Существенные изменения в работе МОСОБЛБАНКа произошли в мае 2014 года, когда банк столкнулся с финансовыми проблемами, и Агентству по страхованию вкладов пришлось вмешаться, чтобы защитить интересы вкладчиков.

Банк был признан социально значимым, так как в нем размещен значительный объем средств населения и принято решение санировать банк, то есть реализовать комплекс мер, направленный на финансовое оздоровление банка и восстановление нормального режима работы.

Согласно законодательству Российской Федерации Государственная корпорация Агентство по страхованию вкладов для предупреждения банкротства банка может привлекать инвестора, совместно с которым проводит мероприятия по финансовому оздоровлению банка, столкнувшегося с финансовыми сложностями.

В качестве санатора МОСОБЛБАНКа был выбран СМП Банк, отвечающий требованиям по финансовой устойчивости и обладающий необходимыми ресурсами для участия в процедуре оздоровления.

Агентство по страхованию вкладов и СМП Банк разработали план мероприятий, который позволили сохранить средства вкладчиков и в оперативные сроки возобновить обслуживание клиентов.

План финансового оздоровления рассчитан на 10 лет. Все это время Агентство будет участвовать в управлении МОСОБЛБАНКом, а значит, Банк будет находиться под особым контролем государства. Поэтому существует 100% гарантия того, что деньги никуда не исчезнут и с банком ничего не произойдет.

Источник: http://MosoblBank.ru/about/faq/

Проблемы «Мособлбанка»: отзыв лицензии. Что будет с банком?

Еще в 1992 году под названием «Ватан» в Дагестане был создан банк, который впоследствии был выкуплен и перемещен в город Фрязино Московской области. Тогда же он был переименован в «Мособлбанк». В ноябре 2011 г.

Центробанк Федерации запретил ему на протяжении полугода принимать вклады от физических лиц, которые не являются акционерами банка. Но это финансовое учреждение обошло указанное предписание.

Оно каждому вкладчику дарило собственную акцию, не объясняя никому, что происходит с «Мособлбанком».

Начало проблем

Улучшение ликвидности банка, которое было достигнуто благодаря привлеченным средствам, привлекло внимание ЦБ России и агентства, которое гарантирует сохранность вкладов.

В январе 2012 года там началась масштабная проверка, которая и помогла выявить указанные махинации. Впоследствии банк продолжал привлекать средства клиентов, предлагая им одни из наиболее привлекательных ставок.

В 2013 году «Мособлбанк», по мнению одного из авторитетных печатных изданий, смог войти в 30 надежных банков.

Обратите внимание!

А вот в начале мая 2014 года в прессе появилась информация о том, что со счетов были выведены около 60 млрд рублей, для этого использовались мошеннические схемы.

Несмотря на то что руководство подало в суд с целью защитить свою репутацию, проблемы с «Мособлбанком» уже начались. 19 мая стало известно о том, что ЦБР принял решение о необходимости вмешательства в дела банка.

Уже 21 числа того же месяца было принято решение о проведении процедуры его оздоровления.

Обход санкций

Еще в начале 2013 года «Мособлбанку» выдали предписание об ограничении деятельности – ему нельзя было три месяца открывать новые отделения, а на полгода была ограничена деятельность с физлицами и наличными средствами.

Несмотря на это, руководство финансового учреждения создало особую систему, благодаря которой велись два учета, было два параллельных бухгалтерских баланса.

То есть вся деятельность укрывалась от Российского ЦБ, проблемы «Мособлбанка» удавалось долго скрывать.

В итоге эта финансовая компания смогла привлечь от физических лиц на свои счета 100 млрд. Правда, в предоставляемых отчетах была видна лишь 1/5 часть от этой суммы.

Разобраться, где находятся остальные средства, практически невозможно. Деньги вкладывались в коммунальные компании, клиники, различные предприятия. У банка было практически 70 тыс. кв.

м недвижимости в столице и регионах, большие наделы земли, особняки в самом центре Москвы.

Причины санации

Многим на тот момент казалось, что нет смысла разбирать все проблемы «Мособлбанка», гораздо проще отозвать у него лицензию.

Но владельцы этого учреждения вкладывали украденные средства в такие активы, которые сложно реализовать.

Агентству, которое занимается возвратом депозитов физических лиц, пришлось бы вернуть вкладчикам достаточно солидную сумму в рублях – 100 млрд, а компенсировать ее вряд ли бы удалось.

Именно поэтому для сбережения средств было принято решение о том, что лучше санировать «Мособлбанк». Отзыв лицензии не в состоянии был решить все проблемы. А вот в процессе оздоровления руководство обязали вернуть активы на реальный баланс.

Процедура санации

По решению Центробанка России процедурой оздоровления проблемного финансового учреждения должен заняться «СМП-банк». Он будет работать в паре с агентством, занимающимся страхованием вкладов. Кстати, «СМП-банку» доверили не только указанную финансовую компанию, но и «Инресбанк», и «Финанс-бизнес-банк». Владельцами всех указанных учреждений была семья Мальчевских.

Для проведения процедуры оздоровления «СМП-банку», который принадлежит братьям Ротенбергам, планировалось выделение кредита на 98,6 млрд российских рублей сроком на десять лет. По плану ЦБР все проблемы «Мособлбанка» должны были начать решаться после того, как у «СМП-банка» будет достаточное количество акций для принятия ключевых решений.

Конечно, санатору хотелось бы, чтобы ликвидность банка на момент начала процедуры оздоровления была лучше, ведь в банке было огромное количество обязательств и сомнительные активы, стоимость многих из которых оказалась завышенной. Но, с другой стороны, у «СМП-банка» были письменные гарантии от некоторых бывших акционеров «Мособлбанка» о наличии у них имущества, которым можно покрыть часть обязательств.

Судьба клиентов

Конечно, узнав о проблемах, вкладчики стали интересоваться, что будет с «Мособлбанком». Вложив средства под привлекательный процент, они стали бояться, что не смогут вернуть свои вклады. Больше всего стали переживать новоявленные акционеры.

При открытии депозитов сотрудники банка предлагали купить и акции этого учреждения, по такой схеме было продано около 3% от их общего количества. А 97% находится в собственности «СМП-банка».

Главное!

Граждан больше всего пугает тот факт, что приобретенные физическими лицами акции никто не обязан выкупать.

А вот у обычных вкладчиков особых причин для беспокойства нет. Проблемы «Мособлбанка» постепенно решаются, выплаты в этом финансовом учреждении уже начались.

Остановка деятельности

Главной причиной, по которой клиенты заинтересовались, что происходит с «Мособлбанком», стала временная приостановка платежей и выдачи вкладов.

Однако она длилась недолго, уже в июне проведение операций возобновилось. Правда, многие клиенты необоснованно переживают из-за закрытия ряда офисов АКБ.

Не важно, в каком именно подразделении банка был открыт вклад, деньги будут возвращены в соответствующих прикрепленных подразделениях.

Причем клиента не должны беспокоить проблемы в «Мособлбанке», они могут выбрать любой подходящий им офис (правда, он должен находиться в пределах одного филиала). Каждый гражданин по заявлению может поменять место своего обслуживания.

Регламент деятельности

Для нормализации работы санатором была разработана специальная программа, которой должен руководствоваться «Мособлбанк». Проблемы сегодня, конечно, еще остались, но процедура оздоровления поможет остаться этой финансовой компании на рынке. В банке введен особый регламент работы, который предусматривает, как и в каких размерах могут выдаваться деньги вкладчикам.

Благодаря оговоренной заранее процедуре выдачи вкладов и ограничению размера ежесуточной выплаты руководство хочет предотвратить панику и не позволить гражданам снять все доступные средства со счетов. Также в проблемном банке оговорен список документов, которые необходимо предоставить для получения выплаты.

Так руководство хочет защитить подконтрольное финансовое учреждение от возможных претензий со стороны недобросовестных граждан, которые хотят воспользоваться критическим положением, в котором сейчас находится «Мособлбанк». Проблемы 2014 года коснулись многих, ведь в общей сложности у него насчитывается более 300 тыс.

вкладчиков.

Процедура получения средств

Временное руководство «Мособлбанка» говорит о том, что деньги выплачиваются в кассах офисов в день обращения. Но на практике выясняется, что для выплаты лучше оставить заявку и заранее согласовать сумму и дату ее получения. В сутки можно получить не более 100 тыс. Более крупные суммы будут выдаваться частями.

Для получения выплаты в рублях в размере до 100 тыс. достаточно предъявить паспорт. Чтобы получить сумму, превышающую указанный лимит, необходимо предоставить оригинал договора, который был заключен с банком, и документы, которые могут подтвердить внесение денег. А вот в том случае, если клиент желает снять более 700 тыс.

со счетов в банке, то ему необходимо подготовить все описанные выше документы, подать заявку и быть готовым подождать несколько дней. Не стоит переживать о том, что будет с «Мособлбанком», и думать, почему он не выдает весь вклад за один раз.

Крупные суммы выдаются постепенно, за получением средств в полном объеме придется прийти в банк несколько раз.

Особенности деятельности в кризисный период

С учетом того, что Центробанком было принято решение об оздоровлении указанного финансового учреждения, клиенты продолжают активно пользоваться услугами банка.

К счастью санаторов, многие не поддались панике и не стали в срочном порядке разрывать депозитные договоры, ухудшая тем самым положение, в котором находится «Мособлбанк». Проблемы 2014 года не слишком повлияли на основную деятельность.

Он так же продолжает привлекать депозиты от физических лиц, правда, процентные ставки были пересмотрены новой администрацией в сторону уменьшения. Также с июня была введена комиссия за прием коммунальных платежей в размере 1%.

Полезный Совет!

В настоящее время физическим лицам выдаются кредиты, причем за июнь 2014 года их было выдано на 35% больше, чем за такой же период в прошлом году. Правда, выдача займов юридическим лицам еще не была возобновлена, хотя расчетно-кассовое обслуживание проводится в том же объеме, как и до начала проблем.

Это интересно:  Юникредит в каких банкоматах без комиссии

В перспективе временная администрация рассчитывает расширить клиентскую базу АКБ «Мособлбанк». Отзыв лицензии им при продолжении проведения грамотной санации не угрожает.

В банке планируют улучшить качество услуг для различных категорий как физических, так и юридических лиц, увеличить общий объем операций, снизить возможные издержки и повысить уровень его управляемости.

А вот проводить процедуру присоединения к другим структурам или слияния с иными банками не планируется.

Источник: http://fb.ru/article/149421/problemyi-mosoblbanka-otzyiv-litsenzii-chto-budet-s-bankom

Отзыв лицензии у Мособлбанка: предпосылки и последствия

В мае этого года в одном из крупнейших банков России — Мособлбанке — была проведена проверка и обнаружены крупные финансовые нарушения, когда в обход введенных ЦБ ограничений средства вкладчиков зачислялись (без их ведома) на счета крупных компаний, покупавших на них ценные бумаги. Искажения в отчетности МОБ составили более 60 миллиардов рублей. Также не велся реестр крупных вкладов. Налицо растрата в особо приличном размере.

Почему у банка могут отозвать лицензию

Существует многолетняя практика, когда Центробанк отбирал лицензии и за меньшие нарушения. В случае, если бы в Мособлбанке провели лишение лицензии, потребовалось бы вернуть вкладчикам около ста миллиардов рублей. Другой путь — попробовать санировать, то есть оздоровить банк, и предоставить ему возможность вернуть деньги потерпевшим. Такое решение было принято 21 мая сего года.

История нарушений

Мособлбанк существует уже 22 года. Последняя лицензия ему выдана в сентябре прошлого года. По данным на начало этого года его собственный капитал составлял почти 19 млрд. рублей. В 66 регионах России работают почти 600 его отделений.

Проверка деятельности данного банка проводилась еще три года назад. Уже тогда обнаружились серьезные нарушения, и ЦБ ввел ограничения на некоторые операции «проштрафившегося» банка.

Однако нынешняя проверка выявила еще большие финансовые проступки. МОБ предоставлял кредиты сомнительным фирмам, большинство которые отсутствуют по указанному ими адресу. Многие из них не занимались производственной деятельностью, в их документах завышались оценки финансового благополучия. Предоставленные же средства расходовались ими отнюдь не на те цели, какие указывались в их документах.

Некоторым гражданам выдавались кредиты по фальшивым паспортам и справкам о доходах. Возврат средств в подобном случае невозможен. Фактически нет достоверных данных обо всех вкладчиках банка. Основные активы финучерждения малодоходны, реализовать их очень сложно.

Средства МОБ вкладывались в такие объекты:

  • «Русь» — подмосковный конный парк, расположившийся на полутора сотнях гектаров; в его инфраструктуре присутствовали конюшни, спортивные поля, гостиницы;
  • Долгоруковское охотничье хозяйство, обслуживавшее любителей настрелять пару-тройку куропаток;
  • База отдыха «Барсучок» (расположившаяся в тульском регионе), труженики которой разводят охотничьих собак и специальных ловчих птиц;
  • Поволжский дебаркадер «Гусиный остров» — гостиница для поклонников охоты и рыболовства.

Санация Мособлбанка: что делать вкладчикам?

Санатором горе-банка совместно с ЦБ назначен СМП Банк. Ему выделен десятилетний кредит на сумму в без малого 97 миллиардов «деревянных». Проценты по такому займу весьма щадящие. 49 млрд. уже пошло на покупку ценных бумаг, а около 16 — на выплаты вкладчикам.

С начала лета 2014 по обязательствам Мособлбанка было возвращено владельцам не особенно крупных вкладов (объем средств на счету в которых не превышает семи сотен тысяч) почти 19 миллиардов рублей.

Подделка документов на относительно небольшие вклады — дело очень хлопотное и в данном случае маловероятное, потому «кровные» им выдаются с предъявлением минимального пакета документов практически в тот же день.

Когда же сумма там превышает 700 тысяч, вклады так просто не отдают. В этом случае от владельцев требуется уже полный пакет бумаг (которые тщательнейшим образом будут проверяться), доказывающих фактическое поступление их денег.

Таким образом отсеиваются граждане, пытающиеся смошенничать, отдавая в банк фальшивые документы, либо вообще таковых не имеющие.

Перед честными же вкладчиками — разумеется, после надлежащей проверки их документов — обязательства будут полностью выполнены.

Обратите внимание!

СМП Банк сокращает число разновидностей вкладов автокредитования (останутся лишь прибыльные их виды) и полностью прекратит обслуживание по некоторым наиболее «экзотическим» видам займов.

С 21 июля 2014-го введены в действие две новых программы — вклады «Доходный» и «Персональный» (для любых основных видов валюты). В первом случае принимаются вклады свыше десятка тысяч в российской либо трех тысяч в американской или европейской валютах.

Возможно пополнение без частичного снятия, срок хранения — 1−3 года без продления. Максимальный ежегодный доход составляет порядка 9,65% в нацвалюте, 3,65% в «зеленых» или 2,9% в евровалюте.

Во втором случае, внеся на вышеуказанный период 300 тысяч рублей либо по десять тысяч в других валютах, можно за год обогатиться на 9,15% или на 2,9% соответственно.

Причем пополнение суммы вклада и его продление приветствуется. Частичное снятие невозможно.

Отзыв банковских лицензий в 2014 году Центробанком

За первое полугодие 2014-го Центробанк отобрал лицензии у тридцати восьми российских банков. Самые крупные из них — КБ «Стройкредит», Московский банк сбережений, Русский земельный банк, «Монолит», московский КБ «Евротраст», «Мой банк».

Все вышеперечисленные бани объединяет недостоверная отчетность, невыполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками, высокорисковая деятельность, ненадлежащая идентификация клиентов.

В нынешнем месяце аналогичные действия Центробанк предпринял в отношении еще шести таких же финансовых учреждений.

Главное!

Среди них два питерских — «Евросиб» и «Фининвест» — три столичных, в том числе скандально известный КБ «Компания Розничного Кредитования».

Последний, как и уже упоминавшийся выше КБ «Стройкредит», обвиняется в причастности к отмыванию «грязных» (полученных криминальным путем) средств и спонсированию терроризма.

Под санкции ЦБ также попал осетинский «Диг-Банк» — из-за неучтенных вкладов и растрат финансов руководителями. Данные банки санации не подлежат, поскольку они все неликвидны. Следует отметить также то, что лишь за первое полугодие объем страховой ответственности по «проштрафившимся» финучреждениям превысил 121 миллиард рублей, что фактически соответствует показателю за весь 2013 год.

Подводя итоги, можно сказать, что:

  • лицензию у Мособлбанка ЦБ решил не отбирать;
  • он подвергается санации;
  • проводится проверка документов всех вкладчиков банка;
  • все честные клиенты после проверки получат свои кровные;
  • всячески привлекаются новые вкладчики.

Также предлагаем вам ознакомиться с видео об отзыве лицензий у российских банков:

Источник: http://creditbery.ru/events/russia/otzyv-licenzii-mosoblbank.html

Мособлбанк не выдает вклады последние новости 2018

 

Мособлбанк не выдает вклады последние новости 2018 – почему не возвращают деньги после положенных по закону двух недель? После слияния с Инресбанком, могут ли клиенты рассчитывать на получение своих средств? Огромное количество банковских учреждений в России в настоящее время испытывают большие трудности, почти каждые несколько месяцев появляется сообщение о закрытии того или иного банка. Это обусловлено сильно финансовым кризисом, западными санкциями, оттоком капитала и огромным невозвратом по кредитам, который происходит из-за упадка бизнеса.

Банки направляют свободные средства на кредиты, а их клиенты не возвращают, отсюда и большие проблемы с выплатами.

Однако, в ситуации с невыдачей вкладов Мособлбанком можно обвинить не только финансовый кризис, но и панику, которая стихийно возникла в средствах массовой информации.

После того, как появились слухи, что Мособлбанк не возвращает деньги, все вкладчики ломанулись забирать их с депозитов, в результате чего ситуация усугубилась.

Это во многом объясняется финансовой неграмотностью, ведь в России уже давно все вклады подлежат страхованию, так что без денег Мособлбанк уж точно не оставил бы своих клиентов.

Более того, надо отдать должное руководству данного учреждения, они предприняли все необходимые шаги и сейчас этот банк восстанавливает рейтинги и очень даже неплохо работает.

Более того, не так давно он поглотил Инресбанк, что придало ему финансовой устойчивости.

Вместе с тем, реорганизация с присоединением Инресбанка спровоцировала проблемы с обслуживанием клиентов, которых часто отправляли из одного офиса в другой и затягивали период выплат. Вероятно, отсюда и пошли слухи о том, что Мособлбанк перестал выдавать вклады.

Полезный Совет!

Последние новости 2018 года уже со стопроцентной гарантией говорят о том, что работа офисов наладилась, и клиенты могут без особых проблем забрать свои деньги и расторгнуть договор. Необходимо также отметить, что отрицательные отзывы на Мособлбанк не стираются руководством, клиентам приносят извинения и честно информируют о текущей ситуации.

Благодаря такому открытому поведению, резкого оттока средств и не произошло. В остальном, несмотря на кризис, банк продолжает развиваться, поддерживать бизнес Московской области и городе Москва, выделять потребительские кредиты и приглашать вкладчиков.

В принципе, учитывая, что Центробанк лишает лицензии в основном провинциальные небольшие банки, банкротство Мособлбанку не грозит. Это же подтверждает финансовая отчетность.

Так что о том, что Мособлбанк не выдает вклады последние новости 2018 информируют о достаточно прочным финансовом положении этой кредитной организации. Вклад можно получить в любом случае, так что никаких поводов для паники не имеется.

novosti-online.info

Источник: http://novosti-online.info/3001-mosoblbank-ne-vydaet-vklady-poslednie-novosti-2016.html

Санатор Мособлбанка усомнился в крупных вкладчиках

О промежуточных итогах выплат вкладчикам Мособлбанка (с 21 мая санируется СМП-банком, выплаты начались 1 июня) «Ъ» рассказали в банке-санаторе. Всего на текущий момент Мособлбанк произвел более 215 тыс. выплат на общую сумму 19,6 млрд руб., то есть примерно пятую часть всех вкладов.

Сколько именно вкладчиков почти из 300 тыс. имеющихся получили возмещение, в банке уточнить затрудняются. В силу специфики процедуры возврата вкладов, один клиент мог обращаться в банк по несколько раз. При этом если у клиента вклады свыше 700 тыс. руб.

, ему необходимо подать заявку на получение средств, которую банк, согласно опубликованному на сайте регламенту, будет рассматривать в течение 15 рабочих дней. Кроме того, время на размышление банк может взять и при суммах от 100 тыс. руб., в случае если у банка возникнут какие-либо подозрения или вопросы.

Всего более чем за месяц банк обработал 9053 заявки, из которых в выплатах было отказано по 918 обращениям, то есть почти 10% крупных вкладчиков.

По словам заместителя предправления СМП-банка Татьяны Шаталовой, чаще всего банк отказывает вкладчикам по техническим причинам: из-за отсутствия договора вклада либо некоторых из его страниц, отсутствия приходных ордеров, подтверждающих факт внесения денежных средств, или непредоставления нотариально заверенных доверенностей. Однако в СМП-банке признают, что среди обращающихся есть и мошенники. Сколько их, в банке называть отказываются, указывая лишь на то, что их доля мала. Кроме того, госпожа Шаталова подчеркнула, что «вклады, происхождение которых, на наш взгляд, крайне сомнительно, обычно превышают 700 тыс. руб.».

То, что Мособлбанк может столкнуться с потенциальным мошенничеством вкладчиков,— логичное следствие сложившейся ситуации. Сама санация банка, на которую Агентство по страхованию вкладов (АСВ) потратило в общей сложности 117 млрд руб. (с учетом еще двух родственных ему мелких банков), произошла из-за масштаба проводимых в банке махинаций.

Мособлбанк на протяжении трех лет в обход ограничения ЦБ на объем привлечения вкладов принимал средства у населения и выводил их за баланс. Скрытых таким образом вкладов оказалось 76 млрд руб. При санации «серую» базу вкладчиков сотрудникам АСВ удалось сохранить, а вклады даже вернулись на баланс. Однако наличие официальной и неофициальной базы заметно осложняет процесс выдачи вкладов.

О появлении возможных случаев мошенничества также предупреждал зампред ЦБ Михаил Сухов (см. «Ъ» от 22 мая). «Долгое время деньги не отражались в банковской отчетности, поэтому сведения, которые мы получили в начале мая об увеличении вкладов в Мособлбанке, будут проверяться АСВ и инвестором, чтобы не допустить получения денег мошенниками.

Обратите внимание!

Их появление вполне возможно, учитывая действия прежних менеджеров и владельцев»,— заявлял он «Ъ».

О дальнейшем развитии ситуации с мошенничеством в самом СМП-банке судить не берутся. Однако по мнению члена совета директоров Бин-банка Кирилла Любенцова, в такой ситуации число мошенников, желающих выдать себя за неучтенных клиентов, безусловно, может возрасти.

«В связи с этим неудивительно, что проверка вкладчиков и выдача им денежных средств занимает у банка столько времени»,— резюмирует господин Любенцов. Хотя в случае обычной санации проблем с возвращением вкладов, как правило, не возникает.

По оценкам банкиров, участвовавших в санациях банков, в среднем все желающие забрать свои вклады успевают сделать это в течение первых трех месяцев. А в данном случае, по мнению банкиров, выплата средств по вкладам может растянуться более чем на полгода.

Уже сейчас на сайте Banki.

ru довольно много жалоб клиентов Мособлбанка, которые утверждают, что получить свой вклад (как целиком, так и частично) за один раз практически невозможно, причем даже при небольших суммах вклада до 100 тыс. руб.

По мнению экспертов, косвенным следствием санации банков в таких непростых ситуациях может стать риск ущерба репутации не только Мособлбанка, но и его санатора, и самого института санации.

Источник: Коммерсантъ

Источник: http://bankir.ru/novosti/20140710/sanator-mosoblbanka-usomnilsya-v-krupnykh-vkladchikakh-10080982/

Ротенбергам скормят 117 млрд руб. и Мособлбанк

Тренер Путина по дзюдо получит рекордный государственный бюджет под санацию частного бизнеса

Крупные российские предприниматели, относящиеся к близкому кругу друзей президента Путина, и попадающие под санкции США, ищут способы компенсировать свои убытки за счет внутренних российских ресурсов.

Не так давно сообщалось, что структуры Юрия Квальчука вытеснили Альфа-банк из расчетов на едином оптовом энергорынке.

Главное!

Теперь, видимо, настал черед и братьев Ротенбергов, которым в качестве минимизации убытков достался банк с сомнительной репутацией, а также ряд купленных за деньги его вкладчиков объектов роскоши вроде частных цирка, зоопарка и конного парка.

Но, конечно, не цирк интересует бывшего президентского тренера по дзюдо. Поправить пошатнувшееся из-за санкций Обамы финансовое положение братьям поможет явно избыточная сумма, выделеная на санацию проблемного банка, выделеная Роттенбергам под симолический процент.

Решение о санации Мособлбанка (МОБ) Центральный банк Российской Федерации принял в конце прошлой недели, — сообщают «Ведомости» со ссылкой на свои источники в Центробанке, «СМП банке» и в самом МОБе.

По данным издания, на роль санатора претендует подконтрольный братьям Борису и Аркадию Ротенбергам «СМП банк».

Сотрудник этого финансового учреждения подтвердил, что банк серьезно рассматривает участие в санации Мособлбанка, но окончательных договоренностей еще нет — топ-менеджмент «СМП банка» изучает активы МОБа, выясняет, какие у банка проблемы.

ЦБ решает судьбу проблемных банков, исходя в основном из экономической целесообразности, говорит совладелец банка, участвовавший в санации другого банка: если отзыв лицензии дороже, регулятор будет стремиться его санировать. Но выбирает банк-санатор Агентство по страхованию вкладов (АСВ), указывает он: собирает заявки, а затем выбирает победителя.

Представители ЦБ, АСВ, «СМП банка» и Мособлбанка от комментариев отказались.

Причин для санации Мособлбанка несколько, говорит сотрудник «СМП банка». ЦБ попросил Мособлбанк переоценить недвижимость на балансе, это повлияло на достаточность капитала, говорят финансист, близкий к Мособлбанку, и сотрудник «СМП банка». Оба указывают, что основную роль в решении ЦБ сыграли сомнительные операции банка с вкладами населения.

Точного объема, похоже, не знает никто, есть предварительные оценки.

О существовании сомнительных операций в Мособлбанке стало известно по завершении проверки, проведенной главной инспекцией кредитных организаций ЦБ с 22 октября 2012 г. по 4 февраля 2013 г.

 Итоги проверки стали известны от одного из собеседников газеты, они же приведены в межведомственной переписке Центробанка.

Проверяющие обратили внимание, что значительные денежные средства со счетов вкладчиков уходили на счета нескольких юрлиц, в частности компании Республиканская инвестиционная корпорация и микрофинансовой организации Республиканское агентство микрофинансирования (РИК, «РАМфин», Мособлбанк и др.

 входят в холдинг «Республиканская финансовая корпорация», сказано на ее сайте).

Полезный Совет!

На балансе банка средства не отражались благодаря работе специального макроса, который вечером дня, когда деньги гражданина размещались во вклад, автоматически расторгал якобы по желанию вкладчика договор (не закрывая при этом банковского счета) и заключал другой — например, на покупку ценных бумаг и неких компаний, связанных через разной длины цепочки со структурами владельцев банка. Это позволяло МОБу, несмотря на ограничение ЦБ объема привлеченных от граждан средств, финансировать бизнес за счет денег населения. Накануне истечения срока вклада банк возвращал на счет сумму, соответствовавшую ранее списанным средствам и процентам по вкладу, показала проверка. Рабочая группа ЦБ также отметила, что визуально подписи вкладчиков на кассовых документах о внесении денег не совпадали с подписями на договорах о расходных операциях.

Полученные от граждан средства вкладывались не в обычные кредиты физическим и юридическим лицам, а в финансирование всевозможных проектов собственников, в большинстве своем малоликвидных,— говорит один из источников в МОБе.

Среди объектов он перечисляет коневодческие и конно-спортивные комплексы (как национальный конный парк «Русь», включающий кроме конюшен целый комплекс активов — от цирка и зоопарка до пляжа с песком, завезенным из Испании, и программы обучения соколиной охоте), девелоперские проекты (строящиеся жилые комплексы «Илья Муромец» и «Кони-град» в Подмосковье), охотничьи угодья (Долголуговское охотничье хозяйство в Подмосковье) и прочие непрофильные для банка активы.

После этой проверки ЦБ на полгода ввел Мособлбанку ограничения на прием вкладов и количество открытых гражданам счетов: ни того ни другого не должно было быть больше того, что имелось у банка 11 мая 2013 г.

Тогдашний председатель ЦБ Сергей Игнатьев написал 15 апреля 2013 г. письмо генпрокурору Юрию Чайке.

В письме сказано, что Мособлбанк проводил масштабные операции со средствами вкладчиков, целью которых мог быть обход установленных для банка ограничений, что могло увеличить риск потерь для АСВ и физлиц.

Сомнительные операции совершались, как правило, ночью, когда банк владеет информацией о всех привлеченных средствах физлиц всеми его внутренними структурными подразделениями, пишет Игнатьев, на счета юридических лиц вносились денежные средства, сопоставимые с теми, что были сняты у вкладчиков.

По данным рэнкинга банков «Интерфакс», по итогам первого квартала МОБ занимал 76-е место среди банков РФ по объему привлеченных средств физлиц (19,5 млрд руб.). По свежей отчетности банка на 1 мая, сумма была примерно такой же.

Впрочем, по сведениям «Ъ», на санацию Мособлбанка регулятор подвигли совершенно другие цифры. «В реальности банком было привлечено от граждан гораздо больше средств, но они не отражались на балансе»,— уточняет один из собеседников издания. Речь идет о сумме около 60 млрд руб.

, что увеличивает объем средств физлиц, привлеченных банком, до 80 млрд руб.

Заметить неладное можно было по косвенным признакам — резкому росту средств на счетах юрлиц (куда частично перетекали средства вкладчиков) и задержкам с выдачей выписок по вкладам.

Впрочем, благодаря схеме схлопывания остатков на счетах юрлиц и отсутствию жалоб (проценты по вкладам банк платил, хотя и по специальной схеме), масштаб проблемы удалось выявить лишь после проверки АСВ. Тогда же стало понятно, куда именно шли средства граждан. Это и стало поводом для постановки вопроса о санации банка.

Это интересно:  Как вернуть излишне уплаченный штраф гибдд

Представитель ЦБ отказался от комментариев, но сообщил, что на сайте ЦБ раскрыта информация о том, что внеплановая проверка Мособлбанка завершилась 4 февраля 2013 г.

Обратите внимание!

По сумме средств, выделяемых на санацию — 117 млрд руб. (около 96 млрд руб. пойдут на закрытие дыры, остальные с отсрочкой в несколько месяцев — на капитал банка),— этот проект уступает лишь Банку Москвы (санирован ВТБ). На его спасение ЦБ летом 2011 года выделил 295 млрд руб.

Для СМП-банка, попавшего под санкции США, такая активизация бизнеса в России будет весьма своевременной. Тем более, что кредит СМП-банку будет выделен на 10 лет под 0,51% годовых.

Такие условия финансирования на оздоровление группы банков господ Мальчевских были бы интересны любому санатору, говорят участники рынка. 

Источник: https://www.rospres.org/finance/14298/

Мособлбанк не выдает вклады, последние новости

До недавнего времени Мособлбанк был вполне перспективной компанией. В нем было много программ кредитов и вкладов. В частности, он плотно работал с пенсионерами. Но после слияния с Инресбанком начались серьезные проблемы. В итоге, информация о том, что Мособлбанк не выдает вклады прошла по интернету. И последние новости об этом вы сможете узнать прямо сейчас. 

Мособлбанк не возвращает деньги вкладчиков 

Именно такие новости стали появляться в сети после того, как эта компания слилась с Инресбанком. Хотя, по факту такие случаи были единичными. И они были вызваны общей экономической нестабильностью. 

В итоге, многие люди решили снять свои вклады полностью. И, естественно у банка не нашлось таких денег. Это и стало большим взрывом, который заставил многих испугаться за свое состояние. 

Но при этом мало кто знает, что Мособлбанк участвует в программе государственного страхования вкладов. В итоге, если вы держите там до 1,4 млн. рублей, то вам точно все вернут и это без вариантов. Поэтому паника здесь больше надуманная. 

Как обстоят дела в Мособлбанке? 

Сегодня эта компания не закрыта. Ее руководство делает все возможное, чтобы возобновить нормальную работу. Тем более, после слияния она стала еще более влиятельной. Значит, речи о серьезных сложностях не ведется. 

Стоит отметить, что после слияния многие сотрудники банка были переведены в другие офисы. Такие перестановки затормозили работу компании. Это все спровоцировало слухи о том, что Мособлбанк не выдает вклады и разваливается. Хотя — это типичный миф. 

Дальнейшие прогнозы 

Вообще, работа этой компании уже восстановлена. И в дальнейшем планируется только развивать банковский бизнес в Москве и МО. 

Руководство банка на многих финансовых ресурсах приносит свои извинения за свои проблемы, которые заставили многих волноваться. При этом официальной борьбы с мифами и отрицательными отзывами не ведется. Значит, банк действительно не работает только на имидж. 

Некоторые заявляют, что Центробанк любит закрывать именно региональные банки. Но этой организации такого не грозит. Она является одной из крупнейших в своем роде в столице. 

Таким образом, вы получите свои деньги назад в любой ситуации. И не стоит верить СМИ. Ведь они всегда лучше продают плохие новости. И им всегда выгодно представлять финансовые структуры в невыгодном свете.
 

Задать вопрос о кредитах нашим специалистам!

Источник: http://jcredit-online.ru/info/mosoblbank_ne_vidaet_vkladi_poslednie_novosti

Бездонный Мособлбанк: ЦБ выделит еще около 43 млрд руб. на санацию банка

Новости рынка банков и микрозаймов

  Читать отзывы о СМП Банк

Сегодня, 1 сентября, стало известно о том, что Центробанк окончательно утвердил план санации Мособлбанка. Согласно расчетам регулятора, на оздоровление кредитной организации СМП-банку необходимо получить дополнительно еще около 43 млрд руб. к уже выделенным 129 млрд руб. Сообщение об этом факте распространили СМИ, ссылаясь на ряд источников, знакомых с участниками события.

По истечении 15 месяцев после начала санации Мособлбанка и входящих с ним в один банковский холдинг «Финанс Бизнес банка» и «Инресбанка» ЦБ наконец-то утвердил план финансового оздоровления данных кредитных организаций.

Им предусматривается дополнительное выделение СМП-банку финансирования на сумму до 55 млрд руб., 12 млрд из которых СМП-банк уже получил, почти сразу же обнаружив недостаточность первоначально выделенной суммы.

Таким образом, считают эксперты, это санирование станет одним из крупнейших по объемам выделенной помощи на российском рынке.

Как объяснили представители Агентства по страхованию вкладов (АСВ), 1 июля текущего года ими был предоставлен в ЦБ план санации банков группы,однако одобрен регулятором он был лишь спустя месяц.

Такая задержка объясняется длительностью процессов ареста активов Мособлбанка в рамках заведенных уголовных дел, заявил один из топ-менеджеров СМП-банка. Речь идет о расследовании действий бывших собственников кредитной организации и ее нескольких руководителей.

Так, в середине августа этого года Тверской суд выдал разрешение на задержание бывших менеджеров высшего звена банка за присвоение около 70 млрд руб.

Главное!

В СМП-банке отказались раскрыть детали плана санации Мособлбанка. Его представители ограничились лишь общими фразами, сообщив, что решением регулятора остались довольны.

Одной из своих первоочередных задач, пояснили в банке, они считают проведение оптимизации расходов, наполнение санируемых банков ликвидностью и восстановление нормальной работы.

Кроме того, за счет полученных от АСВ средств планируется сформировать портфель ценных бумаг, который будет приносить реальный доход.

По мнению большинства экспертов, ключевым в плане регулятора для СМП-банка является не столько его утверждение, сколько выделение дополнительного транша государственной помощи.

Вопрос о выделении данных средств стоял на повестке дня еще с конца 2014 года. На тот момент речь шла о выделении дополнительной ликвидности на сумму около 16 млрд руб.

Всего же, по прошлогодним оценкам специалистов СМП-банка, «дыра» в капитале Мособлбанка составляла 105 млрд руб.

При этом в банке отмечали, что масштаб бедствия в санируемых кредитных организациях оказался намного больше, нежели предполагалось изначально. Один из топ-менеджеров констатировал, что им приходится постоянно обнаруживать все новые и новые «дыры» в капитале Мособлбанка, выявляемые при проверке формирования вкладов и восстановлении забалансовых средств его вкладчиков.

Для большинства участников рынка решение Центробанка не стало чем-то неожиданным.

Эксперты давно предполагали, что для санации СМП-банка и входящих с ним в один банковский холдинг кредитных организаций может потребоваться предоставление со стороны государственных структур дополнительной ликвидности.

Полезный Совет!

Также они отмечают тот факт, что эта санация негативно сказалась на отчетности СМП-банка, который получил убыток в размере почти 50 млрд руб. по итогам прошлого года.

Напомним, СМП-банк взял на санацию Мособлбанк, «Финанс Бизнес банк» и «Инресбанк» в 20-х числах мая 2014 года. Для финансового оздоровления было выделено 117 млрд руб. в виде кредитных средств.

Следите за курсами валют? И правильно! Удобнее всего это делать можно на нашем графике валют онлайн!

При использовании материалов сайта активная ссылка на kredit-otziv.ru обязательна.Поделиться в соц сетях и в ИнтернетеВаше мнение:
Добавить ваше сообщение

Источник: https://kredit-otziv.ru/za-god-rasxody-na-sanaciyu-658/

Мособлбанк будет санирован?

Михайлова Елена, TheBanks.info

Добавлена: 19 мая 2014, в 13:15.

Мособланк, вокруг которого в последние несколько месяцев витает атмосфера загадочных слухов и возможных осложнений в работе, может быть санирован в ближайшее время. Об этом пишут такие источники, как «Ведомости» и «Коммерсант».

По данным источников этих изданий, ЦБ утвердил уже такое решение по отношению к Мособлбанку, а также по Инресбанку и Финанс Бизнес Банку.

На санацию этих трех структур планируется выделить больше 117 миллиардов рублей, а санатором станет СМП Банк.

В первую очередь, проблемы для регулятора создал как раз Мособлбанк. Как рассказывали раньше те же источники «Ведомостей», в ходе проверки банка ЦБ обнаружил схему вывода вкладов физических лиц на забалансовые счета.

Депозитные договора клиентов расторгались в день заключения без ведома вкладчика, но как бы по его согласию, а заключался другой (на покупку ценных бумаг компаний, близких к Мособлбанку). Таким способом, по данным источников, за баланс финансового учреждения были выведены около 60 миллиардов.

Тем не менее, эта информация не подтверждена официально, нет комментариев ЦБ и самих владельцев Мособлбанка, а также нет официальной информации о проведенной регулятором проверке.

Такой вывод средств за баланс компании стал бы проблемой в случае отзыва лицензии. АСВ не смог бы выплатить компенсации клиентам по этим депозитам. Официально на 1 мая на счетах Мособлбанка было отражено 17 миллиардов рублей. Такая же схема, по данным этих источников, действовала и в Инресбанке (официально на его счете – 8,4 миллиарда рублей депозитов физических лиц).

Что касается Финанс Бизнес Банка, в этом учреждении частично находятся выведенные с балансов двух предыдущих банков средства вкладчиков, поэтому санация необходима и для этой организации (чтобы не дать возможности собственникам банка избежать передачи этих денег законным владельцам). Представители ФБ Банка, Мособлбанка и Инресбанка отказываются комментировать эту информацию.

Источник: http://TheBanks.info/6170

Метка: Мособлбанк

Каждый третий проект оздоровления не удался Две трети проектов по оздоровлению банков не являются эффективными, подсчитали в международном рейтинговом агентстве Fitch Ratings. Треть уже потребовала повторной санации, так как …

Несмотря на активное сопротивление собственников, банк лишился лицензии Банк России опубликовал приказ об отзыве лицензии у ПАО «Банк “Югра”». В течение предыдущих двух недель вокруг банка разворачивалась драматическая ситуация …

И кто должен спасать их клиентов при банкротстве Насколько мне известно, термин «черная дыра» появился сравнительно недавно — в прошлом веке. Понятие это относилось изначально к физике и астрофизике. …

Бывшие топ-менеджеры Байкалбанка подозреваются в многомиллиардном хищении Как стало известно «Ъ», на днях в Улан-Удэ были арестованы фигуранты расследования масштабных хищений в единственном региональном банке Бурятии — ПАО «Байкалбанк» …

Вкладчики трех лишившихся лицензий банков — татарстанского «Камского Горизонта», алтайского Тальменка-Банка и ярославского Булгар Банка — просят Банк России и компетентные органы разработать поправки в банковское, административное и уголовное …

Предприниматель Артем Гец подал апелляционную жалобу на определение Арбитражного суда Москвы о возврате ему заявления о признании несостоятельным (банкротом) ПАО «Московский областной банк» (Мособлбанк), говорится в материалах суда. Заявитель …

Арбитражный суд Москвы возвратил Артему Гецу заявление о признании несостоятельным (банкротом) ПАО «Московский областной банк» (Мособлбанк), говорится в определении суда. Как следует из заявления кредитора, сумма его требований к …

Обратите внимание!

НРА: пять банков вышли из «красной зоны» в июле Лишь четверть из 100 крупнейших российских банков (аккумулируют у себя свыше 80% активов) по итогам июля испытывали трудности с ликвидностью. …

В Арксбанке, где за баланс было выведено около 35 млрд рублей вкладов, работали бывшие сотрудники Московского Областного Банка. Об этом рассказали «Ведомостям» три человека, близких к надзорному блоку ЦБ. …

Арксбанк выдавал вкладчику выписку с одной цифрой, а у себя подшивал документы с другой Арксбанк скрывал от ЦБ реальный объем вкладов населения, привлеченных в условиях введенного ограничения на такие …

Вкладчики Мособлбанка получили 110 млн рублей Клиенты Мособлбанка, открывшие депозиты до санации финучреждения, не досчитались 110 млн рублей. Источник портала Банки.ру в «Московском Областном» рассказал, что эти деньги оказались …

Все системно значимые банки соблюдали норматив краткосрочной ликвидности на 1 февраля 2016 года, заявил первый зампред правления ЦБ Алексей Симановский. Однако соблюдать нормативы в текущих экономических реалиях банкам становится …

Под действие канадских санкций попали Инресбанк и Мособлбанк Канада ввела дополнительные санкции против России, передает ТАСС заявление министра иностранных дел страны Стефана Диона. «Сегодняшнее решение поддерживает обширные международные усилия, …

ЦБ, расчищающий банковский сектор уже полтора года, выявил группы недобросовестных аудиторов, подтверждавших недостоверную отчетность сразу нескольких банков, впоследствии лишенных лицензий. Виной тому — недостаточное регулирование на этом рынке, уверен …

К Мособлбанку будет присоединен родственный Инресбанк К Московскому Областному Банку планируется присоединить Инвестиционный Республиканский Банк. Решение о реорганизации Мособлбанка было принято на внеочередном общем собрании его акционеров в среду, …

Находящийся под санкциями США Новикомбанк (опорный банк «Ростеха») не будет санирован, но в настоящее время вырабатывается решение о поиске инвестора, сообщил РИА Новости официальный представитель «Ростеха». Новикомбанк в четверг …

Главное!

Ирина Морозова работает в банковской сфере более 20 лет, 16 из них — в Промсвязьбанке, где занимала должности главного бухгалтера, руководителя операционного блока — зампреда правления Ирина Морозова назначена …

Холдинг «Открытие» обратился в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) за дополнительным финансированием на санацию банка «Траст». На покрытие разросшейся в ходе санации «дыры» холдингу требуется еще около 47 млрд …

Источник: http://www.novostibankrotstva.ru/tag/mosoblbank/

Дорогая санация Мособлбанка. Когда начнут наказывать банкиров

Оздоровление «Мособлбанка» обошлось ЦБ и АСВ почти в 100 миллиардов рублей. Почему так дорого? Ответ на этот вопрос в головном офисе всю пятницу искали представители департамента МВД по экономическим преступлениям при поддержке ОМОНа

В головном офисе Мособлбанка проходят обыски ИТАР-ТАСС

Полиция провела обыски в Мособлбанке. Головной офис кредитного учреждения закрыт.

По информации источников, следственные действия связаны с деятельностью банка до санации. О процедуре финансового оздоровления организации ЦБ заявил в мае этого года.

Что привело Мособлбанк к санации? И почему после отзыва десятков лицензий ни один банкир не понес наказание?

Санация Мособлбанка обошлась ЦБ и АСВ почти в 100 миллиардов рублей. Почему так дорого? Ответ на этот вопрос в головном офисе всю пятницу искали представители департамента МВД по экономическим преступлениям при поддержке ОМОНа.

Шла выемка документов о работе банка в период, когда им владела семья Мальчевских. Именно тогда кредитная организация превысила допустимый объем вкладов. И изобрела схему, чтобы скрыть все это от регулятора.

ЦБ разглядел в действиях собственников признаки мошенничества. И возможно, это будет первый случай, когда владельцы попадут под уголовное дело. До сих пор чистка банковской системы не привела в суд ни одного банкира. И это несмотря на масштабы.

Для сравнения, с начала 2005 до начала первого квартала 2013 объем страховых выплат АСВ едва перешагнул отметку в 80 миллиардов. За первые девять месяцев этого года он уже достиг 212. Почему банки обходятся так дорого? Отвечает руководитель интернет-библиотеки «Антикомпромат» Владимир Прибыловский.

Владимир Прибыловскийруководитель интернет-библиотеки «Антикомпромат»

Большая банковская чистка спровоцировала дискуссию о возможном дефиците средств АСВ. Эту проблему озвучили в Кремле и обратились к ЦБ с просьбой отзывать лицензии соразмерно.

Позже глава Агентства успокоил — денег хватит. А ЦБ заверил: закрытие банков — это всегда крайняя мера. Тревоги нет. Почему? Версия начальника аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максима Осадчего.

Полезный Совет!

Максим Осадчийначальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования

К концу весенней сессии парламент ввел уголовную ответственность за подделку банковской отчетности. Для сравнения, год назад Минфин Великобритании предложил 86 поправок, которые должны снизить количество финансовых махинаций.

Это масштабная банковская реформа, которая, к слову, предусматривает уголовное наказание, даже за такую мелочь, как «безрассудное поведение, повлекшее за собой банкротство финансового института».

Источник: https://www.bfm.ru/news/264957

Санируемый «Мособлбанк» оказался «пылесосом», с баланса которого пропадали миллиарды рублей вкладчиков

Попавший под санацию ЦБ «Мособлбанк» предложил клиентам необычный вклад — «Отважный Мособлбанк» с доходностью 10,65% в рублях и 5,5% в валюте с ежедневной выплатой процентов.

Как и условия, имя вклада было откровенно издевательским, так как именно так называлась группа на форуме banki.

ru, в которой начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий на протяжении нескольких лет пытался обратить внимание общества на сомнительные операции «Мособлбанка», пишет еженедельник «Коммерсант Деньги».

Для профессионального вкладчика «Мособлбанк» был находкой: проценты выплачивались вовремя, доходность почти всегда превышала 10%, отделения были на каждом углу, оплата ЖКХ без комиссии, вклады для пенсионеров, студентов, охотников, рыболовов — в общем, на любой вкус и цвет. Трусливый вкладчик обошел бы такой банк за километр, но профессионал — нет. Да и рисков ноль: до 700 тыс. рублей государство вернет.

Такие вкладчики спокойны и теперь, когда вместо отзыва лицензии ЦБ подверг «Мособлбанк» санации на рекордную после «Банка Москвы» сумму 117 млрд рублей, ведь они сохранят не только свои средства, но и проценты.

Издание называет «Мособлбанк» гигантским пылесосом, который вывел с баланса как минимум 100 млрд рублей вкладчиков, упрятав их в экзотические проекты.

Обозреватель издания разбирается с тем, откуда «Мособлбанк» черпал уверенность в себе, выкачивая деньги с рынка и выплачивая проценты вкладчикам за счет непонятно каких средств.

Обратите внимание!

Эксперты, опрошенные изданием, советуют не искать рациональное зерно в схемах «Мособлбанка», так как его менеджеры занимались «художественным творчеством»: вели двойную бухгалтерию и рисовали для ЦБ картину, которую тот желал видеть.

Это интересно:  Как уберечь имущество от ареста судебными приставами

По словам зампреда ЦБ Владимира Сафронова, регулятор выявил схему случайно. Одним из вкладчиков оказался сотрудник ЦБ, который заметил, что принесенные в банк вклады на следующий день снимались почти в полном объеме, причем в других офисах и городах.

Позже выяснилось, что фиктивное снятие наличных было далеко не самым креативным способом прятать от ЦБ вклады.

Каждую ночь специальный макрос автоматически расторгал договоры якобы по желанию клиентов «Мособлбанка», а потом заключал новые, теперь уже на инвестиции в ценные бумаги.

Средства уходили сначала на счета ОАО «РФК», которое на конец 2013 года владело 97,96% акций Мособлбанка, а потом и вовсе в неизвестном направлении.

Часть средств, например, обнаружилась на счетах конноспортивного парка «Русь». Вообще, по мнению банкира Александра Лебедева, конный бизнес как нельзя лучше подходит для вывода активов.

Вложения в разведение лошадей требуются колоссальные, а окупаемость может составлять до 15 лет.

Следы других «чемоданов с наличностью», по данным издания могут вести к охотничьим клубам, отставным политикам и действующим генералам.

Главное!

Центробанк в итоге только развел руками, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) «поразилось масштабам проблем», а правоохранительные органы предпочли самоустраниться.

Напомним, о решении санировать «Мособлбанк», уличенный в привлечении примерно 60 млрд рублей средств вкладчиков за баланс, Банк России объявил 21 мая. Санатором стал «пострадавший» от американских санкций «СМП Банк», получивший под это дело от ЦБ кредит в 96,8 млрд рублей сроком на 10 лет под 0,51% годовых.

В ходе санации группы «Мособлбанка» ее бывшие владельцы Александр и Анджей Мальчевские передадут владельцам назначенного санатором «СМП Банка» Аркадию и Борису Ротенбергам почти все свои активы.

Больше денег, чем в этот раз, за всю историю санации с осени 2008 года выделялось только на оздоровление «Банка Москвы» (санирован ВТБ) — 295 млрд рублей. «Мособлбанк» по итогам первого квартала занимал 76-е место среди банков РФ по объему привлеченных средств физлиц (19,5 млрд рублей).

Теперь, как рассказали «Деньгам» в «СМП Банке», санатор сомневается в правдивости реестра вкладчиков «Мособлбанка»: часть реальных имен в нем заменена на фиктивные, и, чтобы вернуть деньги, АСВ потребуется дополнительная проверка. Более того, дыра в балансе «Мособлбанка» продолжает увеличиваться (первоначальная оценка ЦБ — 60 млрд рублей), говорят в «СМП-банке.

Источник: https://www.newsru.com/finance/16jun2014/mosoblnbkblnce.html

Смп банк спасает мособлбанк, или парадоксы отечественной санации

ЦБ принял решение о санации Мособлбанка, представлявшего недостоверную отчетность. Проводить соответствующие процедуры будет попавший под западные санкции СМП Банк. Санация способна оказать поддержку обеим кредитным организациям.

Слухи о том, что что-то не так с депозитами в Мособлбанке оказались правдой. Банк России выявил схему работы со средствами населения.  Вопреки тому, что регулятор ограничил для банка работу с вкладами, Мособлбанк продолжал принимать вклады, но зачислял их на счета компаний аффилированного с ним холдинга РФК. Соответственно, в отчетности на 1 мая было отражено всего 19,5 млрд  руб.

средств населения, тогда как после проверок ЦБ в мае банк представил регулятору отчетность, в которой фигурирует уже сумма в 76 млрд руб. Такой большой объем вкладов населения позволяет кредитной организации войти в первую тридцатку по объему привлеченных средств физических лиц.

Полезный Совет!

По этому показателю Мособлбанк обгоняет СМП Банк, у которого объем вкладов граждан на 1 мая составил 69,1 млрд руб.

Сам же СМП Банк выступит санатором  Мособлбанка и получит для этих целей кредит от АСВ в объеме 96,8 млрд руб. Размер этого займа сопоставим только с суммой, затраченной на санацию Банка Москвы, составившую 300 млрд руб.

В рамках текущей санации будет оказана помощь и связанным с Мособлбанком Инресбанком и Финанс Бизнес Банком, которые входят в топ-400 крупнейших кредитных организаций РФ.

В результате все три кредитора перейдут в собственность СМП Банка.

Источники: отчетность банков, расчеты Инвесткафе.

Напомню, что в конце марта СМП Банк подпал под санкции США. В результате, во-первых, с ним прекратили взаимодействовать Visa и Mastercard. Во-вторых, возобновился отток средств клиентов.

  Еще в марте с депозитов СМП было выведено 10,6 млрд руб., или 13,3% от всего объема средств населения, размещенных на его счетах.

Причиной такой реакции стало то, в марте акционеры банка братья Роттенберг были включены в санкционный список США.

Кстати, на 7 мая объем фонда страхования вкладов за вычетом резервов по уже наступившим случаям составил 157,6 млрд руб. Таким образом, размер кредита, требуемого для поддержки Мособлбанка, сопоставим с двумя третями объема фонда.

В этой связи вполне вероятно, что АСВ будет вынуждено попросить в долг у ЦБ, благо с текущего года у агентства есть такая возможность.

Обратите внимание!

Как бы ни развивалась ситуация, денежно-кредитные власти в России не допустят, угрозы невыполнения обязательств АСВ, так что клиентам, вклады которых не превышают 700 тыс. руб., пока не стоит беспокоиться.

Обычно санация банка приводит к тому, что отток вкладчиков и клиентов сокращается. Однако в текущей ситуации большинство из них захочет забрать свои средства из Мособлабнка по двум причинам.

Во-первых, отражение депозитов вне баланса может напугать клиентов, и они захотят удостовериться, что их вклады вообще есть в базе банка, поэтому обратятся за ними.

Во-вторых, у самого СМП Банка продолжается отток вкладчиков, а Мособлбанк после присоединения к санатору также неизбежно подпадет под ограничительные меры, принятые Западом,  как дочерняя структура СМП. Причем, скорее всего, ни Visa, ни Mastercard не станут продолжать сотрудничество с Мособлбанком.

Несмотря на эти негативные факторы, 96 млрд руб. должно хватить, чтобы обеспечить необходимую ликвидность и бесперебойность работы финансовых учреждений. Однако выбор санатора с клиентской точки зрения, конечно, вызывает сомнения. Ведь цель данного процесса — полностью вернуть «боеспособность» кредитной организации, а банки, попавшие под санкции, уже не могут осуществлять ряд функций.

Я считаю, что в текущей ситуации, многие сочтут наиболее разумным доверить свои накопления крупнейшим отечественным банкам, в первую очередь  Сберу и ВТБ 24. Для таких вкладчиков первостепенное значение имеет не ставка, а надежность банка.

Сбербанк и ВТБ 24 смогли нарастить объем вкладов в апреле на 2,32% и 1,66% соответственно. Более того, Сбербанк за последний месяц стал агентом по крупнейшим страховым случаям, связанным с  банком Западный и Первым Республиканским.

На счетах этих кредитных организаций находилось 23,5 млрд руб. и 24,6 млрд руб., принадлежавших физлицам.

Большая часть этих средств теперь будет возвращена гражданам, а они, в свою очередь могут разместить значительную долю этих денег в банке-агенте, которым выступил Сбербанк. Напомню, что целевая цена по его обыкновенным акциям — 111,95 руб. 

Рекомендации по формированию инвестиционного портфеля, а также самые интересные инвестиционные идеи в банковском секторе вы можете узнать, посетив наш бесплатный вебинар 5 июня.

Источник: http://investcafe.ru/blogs/71772280/posts/41203

«Мособлбанк» не выдерживает агрессивного «оздоровления»

Удивляют методы новой команды менеджеров, пришедших к управлению Мособлбанка ради «его спасения», которые не напоминают действия команды, желающей реанимировать ситуацию в банке.

Не прошло и четырех месяцев после начала санации проблемного Мособлбанка (подразумевающей его полное финансовое оздоровление), как ЦБ уже начал отсчет его новой криминальной истории — наложил штраф за «неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»1 (ст. 15.27 КоАП). И вот, буквально пару недель спустя, вкладчики получили ещё один «привет» от нового руководства – подконтрольная банку микрофинансовая организация (МФО) «Рамфин» объявила о своём банкротстве.

Как явствует из направленного в московский арбитраж заявления, общий долг по своим обязательствам «Рамфин» оценивает в 5,2 млрд. руб., из которых 4 млрд. составляет задолженность самому Мособлбанку, а остальные 1,2 млрд. – физическим лицам.

Главное!

Интересно, что до объявления о своём банкротстве компания «Рамфин» побывала в нескольких руках того же нового руководства Мособлбанка, из которых, собственно говоря, и вышла вот такой вот потрёпанной.

После того, как в мае было принято решение о санации Мособлбанка, его активы перешли к «СМП-банку» братьев Ротенбергов, который почти сразу же продал все активы (в том числе и «Рамфин») бизнесмену Алексею Кострову, а тот, в свою очередь, перепродал компанию еще одному покупателю — фирме «Стронг-Капитал», которая немедленно после покупки и обратился в ЦБ с просьбой исключить «Рамфин» из реестра МФО – то есть, в сущности, похоронила своё же недавнее приобретение. Иными словами, менеджмент Мособлбанка даже не пытался получить с дочернего «Рамфина» 4-х миллиардный долг.

Этот, по меньшей мере, странный поступок, можно было бы объяснить частной ошибкой или же недальновидностью, если бы не серьезные подозрения участников рынка в том, что операция по ликвидации «Рамфина» выгодна самому санатору – СМП-банку.

Так, по мнению вице-президента ФБК Алексея Терехова, вся эта «матрешечная чехарда» с хождением «Рамфина» по рукам могла быть выполнена «в том числе и с целью обезопасить себя от каких-то возможных проблем при банкротстве холдинга.

Так, например, в случае банкротства того же «Рамфина» все претензии обманутых инвесторов будут адресованы не к СМП-банку как владельцу активов, а уже к «Стронг-Капиталу».

И действительно, СМП-банк, уже получивший от государства для целей санации финансовой империи семьи семьи Мальчевских (Мособлбанк, Инресбанк, и Финанс бизнес банк) кредит на сумму более 96,8 млрд. рублей сроком на 10 лет под 0,51% годовых, может быть менее всего заинтересован в том, чтобы тратить эти средства на «спасение» ненужных ему, да к тому же и чужих активов.

На 1 августа совокупный капитал всех трех банков превышал 12 млрд руб. Стоимость активов оценивалась в 228 млрд руб. (за вычетом резервов), обязательства перед клиентами — 199 млрд руб., в том числе почти 87 млрд руб. по частным вкладам.

Как явствует из опубликованных материалов финансовой отчетности, отстраненные от управления собственники Мальчевские возвратили на баланс банков и суммы так называемых «за балансовых вкладов». Специалисты оценивают стоимость активов и недвижимости в 160 млрд. руб.

Полезный Совет!

Эта сумма в разы превышает и размер госкредита, и объем средств, необходимых для обеспечения дальнейшего развития банков и других структур империи Мельничевских.

Иными словами, у санатора Мособлбанка не было никакой необходимости избавляться от активов – если бы, конечно, перед новым менеджментом стояла задача спасения этих активов, а не что-то иное.

Авторитетные финансовые аналитики, такие, например, как полагает член совета директоров Бинбанка Кирилл Любенцов, полагают, что главный интерес для санатора представляет именно получаемое под проект финансирование. Введенные против СМП-банка международные санкции сильно обострили внутренние проблемы банка, и для их решения как нельзя кстати пришлись средства, выделенные государством для санации совершенно другого финансового института.

Предположение может перерасти в уверенность, если внимательно присмотреться к тому, как именно распорядился менеджмент СМП-банка суммами полученного для спасения Мособлбанка госкредита.

Часть этих средств была направлена на рынок межбанковского кредитования при непосредственном участии СПМ-банка, который и зарабатывает на этих операциях. Другая часть (более 9 млрд.

рублей) была потрачена на приобретение, как говорят представители СПМ банка, «хорошего» кредитного портфеля – то есть такого портфеля, который продал сам СМП-банк. Еще 48 млрд руб. было потрачено на покупку облигаций, в основном — нерезидентов (бонды SPV «Роснефти», «Новатэка», «Лукойла»), и продавцом выступил опять же СМП-банк.

Таким образом, СМП-банку за государственный счет буквально за несколько месяцев удалось избавиться и от проблемного кредитного портфеля, и от акций компаний нефтегазового сектора, также попавших под санкции и падающих в цене. Взамен же банк получил остро необходимые ему «живые» деньги.

Желанием СМП-банка как можно скорее освоить выделенные на санацию средства (за всю новейшую историю банков больше выделялось только Банку Москвы), возможно, и объясняется то, что сам «оздоровленный» Мособлбанк продолжает лихорадить.

Банк серьезно задерживает выплаты вкладчикам, закрывает региональные филиалы, нарушает установленные ЦБ РФ нормативы достаточности капитала и максимального размера крупных кредитных рисков, показатели мгновенной достаточности капитала и собственных средств. Новый менеджмент объясняет всё это наличием «недобросовестных вкладчиков», «350 000 вкладчиков за балансом банка», «убыточных филиалов».

Однако приведенный выше простейший арифметический расчет опровергает все эти исполненные лиричного трагизма объяснения. Добавим еще математики: даже если бы санатор, не желая возиться с активами Мособлбанка, распродал их по бросовой цене, у него всё равно осталась бы на руках сумма в 100-110 млрд. рублей, с лихвой покрывающая стоимость кредита.

Обратите внимание!

Возникает резонный вопрос: при наличии такого портфеля активов – нуждался ли вообще Мособлбанк в 98-миллардном кредите от государства? И не было ли у руководства СМП-банка цели во что бы то ни стало получить «кредит ради кредита», то есть в течение последующих десяти лет попросту рассовать госредства по карманам, добавив «сверху» и еще и то, что можно выручить от продажи якобы неликвидных активов, причем не только Мособлбанка, но и других организаций? Не зря же Антон Треушников, генеральный директор созданной специально для реализации этих непрофильных активов компании «Мособлкапитал», прямо заявил о том, что «наша компания не планирует покидать рынок после выполнения поставленных в этой сфере задач (…) В ходе реализации основного направления деятельности сложилась профессиональная и надежная команда, потенциал которой не исчерпан и требует дальнейшего развития. (…) Мы планируем заниматься достройкой объектов, находящихся на балансе санируемых банков, а впоследствии их эксплуатацией».

Во всей этой истории остается загадкой, какую же роль играл Центральный Банк России и Агентства по страхованию вкладов, которые как будто закрывают глаза на все эти странные совпадения, но при этом держат другие финансовые институты буквально в черном теле постоянными проверками и отчетностями.

Источник: https://www.infox.ru/news/229/economy/finance/137435-mosoblbank-ne-vyderzivaet-agressivnogo-ozdorovlenia

Смп банк будет санировать мособлбанк и два связанных с ним банка — экономика — мк

21.05.2014 в 17:27, просмотров: 2051

Банк России принял решение о финансовом оздоровлении Мособлбанка, а также двух связанных с ним кредитных организаций — Инресбанка и Финанс Бизнес Банка, сообщает регулятор.

«Мероприятия по предупреждению банкротства проводит АСВ совместно с ОАО «СМП Банк» согласно плану участия, одобренному советом директоров Банка России», — говорится в релизе.

Для осуществления санации АСВ предоставит СМП Банку, подконтрольному братьям Ротенбергам, 10-летний кредит в размере 96,8 миллиарда рублей.

По данным ЦБ, Мособлбанк с целью обхода ограничений регулятора скрывал привлечение вкладов населения в больших масштабах. В процессе со счетов граждан без их ведома списывались денежные средства, которые впоследствии зачислялись на счета компаний, входящих в холдинг ОАО «РФК», и выводились за баланс банка.

«В результате Мособлбанк не отражал в отчетности превышение объемов привлеченных средств вкладчиков над величиной, установленной ограничением Банка России. По данным отчетности на конец апреля 2014 года размер вкладов в банке составлял около 20 миллиардов рублей», — отмечает регулятор.

Источник: http://www.mk.ru/economics/2014/05/21/smp-bank-budet-sanirovat-mosoblbank-i-dva-svyazannyih-s-nim-banka.html

Мособлбанк укрыл 60 миллиардов и попал под санацию

В Саратове и Энгельсе есть его филиалы.

В периметр санации попадут все три банка семьи Мальчевских (отец Анджей и сын Александр) — Мособлбанк, Инресбанк, входящие в Республиканскую финансовую корпорацию, и Финанс бизнес банк (входит в «Финхолком-групп»).

Самый проблемный из них Мособлбанк. По данным рэнкинга банков «Интерфакс», по итогам первого квартала 2014 года он занимал 76-е место среди банков РФ по объему привлеченных средств физических лиц (19,5 млрд руб.). По итогам проверки оказалось, что в реальности банком было привлечено от граждан гораздо больше средств, но они не фиксировались на балансе. Речь идет о сумме около 60 млрд руб.

На балансе банка средства не отражались благодаря работе специального макроса, который автоматически расторгал (якобы по желанию вкладчика) один договор (не закрывая при этом банковского счета) и заключал другой — например, на покупку ценных бумаг. Это позволяло банку финансировать свой бизнес за счет денег населения.

Оздоровлением Мособлбанка займется СМП-банк братьев Ротенбергов, попавший под санкции США и нуждающийся в поддержке. По данным «Ъ», кредит СМП-банку будет выделен на 10 лет под 0,51% годовых. По сумме средств, выделяемых на санацию — 117 млрд руб.,— этот проект уступает лишь Банку Москвы.

Интерес для санатора представляет не только получаемое под проект финансирование, но и главный актив Мособлбанка — большая сеть отделений. Около 600 структурных подразделений Мособлбанка работают в 66 регионах России. Банк имеет филиалы в Ростове-на-Дону, Самаре, Астрахани, Нижнем Новгороде, Саратове, Энгельсе и других городах.

Источник: http://www.business-vector.info/mosoblbank-ukry-l-60-milliardov-i-popal-p/

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.