Отчет в росфинмониторинг как отправить

Об отправке «квартальной» отчетности в Росфинмониторинг

отчет в росфинмониторинг как отправить

Традиционно многие субъекты ПОД/ФТ приурочивают к окончанию месяца проведение проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (часто именуется в разговоре как «проверка раз в три месяца» или «квартальная» проверка).

Рекомендуем провести соответствующую проверку, если с даты проведения предыдущей проверки прошло более двух месяцев. По факту проведения каждой «квартальной» проверки составляется Акт проверки. Рекомендуемая Форма акта предусмотрена в приложении к разработанным нами ПВК по ПОД/ФТ.

О результатах проведения проверки следует уведомить уполномоченный орган, направив ФЭC по форме 04.

Для тех, кто еще не отправлял ФЭС в этом году, напоминаем, что нумерация отчетов с нового года начинается заново (обнуляется). Это является одной из типовых ошибок при отправке отчетности.

Вопрос-Ответ

Читайте, что делать, если забыли «обнулить» нумерацию ФЭС…

Кстати, мы обновили нашу старую публикацию о типовых ошибках в отчетности. И, хотя данный материал предназначен в первую очередь для НФО, кое-что полезное смогут почерпнуть для себя все субъекты ПОД/ФТ.

Также обращаем Ваше внимание, что в случае невыявления по итогам проверки среди Ваших клиентов фигурантов Перечня или Решений МВК, поля ФЭС 04 заполняются нулями (кроме полей о датах проверок и количестве клиентов).

При подсчете количества клиентов предлагаем руководствоваться следующими правилами: считаются для целей «квартальной» проверки все клиенты, которые были на обслуживании в проверяемом периоде хотя бы один день (т.е. включая тех, кто на дату проверки уже не является клиентом, и тех, кто «перешел» в проверяемый период из предшествующего периода).

Источник: https://dogma58.com/ob-otchetnosti-v-rosfinmonitoring/

Отчётность Ломбарда в Росфинмониторинге

В целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем государством устанавливается механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В рамках данного механизма федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» устанавливается особый контроль над организациями, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом. В частности к таким организациям относятся ломбарды.

Ломбарды, как организации осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны сдавать отчетность в Росфинмониторинг.

Действующим законодательством предусмотрены следующие виды отчетности ломбардов в Росфинмониторинг:

Обратите внимание!

а) ежеквартальный отчет о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

б) разовые отчеты об операциях, подлежащих обязательному контролю, по срокам, установленным законодательством в зависимости от вида операции.

Компания «Консалт-групп» оказывает юридические и бухгалтерские услуги для ломбардов, включая сдачу любых видов отчетности ломбардов в налоговые органы, Центральный Банк России и Росфинмониторинг

Ежеквартальный отчет ломбарда в Росфинмониторинг

Обязанность предоставлять ежеквартальный отчет в Росфинмониторинг установлена для ломбардов статьей 7 п.1. пп. 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В соответствии с данной статьей закона ломбарды не реже одного раза в 3 месяца обязаны осуществлять проверку своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг в порядке, установленном Центральным банком РФ по согласованию с Росфинмониторингом.

Порядок предоставления ежеквартального отчета ломбардами в Росфинмониторинг устанавливается Указанием ЦБ РФ от 15 декабря 2014 г. №3484-У «О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ НЕКРЕДИТНЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА».

Отчет предоставляется в Росфинмониторинг в виде формализованных электронных сообщений через личный кабинет на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» по каналам связи, определяемым и используемым уполномоченным органом для передачи информации, для чего необходима электронно-цифровая подпись.

Данный отчет сдавать необходимо, даже если деятельность не ведется, и нет клиентов.

Информация о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества направляется ломбардом в Росфинмониторинг не позднее 3 рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки.

Разовые отчеты ломбарда в Росфинмониторинг

Помимо ежеквартального отчета в Росфинмониторинг ломбарды представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу следующую информацию:

  • об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю — не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем совершения соответствующей операции;
  • об операциях, в отношении которых при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма — не позднее 3-х рабочих дней, следующих за днем выявления соответствующей операции;
  • о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц — незамедлительно в день применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и физического лица;
  • об операциях, приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 закона — незамедлительно в день применения мер по приостановлению;
  • о случаях отказа по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона, от выполнения распоряжения клиента о совершении операции — в срок не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий.

Для исполнения данной обязанности ломбардами организуется внутренний контроль по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю в рамках которого разрабатываются правила внутреннего контроля и назначаются лица, ответственные за их исполнение, а также производится идентификация клиентов в определенных законом случаях.

Данная информация предоставляется ломбардами также в электронной форме через личный кабинет на портале уполномоченного органа в Интернете и заверяется электронно-цифровой подписью.

Ответственность за непредоставления отчетности ломбарда в Росфинмониторинг

В случае непредоставления ежеквартального отчета или разового отчета в Росфинмониторинг к ломбарду могут быть применены меры административной ответственности в соответствии со ст. 15.

27 КоАП, которая предусматривает штрафы для организаций от 50 000 рублей до 1 000 000 рублей, а для должностных лиц – от 10 000 рублей до 50 000 рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет.

Это интересно:  Пришла смс что карта сбербанка заблокирована

Наша компания, специализирующаяся на бухгалтерском и юридическом обслуживании ломбардов, поможет Вам избежать ошибок при составлении отчетности ломбардов в Росфинмониторинг, проследит за сроками ее сдачи, окажет юридическую поддержку при проведении проверок вашего ломбарда.

Источник: http://www.consult-gp.ru/otchyetnost-lombarda-v-rosfinmonitoringe.php

Электронная подпись для Росфинмониторинга

Согласно Федеральному закону №115-Ф3 от 7.08.01 «О противодействии отмыванию прибылей, получаемых незаконным путем и финансированию терроризма» организации, осуществляющие коммерческую деятельность, обязаны отправлять отчеты по операциям с финансами и связанным с ними имуществом.

Вся информация отправляется в виде электронных сообщений, подписанных электронной квалифицированной подписью.

Как получить электронную подпись

В интернет-системах, производящих отправки сообщений в финансовый мониторинг, вы можете узнать более подробные сведения о перечне организаций, которые обязаны иметь КЭП и отправлять в Росфинмониторинг информацию о проведенных финансовых операциях.

Сертификат квалифицированной подписи для отправки сведений вы можете получить в центре «Электронный экспресс», принадлежащем УЦ «Гарант», СКБ «Контур» и других подобных системах.

Главное!

Данные порталы предназначены для отправок информации о денежных и товарных операциях в электронном виде.

КЭП, которую вы приобрели в удостоверяющих центрах, позволит вам авторизоваться в личном кабинете портала Росфинмониторинга, а также передавать в ФСФМ необходимые сведения.

Какие организации подпадают под обязательную отчетность

На сайте Росфинмониторинга выложена вся информация об организациях, отправляющих больше 10 отчетов ежегодно с помощью КЭП.

Отчитываться предстоит компаниям, чьи действия подпадают под положение Федерального закона №115. В их число, в первую очередь, входят:

  • Финансово-кредитные учреждения
  • Участники торгов на рынках ценных бумаг
  • Ломбарды и страховые организации
  • Лизинговые компании
  • Букмекерские конторы
  • Тотализаторы
  • Организации, проводящие лотереи и основанные на риске разные игры (в их числе и электронные)
  • Посреднические компании, проводящие сделки купли/продажи недвижимого имущества
  • Операторы приема платежей
  • Компании, выступающие коммерческими финансовыми агентами по заключению договоров уступки денежных требований.

Все эти и подобные организации подпадают под обязательный контроль Росфинмониторинга, и обязаны предоставлять в орган отчетность по денежным операциям или продаже имущества, то есть об операциях превышающих объем более 600 000 рублей. И в тех случаях, когда они, по своему характеру, относятся к одному из обозначенных в Законе видов, и о сомнительных действиях клиентов, имеющих дело с такими организациями.

Источник: https://Taxcom.su/elektronnaya-podpis-dlya-rosfinmonitoringa.html

Вопросы и ответы по взаимодействию с Рофинмониторинг — Северо-Западный Удостоверяющий Центр

ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ

Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг)

Вход в личный кабинет по сертификату на портале Росфинмониторинга / https://portal.fedsfm.ru

Инструкция по настройке рабочего места пользователя портала Росфинмониторинга

КАК СДАВАТЬ ОТЧЕТЫ В РОСФИНМОНИТОРИНГ?

Согласно письму отправка сообщений в Росфинмониторинг возможна следующими способами:

  • Через личный кабинет на портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.ru. Возможен вход в личный кабинет по сертификату электронной подписи (ЭЦП) или по логин — паролю.
  • С помощью программного обеспечения АРМ «Организация-М» версии «Т», доступного по ссылке https://portal-ccwe.fedsfm.ru (без специальной настройки рабочего места указанная ссылка у Вас не откроется).

КАК ПОДКЛЮЧИТЬСЯ К ЛИЧНОМУ КАБИНЕТУ НА ПОРТАЛЕ РОСФИНМОНИТОРИНГА?

Организации и лица, имеющие учетный номер в Росфинмониторинге или использующие АРМ «Организация», для первичной авторизации в личном кабинете на Портале используют:

  • логин: для юридических лиц — ИНН и КПП (слитно, без пробела), для физических лиц – ИНН;
  • пароль: для организаций, имеющих АРМ «Организация» — системное имя организации (первые пять цифр, указанные на ключевой дискете в правом нижнем углу), для организаций, не имеющих АРМ «Организация» — учетный номер организации в Росфинмониторинге.

В ином случае следует отправить заявку на регистрацию Личного кабинета на Портале Росфинмониторинга https://portal.fedsfm.

ru и заполнить соответствующую форму регистрации (для юридического, физического лица или индивидуального предпринимателя).

Заявка на регистрацию может быть подписана сертификатом электронной подписи или лично руководителем организации с проставлением печати (печатная форма заявки будет отправлена на электронную почту, указанную в заявке).

Печатную форму необходимо отправить по адресу: 107450, Москва, К-450, ул. Мясницкая, дом 39, строение 1.

После обработки Вашей заявки на подключение к Личному кабинету, на электронную почту, указанную при регистрации, будет выслан Логин и Пароль для входа.

После успешной первичной авторизации необходимо изменить пароль доступа к личному кабинету.

КТО ДОЛЖЕН ВСТАТЬ НА УЧЁТ И СДАВАТЬ ОТЧЕТЫ В РОСФИНМОНИТОРИНГ?

К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, у которых возникает обязательство по взаимодействию с Росфинмониторингом относятся (статья 5 Федерального закона 115-ФЗ):

  • кредитные организации
  • профессиональные участники рынка ценных бумаг
  • страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании
  • организации федеральной почтовой связи
  • ломбарды
  • организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения
  • организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме
  • управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
  • операторы по приему платежей
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
  • кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
  • микрофинансовые организации
  • общества взаимного страхования
  • негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию
  • операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
  • индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами; индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

В КАКИЕ СРОКИ НУЖНО ВСТАТЬ НА УЧЁТ В РОСФИНМОНИТОРИНГ?

Постановка на учёт определена в Приказе Росфинмониторинга от 27.01.2014 № 58.

Постановка на учет в территориальном органе Росфинмониторинга организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляется в течение 30 календарных дней с даты гос. регистрации юр.

лица или ИП, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юр.

Полезный Совет!

лица или внесения изменений в сведения, содержащиеся в ЕГРЮЛ или ЕГРИП, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг.

Источник: http://szudc.ru/sdat-otpravit-otcheti-formi-v-rosfinmonitoring.html

Росфинмониторинг: бухгалтерские компании должны сообщать о подозрительных клиентах

Организации и ИП, оказывающие бухгалтерские услуги, обязаны сообщить в Росфинмониторинг, если подозревают своего клиента в отмывании доходов, полученных преступным путем, либо в финансировании терроризма.

Это интересно:  Какая профессия больше зарабатывает

Такие требования установлены нормами Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Как поясняют в Росфинмониторинге, соответствующие сведения компания или ИП может представить через личный кабинет на сайте ведомства.

Чтобы зарегистрироваться в личном кабинете, надо заполнить специальную интерактивную форму на сайте Росфинмониторинга и подписать ее усиленной квалифицированной электронной подписью. 

Зарегистрироваться в личном кабинете можно и без применения электронной подписи.

Для этого на сайте ведомства необходимо заполнить и отправить соответствующую электронную заявку на подключение к личному кабинету.

Затем надо распечатать заявку, полученную на указанный при заполнении адрес электронной почты, подписать ее, заверить печатью и направить по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.

К заявке на бумаге прикладывают скан-копию документа, подтверждающего статус лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг.

БУХ.1С попросил прокомментировать данную инициативу генерального директора консалтингового центра «Профдело» Татьяну Никанорову.

«Росфинмониторинг ставит бухгалтеров в очень плохую ситуацию: это все равно, что потребовать от адвокатов нарушать адвокатскую тайну и «сдавать» своих клиентов, — пояснила Татьяна.

— Бухгалтер во многое посвящен, и если обо всем сообщать, придется докладывать обо всех клиентах — у каждого найдется хоть одна подозрительная операция. Как я понимаю, никакой ответственности за недонесение пока не предусмотрено, и это большой плюс.

Нормальные бухкомпании доносить не станут. А вот при увольнении особо скандального бухгалтера-фрилансера проще получить подобный негатив».

Источник: https://buh.ru/news/uchet_nalogi/64114/

5.6. Представление информации в Росфинмониторинг

Представление информации в рамках обязательного и факультативного финансового мониторинга.

Самостоятельной процедурой финансового мониторинга выступает представление агентом финансового мониторинга информации об операциях и сделках, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу в Росфинмониторинге.

Агент финансового мониторинга обязан направить информацию об операции/сделке в Росфинмониторинг не позднее третьего рабочего дня со дня совершения операции, подлежащей обязательному мониторингу, или дня выявления подозрительной операции/сделки (данная операция может быть выявлена как непосредственно при ее проведении, так и в дальнейшем, например при проведении последующего финансового мониторинга).

В обоих случаях информация представляется в электронном виде. Однако, помимо сведений, представляемых в Росфинмониторинг в виде электронного сообщения, агенты финансового мониторинга вправе направить в Росфинмониторинг иную информацию на бумажном носителе.

Представление информации на бумажном носителе допускается также в связи с возникновением причин природного и техногенного характера (аварии, опасные природные явления, катастрофы, стихийные или иные бедствия, которые могут повлечь или повлекли за собой человеческие жертвы, ущерб здоровью людей или окружающей среде, значительные материальные потери и нарушение условий жизнедеятельности людей), в связи с которыми агент финансового мониторинга не в состоянии самостоятельно подготовить электронное сообщение с дальнейшим повторным направлением информации в электронном виде, по факту устранения препятствующих причин.

Обратите внимание!

В целях исключения доступа третьих лиц к сведениям, содержащимся в сообщениях, агент финансового мониторинга при представлении информации по каналам связи подписывает данные сообщения ключом аутентификации (снабжает сообщение кодом аутентификации) и шифрует данное сообщение.

Как бумажные, так и электронные сообщения, содержащие информацию об операциях, подлежащих обязательному или факультативному финансовому мониторингу, строго формализованы.

Так, для кредитных организаций состав и структура сообщения закреплены в Положении Банка России от 29 августа 2008 г.

N 321-П “О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” .

——————————–

ВБР. 2008. N 54.

Росфинмониторинг определяет каналы связи для передачи информации, формы кодирования сообщений, перечни кодов, подлежащих использованию при направлении сообщения.

Информация об операциях, подлежащих обязательному или факультативному мониторингу, представляется в виде формализованных сообщений.

Защищенные электронные формализованные сообщения представляются в Росфинмониторинг в виде сообщения в виде электронного документа (СЭД), подготовленного с использованием программного обеспечения – “Автоматизированное рабочее место” (АРМ) “Организация” с применением средств криптографической защиты (для агентов финансового мониторинга, не являющихся кредитными организациями) или в виде отчетов в виде электронных сообщений (ОЭС), подготовленных с использованием программного модуля “АРМ финансового мониторинга (модернизированное)”, разработанного ЗАО “Комита” (http://www.comita.ru/about/contact/), либо его аналога с применением средств криптографической защиты (для кредитных организаций).

При получении сообщения Росфинмониторинг проверяет как правильность кодов аутентификации и шифрования, так и правильность заполнения всех полей сообщения относительно операции, подлежащей обязательному или факультативному (дополнительному) финансовому мониторингу (формальный контроль), а также проверку достоверности получаемой информации (логический контроль). В случае обнаружения каких-либо несоответствий сообщение подлежит возврату агенту финансового мониторинга для исправления допущенных нарушений и повторного направления сообщения в Росфинмониторинг.

Представление информации по запросам Росфинмониторинга.

Главное!

Информация в Росфинмониторинг представляется не только в отношении выявленных операций, подлежащих обязательному или факультативному финансовому мониторингу, но и по запросам Росфинмониторинга, которые могут быть направлены агенту финансового мониторинга по следующим основаниям.

Во-первых, в рамках международного взаимодействия по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на основании международного поручения или письменного запроса от иностранного органа власти (“подразделения финансовой разведки”) о проверке законности проведенной операции в Российской Федерации согласно международному договору, заключенному Российской Федерацией.

Во-вторых, основанием для направления запроса агенту финансового мониторинга является необходимость проверки Росфинмониторингом достоверности и полноты получаемой информации от агентов финансового мониторинга.

Агенты финансового мониторинга обязаны представить запрашиваемую информацию в течение 5 рабочих дней с даты получения запроса от Росфинмониторинга, если Росфинмониторингом не установлены иные сроки представления ответа.

Положением Банка России от 02.09.

2013 N 407-П “О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде” определен особый порядок информационного обмена между кредитными организациями и Росфинмониторингом, предусматривающий внедрение с 31 марта 2014 года электронного документооборота, исключающего представление информации на бумажном носителе (за исключением отдельных случаев, согласованных с Росфинмониторингом).

——————————–

ВБР. 2013. N 67.

Особенности представления информации кредитными организациями.

Процедура направления кредитными организациями информации об операциях и сделках, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу, в Росфинмониторинг имеет ряд особенностей.

Во-первых, регулирование передачи сообщений в Росфинмониторинг кредитными организациями регулируется специальным нормативным правовым актом – Положением Банка России от 29 августа 2008 г.

N 321-П “О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” .

——————————–

ВБР. 2008. N 54.

Во-вторых, представление информации в Росфинмониторинг осуществляется кредитными организациями через территориальные учреждения Банка России, в подведомственности которых находится кредитная организация или ее филиал.

В-третьих, при представлении информации кредитными организациями применяются средства криптографической защиты информации, используемые для ее передачи в Банк России.

В-четвертых, определен перечень должностных лиц, которые вправе направлять запросы в кредитные организации от имени Росфинмониторинга.

Особенности представления информации адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Полезный Совет!

Адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, также представляют информацию об операциях, в отношении которых у них имеются основания полагать, что они совершаются или могут быть совершены в целях легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма через адвокатскую или нотариальные палаты, с которыми Росфинмониторинг заключил соответствующие соглашения о взаимодействии.

Это интересно:  Как связаться оператором киевстар

Порядок передачи адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, информации о сделках или финансовых операциях регулируется Положением о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 16 февраля 2005 г. N 82 “Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг” .

——————————–

СЗ РФ. 2005. N 8. Ст. 659.

Информация представляется в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления соответствующей операции.

Информация, в отличие от порядка представления информации иными агентами финансового мониторинга, представляется на бумажном носителе.

В сообщении указывается информация, необходимая для идентификации клиента, вид операции и основания ее совершения, дата совершения операции и сумма, на которую она совершена, обстоятельства, давшие основания полагать, что операция совершена в целях противодействия легализации (отмывания) преступных доходов или финансированию терроризма.

Вместе с тем адвокаты не обязаны раскрывать сведения, которые можно отнести к адвокатской тайне. В свою очередь, при направлении сведений в Росфинмониторинг адвокат и адвокатская палата, нотариус и нотариальная палата, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, не вправе разглашать факт передачи информации в Росфинмониторинг.

Содержание

No votes yet.

Please wait…

Источник: http://narodirossii.ru/?p=10445

Отчеты в Росфинмониторинг

Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 000 000 руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 руб., или превышает ее.

Такой порядок установлен в пункте 1.1 статьи 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Напомним: к недвижимости относятся не только земельные участки, здания, сооружения, но и объекты незавершенного строительства ( п. 1 ст.

130 Гражданского кодекса РФ ).

Отметим, что в законе № 115 ФЗ нет исключений в зависимости от формы и способа осуществления сделок, связанных с переходом права собственности на недвижимость.

Обратите внимание!

Это позволило Росфинмониторингу сделать вывод, что под обязательный контроль подпадают все сделки с недвижимым имуществом на сумму не менее 3 000 000 руб.

, результатом совершения которых является переход права собственности на это имущество. К ним относятся в том числе договоры:

  • по отчуждению недвижимости (купли-продажи, перемены лиц в обязательствах по этим договорам и пр.);
  • участия в долевом строительстве;
  • уступки прав по договору участия в долевом строительстве;
  • аренды с выкупом арендуемой недвижимости;
  • паенакопления членами жилищного (или жилищно-строительного) кооператива.

Компании, которые заключают такие сделки, должны представить информацию по ним в надзорное ведомство.

Сроки

Сведения о контролируемых сделках необходимо подать в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня их совершения. Основание – подпункт 4 пункта 1 статьи 7 закона № 115-ФЗ.

При этом по сделкам с недвижимым имуществом, подлежащим государственной регистрации, датой совершения сделки следует считать дату ее государственной регистрации.

Если сделка не подлежит государственной регистрации (то есть регистрируется только переход права собственности на недвижимое имущество в будущем), то обязанность представления информации о сделке возникает с момента заключения договора.

Разъяснения даны с учетом изменений правил госрегистрации сделок с недвижимым имуществом по отдельным видам договоров, заключенных после 1 марта 2013 года, то есть после вступления в силу Федерального закона от 30 декабря 2012 г. № 302-ФЗ .

Информация по договору паенакопления, по мнению специалистов Росфинмониторинга, должна быть сообщена в контролирующий орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем его подписания.

Аналогичного подхода следует придерживаться по договорам купли-продажи пая в жилищном (жилищно-строительном) кооперативе, равно как и по договору об уступке права (требования) по договору паенакопления, сумма которого равна или превышает установленное пороговое значение.

В случае невозможности получить информацию о дате регистрации сделки с недвижимым имуществом в день регистрации или в течение следующих трех дней, застройщикам нужно обеспечить хранение у себя документов и информации, свидетельствующих о фактических сроках выявления такой сделки. Данная рекомендация содержится в пункте 2 письма Росфинмониторинга № 30. Это требуется для исключения возможности возникновения подозрений в умышленном затягивании сроков представления информации.

Главное!

При заполнении листа 01 «Сведения об операции с денежными средствами или иным имуществом» формы 4-СПД в реквизите 113 «Дата совершения операции» следует указывать дату государственной регистрации сделки. А в реквизите 114 «Дата выявления операции» – дату получения информации о регистрации сделки, подтвержденную соответствующими документами.

Форма 4-СПД приведена в приложении 1 к Инструкции… утвержденной приказом Росфинмониторинга от 5 октября 2009 г. № 245 (далее – Инструкция № 245 ).

Порядок представления информации

Информация по сделкам должна быть передана в Росфинмониторинг в виде электронного формализованного сообщения, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью ( п. 6 Инструкции № 245 ).

Направление сообщений в электронном виде предполагает использование автоматизированного комплекса программных средств (далее – АРМ), который организации предоставляет Росфинмониторинг. На это указано в пункте 8 Инструкции № 245.

Порядок получения и использования АРМ подробно изложен на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Организациям» (подраздел «Представление информации в Росфинмониторинг об операциях (сделках)»/ «В электронном виде»).

При этом подчеркнуто, что организации, представляющие более 10 сообщений в течение одного календарного года, информацию об операциях (сделках) должны направлять исключительно в электронном виде.

Ответственность

В статье 13 закона № 115-ФЗ установлено, что лица, виновные в нарушении этого закона, несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Если застройщик, заключив подконтрольные договоры, не отправит отчет в Росфинмониторинг или представит недостоверные сведения, то к нему могут быть применены меры ответственности, предусмотренные статьей 15. 27 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Организации в данном случае грозит штраф в размере от 200 000 до 400 000 руб. или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток. Ее должностным лицам – штраф в сумме от 30 000 до 50 000 руб. ( п. 2 ст. 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях ).

Выводы

Позицию Росфинмониторинга нельзя считать бесспорной.

Так, право собственности на объект недвижимости, приобретаемый по договору долевого участия, появляется только после окончания строительства. Ведь регистрация договора долевого участия и появление права собственности – это не одно и то же.

Еще более спорным является позиция по договорам паенокопления.

Однако непредставление информации, вероятнее всего, обойдется застройщикам дорогостоящими разбирательствами в суде, исход которых на сегодняшний день не определен.

Источник: https://www.stroychet.ru/article/76633-o-kakikh-sdelkakh-zastroyshchik-obyazan-soobshchit-v-rosfinmonitoring

Понравилась статья? Поделить с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.